Портал:ПОД/ФТ: различия между версиями

Материал из OrticonWiki
Перейти к навигации Перейти к поиску
← Предыдущая правка

Gromova (обсуждение | вклад)

2 группы участника
4779 правок
Нет описания правки
Нет описания правки
 
(не показано 114 промежуточных версий 3 участников)
Строка 14: Строка 14:
| colspan="2" class="globegris" style="border:2px solid #FFFFFF; background-color:#FFFFFF; background-repeat:no-repeat; background-position:-40px −14px; -webkit-border-radius:7px; -moz-border-radius:7px; border-radius:7px" |
| colspan="2" class="globegris" style="border:2px solid #FFFFFF; background-color:#FFFFFF; background-repeat:no-repeat; background-position:-40px −14px; -webkit-border-radius:7px; -moz-border-radius:7px; border-radius:7px" |
<!------------------ Серая плашка сверху ----------------------->
<!------------------ Серая плашка сверху ----------------------->
{|style="width:100%; background:transparent;"
|style="width:7%; font-size:95%; vertical-align:top;"|
[[Портал:НПФ|<span style="color:#000000">''Возврат к заглавной странице''</span>]]<br />
|}
|}
|}
{| style="margin: auto; style="vertical-align:top;
{| style="margin: auto; style="vertical-align:top;
Строка 24: Строка 28:
*[[#Принятые сокращения|<span style="color:#000000"><small>Принятые сокращения</small></span>]]
*[[#Принятые сокращения|<span style="color:#000000"><small>Принятые сокращения</small></span>]]
*[[#Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
**[[#Активация модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Активация модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Активация модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Активация модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
**[[#Помощь при работе с конфигурацией|<span style="color:#000000"><small>Помощь при работе с конфигурацией</small></span>]]
*[[#Порядок обновления конфигурации|<span style="color:#000000"><small>Порядок обновления конфигурации</small></span>]]
*[[#Порядок обновления конфигурации|<span style="color:#000000"><small>Порядок обновления конфигурации</small></span>]]
**[[#Описание функционала модуля|<span style="color:#000000"><small>Описание функционала модуля</small></span>]]
*[[#Описание функционала ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Описание функционала ПОД/ФТ</small></span>]]
**[[#Описание структуры навигации модуля|<span style="color:#000000"><small>Описание структуры навигации модуля</small></span>]]
*[[#Описание структуры навигации модуля|<span style="color:#000000"><small>Описание структуры навигации модуля</small></span>]]
**[[#Первоначальные настройки модуля|<span style="color:#000000"><small>Первоначальные настройки модуля</small></span>]]
*[[#Настройки работы модуля|<span style="color:#000000"><small>Настройки работы модуля</small></span>]]
**[[#Дальнейшие настройки модуля|<span style="color:#000000"><small>Дальнейшие настройки модуля</small></span>]]
*[[#Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»|<span style="color:#000000"><small>Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»</small></span>]]
**[[#Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»|<span style="color:#000000"><small>Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»</small></span>]]
*[[#Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"</small></span>]]
**[[#Окно данных "АРМ ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Окно данных "АРМ ПОД/ФТ"</small></span>]]
**[[#Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"</small></span>]]
*[[#Осуществление проверок ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Осуществление проверок ПОД/ФТ</small></span>]]
*[[#Осуществление проверок ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Осуществление проверок ПОД/ФТ</small></span>]]
**[[#Работа с ПОД/ФТ в справочнике  «Контрагенты»|<span style="color:#000000"><small>Работа с ПОД/ФТ в справочнике  «Контрагенты»</small></span>]]
*[[#Работа с ПОД/ФТ в справочнике  «Контрагенты»|<span style="color:#000000"><small>Работа с ПОД/ФТ в справочнике  «Контрагенты»</small></span>]]
**[[#ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций, информация о которых в соответствии с №115-ФЗ представляется в росфинмониторинг|<span style="color:#000000"><small>Переоценка валютных остатков</small></span>]]
*[[#ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций|<span style="color:#000000"><small>ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций</small></span>]]
*[[#ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента|<span style="color:#000000"><small>ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента</small></span>]]
</div>
</div>
|style="vertical-align:top;|
|style="vertical-align:top;|
<div style="background-color:#e3dcde; font-size:1px; height:9px; -webkit-border-top-left-radius:7px; -webkit-border-top-right-radius:7px; -moz-border-radius-topleft:7px; -moz-border-radius-topright:7px; border-top-left-radius:7px; border-top-right-radius:7px"></div>
<div style="background-color:#e3dcde; font-size:1px; height:9px; -webkit-border-top-left-radius:7px; -webkit-border-top-right-radius:7px; -moz-border-radius-topleft:7px; -moz-border-radius-topright:7px; border-top-left-radius:7px; border-top-right-radius:7px"></div>
<div style="border:1px solid #ccc; overflow:scroll; height:600px; border-top:0; padding:12px 12px 8px; margin-bottom:2ex; -webkit-border-bottom-right-radius:7px; -webkit-border-bottom-left-radius:7px; -moz-border-radius-bottomright:7px; -moz-border-radius-bottomleft:7px; border-bottom-right-radius:7px; border-bottom-left-radius:7px"> __NOTOC__
<div style="border:1px solid #ccc; overflow:scroll; height:600px; border-top:0; padding:12px 12px 8px; margin-bottom:2ex; -webkit-border-bottom-right-radius:7px; -webkit-border-bottom-left-radius:7px; -moz-border-radius-bottomright:7px; -moz-border-radius-bottomleft:7px; border-bottom-right-radius:7px; border-bottom-left-radius:7px"> __NOTOC__
== '''Активация учета на Едином плане счетов''' ==


