Портал:ПОД/ФТ

Модуль 115-ФЗ

Возврат к заглавной странице

115-ФЗ ПОД/ФТ Принятые сокращения Системные требования для использования модуля «115-ФЗ» Активация модуля «115-ФЗ» Порядок обновления конфигурации Описание функционала ПОД/ФТ Описание структуры навигации модуля Настройки работы модуля Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)» Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ" Осуществление проверок ПОД/ФТ Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты» ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

Принятые сокращения ПОД/ФТ – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Идентификация ПОД/ФТ – Совокупность мероприятий по установлению определенных ФЗ № 115 сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Например, для физических лиц таким документом будет являться паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. При идентификации клиентов целесообразно предусматривать использование анкетирования Анкетирование ПОД/ФТ – Составления документа, содержащего сведения для идентификации в контексте ПОД/ФТ клиента данной организации Проверка ПОД/ФТ – Комплекс процедур по выявлению и оценке риска причастности клиента к совершению операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма. Проверка ПОД/ФТ выявляет основания для необходимости блокировки ПОД/ФТ клиентов с высоким риском ПОД/ФТ Блокировка ПОД/ФТ – Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности и к другой противоправной деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов, либо наличие недействительных документов у физического лица контрагента Риск ПОД/ФТ (Риск) – Риск в контексте ПОД/ФТ совершения клиентом операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий Анкета (досье) – Основной документ ПОД/ФТ. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе (Положение ЦБ РФ N 444-П, Глава 2, П.2.5). Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Анкета (досье) должна включать в себя сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Положение ЦБ РФ N 444-П, Приложение 3, П.6) РФМ – Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам. Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации. (сайт: http://www.fedsfm.ru) ГУВМ МВД – Главное управление по вопросам миграции МВД России. Данное ведомство пришло на смену Федеральной миграционной службе, которая была упразднена указом Президента в 2016 году. Ведение всех дел, которые раньше осуществлялись ФМС, теперь перешло к ГУВМ МВД. Данная организация является автономным структурным подразделением. Занимается она обеспечением и имплементацией различных государственных задач, связанных с паспортно-визовыми вопросами. Деятельность учреждения регулируется существующим законодательством, положениями, которые соответствуют компетенции отделения. (сайт: https://guvm.mvd.ru) ЦБ – Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами, при этом Банк России также является юридическим лицом (сайт: http://www.cbr.ru/) НФО – некредитная финансовая организация ПЭ – перечень экстремистов и террористов (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru) МВК (МК) – перечень «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru) ФМС – база (список) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000) Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ) - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Модуль «764-П (550-П)» - модуль «764-П (550-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» АРМ ПОД/ФТ – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ ИБ – информационная база ЭС – электронное сообщение ФИО – фамилия имя отчество. ДР – дата рождения. 20\45 – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет). Системные требования для использования модуля «115-ФЗ» Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры): «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» - для хранения загруженных файлов ПЭ, ФМС, МК (с проверкой контрольных сумм MD5). Рекомендуется не менее 25Гб в год. (В этом каталоге храниться файлы, загруженные в систему с сайта РФМ, ФМС. Непосредственно в учетной системе сами файлы не хранятся) «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» - каталог для проведения операций проверок. (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов). Рекомендуется около 1Гб в год. (дубликаты битовых карт хранятся в учетной системе) «Фиксировать данные в бит картах» - включение использования нового механизма «Битовые карты». (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов) Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8 в экономном режиме и 20 Гб в обычном режиме, вероятное время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию». Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода. Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Активация модуля «115-ФЗ» Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп». В случае одновременного приобретения модуля «115-ФЗ» и основной конфигурации в комплект поставки входит файл вида «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность всей поставляемой программы в системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей». Порядок обновления конфигурации Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации: 1. Отраслевая конфигурация Ортикон, т.е. конфигурация, разработанная ООО «Ортикон Групп», причем находящаяся на поддержке обновлений ООО «Ортикон Групп». 2. Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.» (или другое решение на основе этой конфигурации). Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»: Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций». Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге («\Orticon», «\OrticonGroup» или др., - зависит от вида обновляемой конфигурации) каталога установки обновлений 1С:Предприятия. Рекомендуемая последовательность действий: 1. Запустите систему в режиме "Конфигуратор" 2. Сделайте архивную копию вашей информационной базы. Для этого в меню «Администрирование» выберите пункт «Выгрузка информационной базы» и в открывшемся диалоге укажите имя файла, в который будут записаны данные 3. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Открыть конфигурацию» 4. Вызовите режим «Обновление конфигураций», для этого в меню «Конфигурация» в подменю «Поддержка» выберите пункт «Обновить конфигурацию…» 5. В диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Доступные обновления", после чего выберите нужное обновление в соответствующем списке 6. Если в списке обновлений необходимое обновление отсутствует, то в диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Файл обновления ", после чего выберите нужный файл обновления 7. В окне "Обновление конфигураций" нажмите кнопку "OK" для продолжения обновления конфигурации 8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»: Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла». Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия. Рекомендуемая последовательность действий: 1. Сделать резервную копию базы до начала всех работ 2. Открыть базу в режиме Конфигуратора 3. У конфигурации должно быть включена возможность изменения следующих объектов конфигурации: 3.1. Корень конфигурации 3.2. Общий модуль «ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый» 3.3. Справочник «Контрагенты» 4. В меню "Конфигурация" выбрать пункт "Сравнение/Объединение с конфигурацией из файла" 5. В окне настройке сравнения: 5.1. Снять все флажки (Если есть) 5.2. Использовать команду "Отметить по подсистемам файла" 5.3. В отрывшемся списке выбрать пункты: ФЗ115->ОбъектыФЗ115 (остальные флажки должны быть сняты). Нажать кнопку «Установить» 5.4. Дополнительно в окне сравнения отметить подсистемы «Общие»-«Подсистемы»-«ФЗ115» и «ФЗ115Интерфейс» 5.5. Объединить «модуль сеанса» конфигурации в разделе «Свойства» дерева конфигурации через режим объединения: При необходимости, перенести текст модуля вручную, если имеются изменения помимо текста, заключенного между в комментариями «// ФЗ115» и «// Конец ФЗ115» 5.6. Объединить общий модуль "ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый" (аналогично п.5.5 ) 5.7. В общий модуль «УправлениеДоступомПереопределяемый» перед концом процедуры «ПриЗаполненииПоставляемыхПрофилейГруппДоступа» добавить код: фз_УправлениеДоступом.ЗаполнитьПоставляемыеПрофилиПользователей(ОписанияПрофилей); 5.8. Установить флаги у реквизитов справочника "Контрагенты", имеющие префикс "фз115_": 6. Закончить объединение, нажав кнопку «Выполнить» 7. При этом, если в момент применения настроек система выведет окно «настройка правил поддержки», то необходимо установить следующие параметра: 8. Применить изменения конфигурации: нажать «Обновить конфигурацию БД» 9. Настроить модуль "фз115_Переопределяемый" (актуально для отраслевых решений в частности для Ортикон) 10. Запустить базу в режиме Предприятия с параметром конфигурации "ЗапуститьОбновлениеИнформационнойБазы": Данный параметр необходимо будет убрать, после запуска и завершения процедур обновления БД. 11. При необходимости настройки системы лицензирования (СЛК) или инициализации модуля 115-ФЗ при первом запуске: 11.1. Открыть в режиме Предприятия форму настройки модуля «115-ФЗ» и прописать параметры системы лицензирования 11.2. При первом использовании модуля – необходимо также использовать команду "Инициализировать" и выполнить настройку модуля Описание установки системы лицензирования содержаться в файле Установка сетевой защиты.htm, который находится в каталоге шаблонов (по умолчанию - подкаталог tmplts\ каталога установки 1С:Предприятия 8) Описание функционала ПОД/ФТ 1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ: 1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных: ПЭ - перечня экстремистов и террористов; МВК - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; СБ ООН (ФРОМУ) - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопастности ООН 764-П (550-П) - консолидированная информация о клиентах, которым отказали в проведении подозрительной операции или в приеме на обслуживание (по данным ЦБ РФ) ФМС - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России. 1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам ПЭ, МВК, ФМС, СБ ООН (ФРОМУ), 764-П (550-П). 1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации. 1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости). 2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль. 3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности: 3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье). 3.2. Хранение результатов проверок. 3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной). 3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя). 3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально). Описание структуры навигации модуля Объекты модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через мню командного интерфейса «115-ФЗ (ПОД/ФТ)». Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ. (АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки: 1. БЛОК ДЛЯ НАСТРОЕК РАБОТЫ ПОДСИСТЕМЫ 2. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ 3. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ 4. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ Настройки работы модуля Перед началом работы с подсистемой "115-ФЗ", для активации функций модуля, необходимо в меню "Сервис" -> "Основные настройки ПОД/ФТ" выполнить следующие настройки: 1) На вкладке "Модуль 115-ФЗ" активировать модуль (по пунктам 1-4, как на сриншоте), указав дату начала ведения учета ПОД/ФТ 2) На вкладке "Справочник констант" для параметров папки "Загрузка данных" установить знчение каталога хранилщ и папку для хранения битовых карт, а также указать путь к архиватору (рекомендуем 7-zip) и шаблон распаковки. Если все первоначальные настройки выполнены верно, и лицензионные ключи подключены, подсистема готова к работе. Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)» Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, имеется возможность настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранить его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий. 1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл 2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета) 3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл 4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета 5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации. Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ" Для загрузки проверочных баз ПОД/ФТ используется меню блока "Перечни и списки" (см. раздел "Описание структуры навигации модуля"). Базы недействительных паспортов (Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД) Диалоговая форма реализована для загрузки электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо). Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений. Перечни 764-П (550-П) (ЭС ЦБ) (Загрузка ЭС ЦБ 764-П (550П) – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ) В данном окне осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «764-П (550-П)», созданного для исполнения Положений Банка России № 764-П от 15 июля 2021). Модуль «764-П (550-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно. Перечни МВК (переход на форму загрузки файлов МВК) В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему. Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений). Перечни СБ ООН (ФРОМУ) (переход на форму загрузки санкционных списков Совета Безопастности ООН) Перечни террористов – переход на диалоговую форму загрузки списков террористов В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.XML.