Открытие договора

Ввод в систему пенсионного договора НПО происходит при помощи документа «Открытие договора».

Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню «НПО» -> «Открытие договора».

На форме списка документов имеется кнопка «Создать». При использовании этой кнопки, документ может быть создан в системе.

На форме документа обязательными для заполнения являются следующие реквизиты:

• «Организация» - наименование организации;

• «Номер» - номер документа (по умолчанию, устанавливается системой автоматически);

• «Дата» - дата заключения договора;

• «Дата регистрации» - дата регистрации в системе данного документа;

• «Вкладчик» - заполняется побором из справочника «Контрагенты» - может быть физическим и юридическим лицом;

• «Пенсионная схема» - указывается одна из характеристик пенсионных схем, используемых в фонде. Заполняется подбором элемента из справочника «Пенсионные схемы»;

• «Пенсионный договор» - указывается номер пенсионного договора.

Кроме обязательных для заполнения реквизитов, имеются дополнительные реквизиты формы документа:

• «Поместить в группу» - для детализации списка элементов справочника «Пенсионные договоры» (если есть иерархия), когда создаваемый элемент входит в какую-либо группу договоров.

• «Шаблон договора» - заполняется, если необходимые нам настройки договора прописаны в шаблоне.

• «Филиал» - заполняется, если учет договоров организации необходимо разделить по филиалам. - «Агент» - заполняется, если необходимо отслеживать деятельность агентов.

• признак «Действует с даты поступления взносов» - устанавливается, если необходимо, чтобы создаваемый договор учитывался в системе как действующий только после регистрации первого взноса.

• признак «Паритетный» - используется, если необходимо установить связь личных пенсионных счетов физических лиц с индивидуальными пенсионными счетами этих же участников по паритетному договору.

В зависимости от вида контрагента, указанного в реквизите «Вкладчик», договор может быть заключен с юридическим или физическим лицом.

Договор с физическим лицом

Если вид контрагента «Физическое лицо», на форме документа «Открытие договора» становятся доступными реквизиты:

• Участник – участник договора;

• Номер пенсионного счета – номер пенсионного счета участника (по умолчанию он складывается из номера договора и кода участника в справочнике «Контрагенты»);

• Открывать счета при поступлении взносов – признак, относящийся к счетам участника (участников) договора. Если признак установлен, счет участника будет учтен в системе как действующий только после поступления первого взноса, т.е., пенсионный счет перейдет в накопительный период. До поступления взноса, пенсионный счет будет в статусе «Ожидание поступления взносов»;

• Признак «В пользу третьих лиц» устанавливается в случае, если договор создается неким физическим лицом в пользу третьих лиц. В этом случае заполняется табличная часть документа, в которой указываются данные лица, в чью пользу открывается договор;

• Признак «Выплатной договор» устанавливается для объединения пенсионных счетов участника при выходе на пенсию. Т.е., если в системе у одного участника имеется несколько пенсионных договоров.

Для того, чтобы свести такие пенсионные счета к объединению, используется обработка «Выплатной договор». Форма обработки открывается, при помощи кнопки «Распоряжение». Кнопка становится доступной на форме документа «Открытие договора» при установленном признаке «Выплатной договор».

В табличной части обработки «Выплатной договор» подбором элементов из справочника «Пенсионные счета» указываются те пенсионные счета участника, средства которых нужно объединить и перевести на выплатной договор.

При проведении документа «Открытие договора» по выплатному договору, счета, указанные в табличной части обработки «Выплатной договор», закрываются, взамен закрытым в системе счетам создается новый счет в состоянии «Выплатной период».

Кроме этого, договор с физическим лицом может быть создан в системе при помощи обработки по автоматической загрузке данных – «Загрузка физ. лиц и договоров НПО».

Договор с юридическим лицом

Если договор НПО заключен с юридическим лицом, имеет значение форма организации НПО в используемой пенсионной схеме. Т.е. какой вид пенсионных счетов (ИПС, или СПС) будет использован в договоре.

Индивидуальные пенсионные счета (ИПС):

Если схема с параметром ИПС, становится доступной возможность ведения договора в разрезе индивидуальных счетов участников (указанных в табличной части).

Табличная часть документа может быть заполнена подбором физических лиц из списка элементов справочника «Контрагенты».

Кроме этого, при помощи кнопки «Заполнить» -> «Заполнить из файла» табличная часть может быть загружена в систему из файла формата .dbf.

На форме обработки «Загрузка участников в табличную часть»:

1) указывается файл загрузки;

2) настраиваются соответствия полей файла данным справочника. Возможны варианты идентификации загружаемых данных в систему (по паспортным данным, ИНН, СНИЛС).

Солидарные пенсионные счета (СПС):

Если в документе «Открытие договора» указана схема, для которой «Форма организации НПО» = «СПС», на форме документа появляется возможность установить признак «Персонифицированный учет».

Установка этого флага позволяет вести учет солидарного договора в разрезе индивидуальных пенсионных счетов. т.е., становится доступной для заполнения табличная часть «Список участников».

Кроме этого, появляется возможность указать вид открываемых счетов. Это может быть:

• СПС участника (если вкладчик будет выделять средства на индивидуальные пенсионные счета);

• Безденежный учетный счет (если на момент открытие договора не планируется распределение средств по участникам).

Если флаг «Персонифицированный учет» снят, на форме документа указывается номинальное количество участников.

При проведении документа «Открытие договора», в системе создаются элементы справочника «Пенсионные договоры» и «Пенсионные счета». Элементы этих справочников создаются для всех физических лиц, указанных в табличной части документа.

Рассмотрим опцию по созданию графика платежей договора НПО.

Если при заключении договора с вкладчиком имеются условия, при которых вкладчик должен производить начисления взносов по оговоренному графику, система позволяет зафиксировать эти условия. К договору с вкладчиком может быть привязан график платежей. Для этого, на форме документа «Открытие договора» имеется кнопка «График платежей».

При активации кнопки «График платежей», открывается форма создаваемого графика - пустая. Таблица графика может быть заполнена при помощи обработки (с указанием параметров графика) – кнопка «Помощник заполнения», либо вручную (кнопка «Добавить») заполняются строки графика.

Для анализа и контроля поступивших по графику платежей, используется отчет «Акт сверки поступлений НПО». Доступ к отчету можно получить при помощи меню командного интерфейса «Отчеты НПО» -> «Акт сверки поступлений НПО».