{|style="background:#F0F0F0"
<h2>'''Принятые сокращения'''</h2>
|Внимание! Активацию и настройку учета на едином плане счетов нужно производить только после того, как будут заполнены справочники, константы, а также сделаны настройки по учетной политике в основной части программного продукта (см. Руководство пользователя по ведению учета).
|}


Активация подсистемы необходимо производить в разделе «Лицевые счета (НФО)», а далее на панели функций открыть «Настройку подсистемы».
* '''ПОД/ФТ''' – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
[[Image:175816.jpg|центр|600px]]


На форме «Настройка подсистемы (НФО)» необходимо выбрать «Учет на лицевых счетах» – «Да».
* '''Идентификация ПОД/ФТ''' – Совокупность мероприятий по установлению определенных ФЗ № 115 сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Например, для физических лиц таким документом будет являться паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. При идентификации клиентов целесообразно предусматривать использование анкетирования


[[Image:463482.jpg|центр|600px]]
* '''Анкетирование ПОД/ФТ''' – Составления документа, содержащего сведения для идентификации в контексте ПОД/ФТ клиента данной организации
Произойдут изменения на форме, т.е. отобразятся ссылки на другие объекты данной подсистемы и обработки по выгрузке/загрузке настроек (Синхронизация настроек). Далее пользователю необходимо перезапустить базу.


[[Image:951394.jpg|центр|600px]]
* '''Проверка ПОД/ФТ''' – Комплекс процедур по выявлению и оценке риска причастности клиента к совершению операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма. Проверка ПОД/ФТ выявляет основания для необходимости блокировки ПОД/ФТ клиентов с высоким риском ПОД/ФТ


{|style="background:#F0F0F0"
* '''Блокировка ПОД/ФТ''' – Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности и к другой противоправной деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов, либо наличие недействительных документов у физического лица контрагента
|Внимание! Подсистема имеет свою отдельную от конфигурации версию (релиз) и это можно увидеть на форме «Настройка подсистемы (НФО).
|}


[[Image:66059.jpg|центр|600px]]
* '''Риск ПОД/ФТ (Риск)''' – Риск в контексте ПОД/ФТ совершения клиентом операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий


==  '''Синхронизация настроек''' ==
* '''Анкета (досье)''' – Основной документ ПОД/ФТ. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе (Положение ЦБ РФ N 444-П, Глава 2, П.2.5). Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Анкета (досье) должна включать в себя сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Положение ЦБ РФ N 444-П, Приложение 3, П.6)
Программный продукт позволяет производить выгрузку/загрузку данных для следующих объектов конфигурации:
* группы учета;
* источники данных;
* правила нумерации лицевых счетов;
* правила формирования проводок;
* шаблоны создания лицевых счетов;
* реквизиты лицевых счетов;
* план счетов (НФО);
* типовые операции (НФО).
Выгрузка/Загрузка данных доступна в разделе «Лицевые счета (НФО)» – «Настройка подсистемы».


[[Image:121926.jpg|центр|600px]]
* '''РФМ''' – Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам. Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации. (сайт: http://www.fedsfm.ru)


=== Операция «Выгрузить настройки» ===
* '''ГУВМ МВД''' – Главное управление по вопросам миграции МВД России. Данное ведомство пришло на смену Федеральной миграционной службе, которая была упразднена указом Президента в 2016 году. Ведение всех дел, которые раньше осуществлялись ФМС, теперь перешло к ГУВМ МВД. Данная организация является автономным структурным подразделением. Занимается она обеспечением и имплементацией различных государственных задач, связанных с паспортно-визовыми вопросами. Деятельность учреждения регулируется существующим законодательством, положениями, которые соответствуют компетенции отделения. (сайт: https://guvm.mvd.ru)


[[Image:33842.jpg|центр|700px]]
* '''ЦБ''' – Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами, при этом Банк России также является юридическим лицом (сайт: http://www.cbr.ru/)


Данный механизм предназначен для создания «типовой» поставки настроек подсистемы НФО, т.е. выгруженные созданные новые/измененные старые настройки в дальнейшем будут загружаться в другие базы только c признаком «Объект поставщика не редактируется».
* '''НФО''' – некредитная финансовая организация