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, доступную из системы 1С, и загружаются в заархивированном виде (разархивировать не надо). Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузить XML», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений). Осуществление проверок ПОД/ФТ Основным объектом подсистемы 115-ФЗ является документ «Операция ПОД/ФТ». Документ может быть создан после выполнения системных настроек иu загрузки в систему всех необходимых и актуальных перечней ФЗ-115. В шапке документа параметром, обязательным для заполнения является «Алгоритм проверки». В типовой конфигурации имеются три алгоритма: 1) Базовая проверка - осуществляется по перечням ПОД/ФТ, указанным на вкладке «Параметры» 2) Проверка паспортов - включает в себя проверку по перечню недействительных паспортов ФЛ, имеющимся на сайте ГУ МВД в открытом доступе и контроль срока выдачи паспорта 20/45 3) Общая проверка, включающая в себя базовую проверку и проверку паспортов. Алгоритмы реализованы при помощи встроенного языка запросов, могут быть изменены (созданы новые) под нужды клиента. В шапке документа также указывается номер и дата создания документа, есть возможность заполнить поле «Содержание» (аналогично полю «Комментарий»). На форме документа имеются следующие вкладки: 1. Состав операции 2. Панели регистров 3. Состав участников Вкладка «Состав операции» содержит в себе еще три вкладки: - Описание – здесь предоставлена справочная информация - Параметры – на этой вкладке указаны перечни ПОД/ФТ – система заполняет данные автоматически по наиболее актуальной дате загрузки перечней в систему По умолчанию, объектами контроля являются все объекты (все элементы спр. Контрагенты), но можно изменить настройку, выбрав, к примеру, только вновь созданных (после последней проверки ПОД/ФТ) контрагентов: На диалоговой форме имеется также параметр «Не показывать в анкете-досье (это сверка)». Результаты такой операции будут проводится в так называемом режиме «сверка». В отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции. На вкладке «Команды» перечислены ряд команд алгоритма, которые должны быть последовательно выполнены (для этого имеется соответствующая кнопка): При последовательном (сверху вниз) выполнении команд системой производятся соответствующие описанию кнопок команды: - Заполнить объекты контроля – заполняется справочник «Объекты контроля ПОД/ФТ» - в этот справочник записываются только новые или измененные с момента последней проверки контрагенты - Отбор контрагентов – происходит определение состава участников проверки (одноименная закладка) – по умолчанию, всех контрагентов - Поставить на учет – заполняется регистр «Дата постановки на учет ПОД/ФТ». В этот регистр записываются новые элементы спр. «Контрагенты» с датой выполнения команды. Вкладка «Панели регистров» нужна для просмотра результатов выполнения операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выведены данные по проведенной операции следующих регистров: Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ); Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов); Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма). В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации следующих причин повышения уровня риска: П1 – Просрочена идентификация; П2 – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту); П3 – Недействительные паспорта; П4 – Код 7000 (операции, связанные с финансированием экстремистской (террористической) деятельностью); П5 – Код 3000 (операции с лицами, имеющими регистрацию в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ); П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинг); П7 – Положение 764-П (быв. 550-П, 639-П); П8 – Свободно. Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты» В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ. Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»: Печать анкеты-досье клиента – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье». Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента. По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет. Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет». Записи данного регистра можно просматривать и печатать. Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений. Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений. Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер. ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций Код Наименование 1000 Операции с денежными средствами в наличной форме: 1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности 1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности 1003 Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом 1004 Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом 1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет 1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом 1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства 1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме 3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории): 3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 4000 Операции по банковским счетам (вкладам): 4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя 4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме 4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца 4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца 4005 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации 4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия 5000 Иные сделки с движимым имуществом: 5001 Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард 5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения 5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) 5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента 5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий 5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх 5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа 6000 Иные операции с денежными средствами или иным имуществом: 6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ 7000 Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности: 7001 Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица 8000 Сделки с недвижимым имуществом: 8001 Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным (1000, 3000, 4000, 5000, 6000, 7000, 8000), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются. ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже. Приложение 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента (с изменениями на 18 августа 2016 года) 1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению. 2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.