{|
* '''ПЭ''' – перечень экстремистов и террористов (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)
|[[Image:844953.jpg|30px]]
|признак «объект поставщика не редактируется». Такой статус всегда имеют новые созданные элементы при загрузке настроек НФО;
|-
|[[Image:270375.jpg|30px]]
|признак «объект редактируется» появляется, когда пользователь вносит изменения в типовой загруженный ранее объект с признаком «объект поставщика не редактируется»;
|-
|[[Image:502634.jpg|30px]]
|признак «объект не входит в поставку поставщика», т.е. создан вручную пользователем как новый элемент в программе.
|}


Выгрузка происходит в формате архива «*.zip». В этом архиве содержаться следующие файлы:
* '''МВК (МК)''' – перечень «Межведомственной комиссии по противодействию    легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма» (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)


DATA.xml – файл содержит все выгруженные данные по объектам.
* '''ФМС''' – база (список) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД  http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000)


ERROR.log – файл содержит информацию о возникших ошибок в ходе выгрузки.
* '''Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ)''' - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


<u>«Выгрузка данных: Выбор объектов» состоит из двух частей.</u>
* '''Модуль «764-П (550-П)»''' - модуль «764-П (550-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»


Левая часть имеет две колонки:
* '''АРМ ПОД/ФТ''' – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ
* Объект конфигурации – перечислены предопределенные объекты про-граммы в виде дерева.
* Количество – количество зарегистрированных элементов в объекте / не выгруженных элементов в этих объектах. Т.е. показатель для объекта «Группы учета» 1/5 означает, что для выгрузки выбран 1 элемент группы учета из 5 возможных;
Правая часть меняется в зависимости от выделенного объекта в левой части:
* По выделенной общей группе объектов в колонке «Объект конфигурации» приводится подробное описание статистических данных левой части.


[[Image:904178.jpg|центр|700px]]
* '''ИБ''' – информационная база


* По выделенному объекту программы правая часть делится на две колонки:
* '''ЭС''' – электронное сообщение
** Наименование конкретного элемента объекта для выгрузки (например, Правило нумерации лицевых счетов);
** Статус «Выгрузился» – устанавливается [[Image:276359.jpg|15px]], если элемент объекта был успешно выгружен.


{|style="background:#F0F0F0"
* '''ФИО''' – фамилия имя отчество.
|Внимание! Любые изменения, вносимые пользователем, информация о статусе «Выгрузился» и статистики по выгрузки не хранится. Т.е. при повторном открытии «Выгрузки данных» этой информации уже не будет, а восстановятся исходные значения.
|}


[[Image:4973.jpg|центр|700px]]
* '''ДР''' – дата рождения.


Для работы предусмотрены следующие команды:
* '''20\45''' – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет).
* Выгрузить отмеченные – по это кнопке происходит выгрузка выбранных элементов объекта.


* Зарегистрировать – означает добавить (вернуть) удаленные элементы в список обратно.
<h2>'''Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»'''</h2>


* Отменить регистрацию – означает удалить/убрать элементы из списка.
Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры):


* «Всех объектов выбранных типов» – произойдет добавление/удаление элементов объекта конфигурации. Если выделить общую группу объектов в колонке «Объект конфигурации», то добавятся/удалятся все элементы в подчиненных группах.
* «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» - для хранения загруженных файлов ПЭ, ФМС, МК (с проверкой контрольных сумм MD5). Рекомендуется не менее 25Гб в год. (В этом каталоге храниться файлы, загруженные в систему с сайта РФМ, ФМС. Непосредственно в учетной системе сами файлы не хранятся)
* Одиночный объект (Изменение объекта) – позволяет выбрать/удалить один элемент объекта.
* Объекты при помощи отбора – задается отбор элементов объекта по выбранным условиям через обработку «Регистрация изменений для обмена данными».


<u>Порядок работы с обработкой «Регистрация изменений для обмена данными».</u>
* «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» - каталог для проведения операций проверок. (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов). Рекомендуется около 1Гб в год. (дубликаты битовых карт хранятся в учетной системе)


Обработка открывается при выборе следующих команд:
* «Фиксировать данные в бит картах» - включение использования нового механизма «Битовые карты». (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов)
* Зарегистрировать изменения объектов при помощи отбора.
* Отменить регистрацию изменений объектов при помощи отбора.


[[Image:731226.jpg|центр|700px]]
* Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке


Форма поделена на две части: элементы отбора и список данных. Для работы предусмотрены следующие команды:
* Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8 в экономном режиме и 20 Гб в обычном режиме, вероятное  время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов
* Добавить новый элемент – добавить новое условие отбора из ограниченного списка доступных полей.
* Сгруппировать условия – позволяет объединять условия в логические группы (И, ИЛИ, НЕ).
:Если отборы находятся в группе по И, то будут выводиться данные, для которых выполняются все условия, находящиеся в группе.
:Если отборы объединены в группу по НЕ, то в результирующий спи-сок значений не попадут записи, удовлетворяющие всем условиям группы.
:Если отборы находятся в группе по ИЛИ, то данные будут выводиться, если выполняется хотя бы одно условие.
* Свойства элемента пользовательский настроек – позволяет указать, что элемент настройки (условия отбора) доступен на форме.


[[Image:468609.jpg|центр|500px]]
Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию».


:В форме настройки пользовательского элемента можно установить признак того, что элемент является пользовательским, а также указать представление, которое будет использоваться для элемента, и режим его редактирования (обычный, быстрый доступ, недоступный).
Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода.
* Выбрать все – использует все выбранные элементы из списка данных.
* Выбрать – использует только один выбранный элемент из списка данных.
В обработке используются следующие виды сравнения, предоставляемых системой для отборов:
* Равно – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, равно правому значению.
* Не равно – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, не равно правому значению.
* Меньше – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, меньше правого значения.
* Меньше или равно – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, меньше или равно правому значению.
* Больше – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, больше правого значения.
* Больше или равно – в результат попадут записи, для которых значение поля, указанного в качестве левого значения, больше или равно правому значению.
* В списке – в результат попадут записи, в которых присутствуют поля со значением, присутствующем в списке. Список значений устанавливается в отдельном окне, открывающемся при выборе колонки Левое значение.
* В группе из списка – в результат попадут записи, значения которых относятся к группам, присутствующим в списке, либо записи, которые указаны в списке. Список групп и элементов устанавливается в отдельном окне, открывающемся при выборе.
* В группе – в результирующий список значений попадут записи, поле из левого значения которых находится в указанной группе элементов списка.
* Не в списке – в результат список значений попадут записи, в которых нет полей со значением, присутствующем в списке. Список значений устанавливается в отдельном окне, открывающемся при выборе колонки Левое значение.
* Не в группе из списка – в результирующий список значений попадут записи, поле из левого значения которых находится в указанной группе элементов списка.
* Содержит – в результат попадут записи, содержанию подстроку, используемую в качестве значения.
* Не содержит – в результат попадут записи, которые не содержат под-строки, используемой в качестве значения.
* Заполнено – в результат попадут записи, у которых заполнено заданное поле.
* Не заполнено – в результат попадут записи, у которых заданное поле не заполнено.


=== Операция «Загрузить настройки» ===
Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


[[Image:971988.jpg|центр|900px]]
<h2>'''Активация модуля «115-ФЗ»'''</h2>


Данный механизм предназначен для загрузки поставки настроек подсистемы НФО. Все загруженные новые объекты имеют признак «объект поставщика не редактируется».
Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп».  


Загрузочный файл должен быть в формате архива «*.zip» и обязательно содержать файл DATA.xml.
В случае одновременного приобретения модуля «115-ФЗ» и основной конфигурации в комплект поставки входит файл вида «'''*.paramfile'''», обеспечивающий работоспособность всей поставляемой программы в системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации.


Что будет происходить, если в базе уже есть объекты со следующими признаками:
В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «'''*.paramfile'''», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей».


{|
<h2>'''Порядок обновления конфигурации'''</h2>
|[[Image:844953.jpg|30px]]
|признак «объект поставщика не редактируется». Если в загрузке есть этот объект, то произойдет его замена на новый из этого файла. Но если произошла замена, то возврат к исходному невозможно;
|-
|[[Image:270375.jpg|30px]]
|признак «объект редактируется». Если в загружаемом файле есть этот объект, то ничего не произойдет, т.е. не будет замены на новый;
|-
|[[Image:502634.jpg|30px]]
|признак «объект не входит в поставку поставщика». Возможно изменение статуса на «объект поставщика не редактируется» только, если этот объект выгрузили и загрузили в эту же базу. Т.е. система определила идентичность объекта по внутреннему идентификатору. Если произошла замена, то возврат к исходному невозможно..
|}


Загруженная информация хранится в регистре сведений «Настройки поставщика» (Главное меню – Все функции…). Таким образом, у пользователя есть возможность вернуть объект с признаком «объект редактируется» только к последнему загруженному варианту и установить признак «объект поставщика не редактируется». Если пользователь это сделал, то вернуть обратно предыдущий вариант невозможно.
Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации:


{|style="background:#F0F0F0"
1. '''Отраслевая конфигурация Ортикон''', т.е. конфигурация, разработанная ООО «Ортикон Групп», причем находящаяся на поддержке обновлений ООО «Ортикон Групп».
|Внимание! В регистре сведений «Настройки поставщика» хранится только один последний загруженный вариант.
|}


{|style="background:#F0F0F0"
2. '''Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»''' (или другое решение на основе этой конфигурации).
|Внимание! Если очистить регистр сведений «Настройки поставщика», то вернуть объект к загруженному варианту и установить признак «объект поставщика не редактируется» будет невозможно.
|}


==  '''Настройка подсистемы (НФО)''' ==
<p style="text-align:center;">'''Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»:'''</p>
Настройка подсистемы состоит из нескольких этапов и для этого используются следующие объекты:


=== Правила нумерации лицевых счетов (маска лицевого счета) ===
Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций».


Настройка реализована в конфигурации согласно «Приложению 3 к Положению Банка России от 2 сентября 2015г. № 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения»
Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге («\Orticon», «\OrticonGroup» или др., - зависит от вида обновляемой конфигурации) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.  
Данные правила определяют схему обозначения лицевых счетов и их нумерацию в учете.
Справочник «Правила нумерации лицевых счетов» доступен в разделе «Лицевые счета (НФО)» – «Настройка подсистемы».


[[Image:194251.jpg|центр|600px]]
Рекомендуемая последовательность действий:


В подсистеме уже имеются настроенные правила нумерации лицевых счетов. Если это не отвечает индивидуальным требованиям пользователей, то тогда можно самостоятельно изменить или добавить новое правило.
1. Запустите систему в режиме "Конфигуратор"


[[Image:786476.jpg|центр|600px]]
2. Сделайте архивную копию вашей информационной базы. Для этого в меню «Администрирование» выберите пункт «Выгрузка информационной базы» и в открывшемся диалоге укажите имя файла, в который будут записаны данные


{|style="background:#F0F0F0"
3. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Открыть конфигурацию»
|Внимание! Пользователь должен заполнить все имеющиеся реквизиты на форме, т.к. они являются обязательными для дальнейшего использования подсистемой.
|}


Первое, что должно быть заполнено пользователем – это реквизит «Маска» лицевого счета. Данный реквизит задает формат представления (схема обозначения) лицевого счета и ограничение ввода параметров (информации) по нему.
4. Вызовите режим «Обновление конфигураций», для этого в меню «Конфигурация» в подменю «Поддержка» выберите пункт «Обновить конфигурацию…»
Пользователь, согласно схеме нумерации лицевых счетов «Приложения 3 к Положению Банка России от 2.09.15 №486-П» указывает «Маску» при этом использует только символы кириллицы и не более 20 знаков.  При-мер маски лицевого счета показан в таблице №1.


<center>Таблица 1. Схема обозначения лицевого счета.</center>
5. В диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Доступные обновления", после чего выберите нужное обновление в соответствующем списке


[[Image:678814.jpg|центр|750px]]
6. Если в списке обновлений необходимое обновление отсутствует, то в диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Файл обновления ", после чего выберите нужный файл обновления


При осуществлении операций по счетам в иностранных валютах в разрядах, предназначенных для кода валюты, используются соответствующие коды, предусмотренные Общероссийским классификатором валют (ОКВ), а по счетам в валюте Российской Федерации признак рубля «810».
7. В окне "Обновление конфигураций" нажмите кнопку "OK" для продолжения обновления конфигурации


{|style="background:#F0F0F0"
8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации
|Внимание! Значения реквизита «Маска» в конфигурации должны быть уникальные.
|}


Далее пользователь заполняет реквизит «Наименование» – значение это-го поля носит произвольный характер и не влияет на учет. Рекомендуется указывать краткое наименование, которое отражает суть передаваемого содержимого.
<p style="text-align:center;">'''Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»:'''</p>
После того как пользователь заполнил реквизит «Маска» произойдет автоматическое заполнение табличной части согласно буквенному обозначению (пример: АААААБББВДСССССЛЛЛЯЯ).


[[Image:448648.jpg|центр|600px]]
Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла».  


Табличная часть формируется автоматически исходя из количества разрядов, указанных в поле «Маска» (пример: ААААА-первая строка, БББ-вторая строка и т.д.), и пользователь не может внести больше или меньше строк вручную.
Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.  
Таблица имеет следующие реквизиты:
* Символ – буквенное обозначение разрядов. Реквизит заполняется автоматически и не доступен для редактирования.
* Комментарий – значение этого поля носит произвольный характер и не влияет на учет. Рекомендуется указывать краткое описание, которое отражает суть передаваемого содержимого в колонке «Параметры».
* Параметры – это настройка, которая определяет то, что будет подставляться в цифирном формате при формировании лицевого счета в учете. Для каждого символа (разряда) пользователь самостоятельно задает параметры согласно «Положению Банка России от 2 сентября 2015 №486-П».


Параметры имеют следующие значения, которые можно выбрать по выпадающему предопределённому списку:
Рекомендуемая последовательность действий:


[[Image:309993.jpg|центр|600px]]
1. Сделать резервную копию базы до начала всех работ


* ЛицевойСчет.СчетУчета.Код – будет подставятся числовое значение из Единого плана счетов (пример: счета второго порядка – 48001) при формировании лицевого счета.
2. Открыть базу в режиме Конфигуратора
* ЛицевойСчет.Валюта.Код – будет подставляться числовое значение кода валюты по ОКВ, который указан в справочнике «Валюты» за исключением валюты «рубль» – будет код 810.
* ЛицевойСчет.Организация.Код – будет подставляется числовое значение реквизита «Код» из справочника «Организации» при формировании лицевого счета. Цифровой код в этом случае берется весь с лева на право и ограничен, т.е. «обрезается» согласно количеством символов «Маски». Пример:
: {|class="wikitable"
|Фрагмент «Маски»
|ЯЯ
|-
|Кол-во знаков
|2
|-
|Параметры (конфигурация)
|ЛицевойСчет.Организация.Код
|-
|Код в справочнике Организации указан
|085
|}
: По нашему примеру в программе при создании лицевого счета согласно схеме ЯЯ возьмется только значение – 08, т.е. цифра 5 отбросится, т.к. в маске только 2 знака.
* ЛицевойСчет.Организация.Префикс – будет подставляется значение реквизита «Префикс» из справочника «Организации» при формировании лицевого счета. Правила формирования аналогично «Лице-войСчет.Организация.Код». При этом необходимо учитывать, что если в значении реквизита «Префикс» будет указаны буквенные символы, то при формировании лицевого счета подставятся буквы. Поэтому в значении реквизита «Префикс» должны использоваться только цифры.
* Значение… – это как константа, т.е. значение, остающееся неизменным при формировании лицевого счета. Пользователь при выборе этого параметра получает возможность сразу же указать не-обходимое произвольное значение в числовом формате. Пример: «Признак ДУ» будет иметь значение ноль, см. таб. №1.


[[Image:884230.jpg|центр|700px]]
3. У конфигурации должно быть включена возможность изменения следующих объектов конфигурации:


* &ПоШаблонуСоздания – этот параметр указывается, если пользователю необходимо настроить формирования разряда по данным из объектов конфигурации (пример: справочник «Контрагенты», регистры, документы и т.д.), а сама настройка этого параметра производится в другом справочнике «Шаблоны создания лицевых счетов» (Раздел «Лицевые счета (НФО)» – «Настройка подсистемы»).
3.1. Корень конфигурации
* &ПорядковыйНомер – будет присваиваться порядковый номер в лицевом счете для указанного разряда. Данный показатель должен быть установлен только у последней строки таблицы.


=== Реквизиты лицевых счетов ===
3.2. Общий модуль «ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый»


Для формирования лицевых счетов НФО, необходимо наличие в системе определенных характеристик. Для этого, в системе используются элементы «Реквизиты лицевых счетов».
3.3. Справочник «Контрагенты»


{|style="background:#F0F0F0"
[[Image:Screenshot_1151.jpg]]
|
Реквизит лицевого счета – это набор свойств объектов учета НФО. Служит для детализации лицевого счета, влияет на формирование разряда (разрядов) лицевого счета, при использовании шаблона в нумераторе лицевого счета.
|}


Для доступа к форме списка реквизитов лицевых счетов, используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
[[Image:Screenshot_1152.jpg]]


[[Image:РЛСч1.jpg|центр|600px]]
4. В меню "Конфигурация" выбрать пункт "Сравнение/Объединение с конфигурацией из файла"


Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Реквизиты лицевых счетов»:
5. В окне настройке сравнения:


[[Image:РЛСч2.jpg|центр|800px]]
5.1. Снять все флажки (Если есть)


Будет открыта форма списка реквизитов лицевых счетов.
5.2. Использовать команду "Отметить по подсистемам файла"


Пользователь имеет возможность создать новый реквизит, либо изменить ранее созданный (загруженный).
[[Image:Screenshot_1153.jpg]]


На форме элемента обязательными для заполнения являются следующие реквизиты:
5.3. В отрывшемся списке выбрать пункты: ФЗ115->ОбъектыФЗ115 (остальные флажки должны быть сняты). Нажать кнопку «Установить»


* «Наименование»;
[[Image:Screenshot_1154.jpg]]


* «Тип значения» – это ссылка на объект (объекты) учета.
5.4. Дополнительно в окне сравнения отметить подсистемы «Общие»-«Подсистемы»-«ФЗ115» и «ФЗ115Интерфейс»


В системе, для заполнения данного реквизита,  задан перечень объектов конфигурации («Контрагенты», «Договоры», «Валюта», …) и несколько специфических типов («Булево», «Дата», «Число», «Счет ЕПС»).
[[Image:Screenshot_1155.jpg]]
Значение данного реквизита может быть единственным, или множественным. Для того, чтобы получить возможность указать несколько типов значений данного реквизита, нужно установить признак «Составной тип данных» на форме выбора «Редактирование типа данных».


[[Image:РЛСч3.jpg|центр|500px]]
5.5. Объединить «модуль сеанса» конфигурации в разделе «Свойства» дерева конфигурации через режим объединения:


* «Вид реквизита». Данный параметр может быть заполнен одним из трех возможных значений. Это «Владелец», «Разделитель», «Аналитика».
[[Image:Screenshot_6.jpg]]
** Владелец – объект учета (например, «Контрагент», «Валюта», …);
** Разделитель – характеристика для детализации информации по объекту учета, подчинен «владельцу» и создает уникальный лицевой счет;
** Аналитика – набор признаков лицевого счета, характеризующие как сам объект учета («Аналитика лицевого счета»), так и операции (обороты) по объекту учета («Реквизит «Проводок»).


[[Image:РЛСч4.jpg|центр|500px]]
При необходимости, перенести текст модуля вручную, если имеются изменения помимо текста, заключенного между в комментариями «// ФЗ115» и «// Конец ФЗ115»


Значение параметра «Вид реквизита» становится недоступным для изменения после записи и повторного открытия формы «Реквизит лицевого счета».  
[[Image:Screenshot_7.jpg]]


От значения данного параметра зависит внешний вид формы «Реквизит лицевого счета».
5.6. Объединить общий модуль "ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый" (аналогично п.5.5 )


Если вид расчета – '''«Владелец»''', на форме реквизита лицевого счета становится доступной табличная часть «Вид счета».
[[Image:Screenshot_8.jpg]]


[[Image:РЛСч5.jpg|центр|500px]]
5.7. В общий модуль «УправлениеДоступомПереопределяемый» перед концом процедуры «ПриЗаполненииПоставляемыхПрофилейГруппДоступа» добавить код:


Таблица "Вид счета" заполняется, если предполагается, что данные виды счетов могут быть использованы в настройке "Группы учета" (для настройки парных счетов и группировки непарных счетов).
фз_УправлениеДоступом.ЗаполнитьПоставляемыеПрофилиПользователей(ОписанияПрофилей);


Для заполнения таблицы «Вид счета», используются элементы справочника «Виды счетов».
5.8. Установить флаги у реквизитов справочника "Контрагенты", имеющие префикс "фз115_":
Если вид расчета – '''«Разделитель»''', на форме реквизита лицевого счета становится доступной табличная часть «Владелец».


[[Image:РЛСч6.jpg|центр|500px]]
[[Image:Screenshot_9.jpg]]


Таблица «Владелец» используется для формирования перечня владельцев, которым, в качестве разделителя, будет доступен данный реквизит лицевого счета. Т.е., нужно указать всех владельцев, для которых может потребоваться использование данного разделителя. Таблица заполняется элементами из выпадающего списка. Элементы данного списка – это созданные ранее реквизиты лицевого счета с видом «Владелец».
6. Закончить объединение, нажав кнопку «Выполнить»


Если вид расчета – '''«Аналитика»''', на форме реквизита лицевого счета становится доступным признак «Принадлежность реквизита».
7. При этом, если в момент применения настроек система выведет окно «настройка правил поддержки», то необходимо установить следующие параметра:


[[Image:РЛСч7.jpg|центр|500px]]
[[Image:Screenshot_10.jpg]]


Данный показатель необходим для разделения аналитического признака по назначению использования – для аналитики лицевого счета, или аналитики проводки.
8. Применить изменения конфигурации: нажать «Обновить конфигурацию БД»  


Аналитика лицевого счета (признак «Лицевой счет») используется для характеристики объекта учета.
9. Настроить модуль "фз115_Переопределяемый" (актуально для отраслевых решений в частности для Ортикон)


Аналитика проводки (признак «Проводка») может быть использован для характеристики операций (оборотов) по объекту учета.
10. Запустить базу в режиме Предприятия с параметром конфигурации "ЗапуститьОбновлениеИнформационнойБазы":


=== Шаблоны создания лицевых счетов ===
[[Image:Screenshot_11.jpg]]


{|style="background:#F0F0F0"
Данный параметр необходимо будет убрать, после запуска и завершения процедур обновления БД.
|Шаблоны лицевых счетов – это структурированный набор правил для регистрации в системе операций по деятельности организации.
|}


Элементы справочника "Шаблоны создания лицевых счетов" используются в системе для:
11. При необходимости настройки системы лицензирования (СЛК) или инициализации модуля 115-ФЗ при первом запуске:


* формирования набора аналитических характеристик,
11.1. Открыть в режиме Предприятия форму настройки модуля «115-ФЗ» и прописать параметры системы лицензирования


* формирования лицевых счетов (в соответствии с используемой маской).
11.2. При первом использовании модуля – необходимо также использовать команду "Инициализировать" и выполнить настройку модуля


Для доступа к форме настройки шаблона создания лицевых счетов используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
Описание установки системы лицензирования содержаться в файле Установка сетевой защиты.htm, который находится в каталоге шаблонов (по умолчанию - подкаталог tmplts\ каталога установки 1С:Предприятия 8)


[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
<h2>'''Описание функционала ПОД/ФТ'''</h2>


Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Шаблоны создания лицевых счетов».
1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ:


[[Image:РЛСч8.jpg|центр|700px]]
1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных:


Будет открыта форма списка элементов справочника «Шаблоны создания лицевых счетов».
* '''ПЭ''' - перечня экстремистов и террористов;
Пользователь имеет возможность создать новую настройку, либо изменить имеющуюся.


[[Image:РЛСч9.jpg|центр|800px]]
* '''МВК''' - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию    легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма»;


На форме элемента справочника «Шаблон создания лицевых счетов» доступны следующие реквизиты:
* '''СБ ООН (ФРОМУ)''' - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопастности ООН


* Наименование
* '''764-П (550-П)''' - консолидированная информация о клиентах, которым отказали в проведении подозрительной операции или в приеме на обслуживание (по данным ЦБ РФ)
* Нумератор – правило, описывающее способ создания лицевого счета. В качестве значения этого реквизита, устанавливается созданный (загруженный) элемент справочника «Правила нумерации лицевых счетов»;
* Организация – данный реквизит заполняется в случае, если есть необходимость привязать созданные по данному шаблону лицевые счета, к указанной организации;
* Владелец – тип объекта, к которому будут привязаны лицевые счета, созданные по данному шаблону.


В качестве значения данного реквизита указывается элемент [[Реквизиты лицевых счетов]] с видом «Владелец».
* '''ФМС''' - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России.


* Значение – указывается объект (объекты), к которому (которым), в случае необходимости, будут привязаны лицевые счета, созданные по данному шаблону. 
1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам '''ПЭ, МВК, ФМС, СБ ООН (ФРОМУ), 764-П (550-П)'''.
Перечень данных объектов заполняется системой автоматически в соответствии со значением реквизита «Тип значения » «Реквизита лицевого счета» с видом «Владелец».  


[[Image:РЛСч10.jpg|центр|800px]]
1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации.


* Разделитель – указывается тип разделителя лицевого счета, привязанного к указанному в соответствующем поле реквизиту «Владелец». Это элемент группы реквизитов лицевых счетов с видом «Разделитель».
1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости).
* Реквизиты – группа аналитических признаков, необходимых для детализации данных.


Данная группа состоит из двух таблиц – это реквизит «Лицевого счета» и реквизит «Проводок».
2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль.


[[Image:РЛСч11.jpg|центр|700px]]
3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности:


Настройки таблицы «Реквизит лицевого счета» используются для характеристики объекта учета и может влиять на номер лицевого счета.  
3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье).


Строки таблицы «Реквизит «Лицевого счета» заполняются подбором из списка выбора элементов «Реквизиты лицевых счетов». Для исключения ошибок, список выбора органичен – доступны только элементы с видом «Аналитика» и принадлежностью реквизита «Лицевой счет».
3.2. Хранение результатов проверок.


[[Image:РЛСч12.jpg|центр|800px]]
3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной).


Аналитика таблицы «Реквизит проводок» используется для детализации операций (оборотов) по объекту учета и не влияет на нумерацию лицевого счета.
3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя).


Таблица «Реквизит «Проводок» заполняется подбором элементов из списка выбора «Реквизиты лицевых счетов» с видом «Аналитика» и принадлежностью реквизита «Проводка».
3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально).


[[Image:РЛСч13.jpg|центр|800px]]
<h2>'''Описание структуры навигации модуля'''</h2>


Табличная часть «Номер лицевого счета» заполняется автоматически в соответствии со значением реквизита «Нумератор». Правило нумерации лицевого счета, выбранное в качестве значения этого поля, будет отображено в табличной части «Номер лицевого счета».  
Объекты модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через мню командного интерфейса «115-ФЗ (ПОД/ФТ)».


[[Image:РЛСч14.jpg|центр|800px]]
[[Image:Screenshot_19.jpg]]


Если значения параметров разряда в правиле нумерации заданы однозначно («ЛицевойСчет.СчетУчета.Код», «ЛицевойСчет.Валюта.Код», «&ПорядковыйНомер»,…), тогда в табличной части «Номер лицевого счета» эти поля не доступны для изменения (выделены серым цветом).  
Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ.


Если в указанном правиле в качестве параметров разряда установлено значение «&ПоШаблонуСоздания», поле «Значения» доступно для редактирования.
(АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки:


Для определения данного параметра можно воспользоваться одним из двух возможных вариантов – установить «Параметр», или «Значение».
1. БЛОК ДЛЯ НАСТРОЕК РАБОТЫ ПОДСИСТЕМЫ


[[Image:РЛСч15.jpg|центр|800px]]
2. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ


'''Рассмотрим использование опции «Значение»'''
3. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ


1) Если в качестве содержания параметра разряда требуется установить фиксированное числовое значение, тогда, на форме редактирования символа нужно:
4. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ


* установить признак «Зависит от аналитики» = «Нет»;
[[Image:Screenshot_20.jpg]]


* поле «Значение» заполнить набором числовых символов (от 1 до 9). Разрядность данного набора чисел соответствует разрядности символа. 
<h2>'''Настройки работы модуля'''</h2>


[[Image:РЛСч16.jpg|центр|800px]]
Перед началом работы с подсистемой "115-ФЗ", для активации функций модуля, необходимо в меню "Сервис" -> "Основные настройки ПОД/ФТ"


2) Если значение параметра разряда зависит от аналитики, на форме редактирования символов нужно для реквизита «Зависит от аналитики» установить значение «Да». В этом случае, форма настройки изменится. Станет доступным для заполнения реквизит «Вид аналитики» и табличная часть настройки.
[[Image:Screenshot_28.jpg]]


Реквизит «Вид аналитики» заполняется значением параметра из выпадающего списка. Состав параметров списка выбора зависит от установленных в шаблоне реквизитов лицевых счетов с видом «Владелец», «Разделитель», «Аналитика».
выполнить следующие настройки:


[[Image:РЛСч17.jpg|центр|800px]]
1) На вкладке "Модуль 115-ФЗ" активировать модуль (по пунктам 1-4, как на сриншоте), указав дату начала ведения учета ПОД/ФТ


Для неперечисленных значений аналитики будет создан новый лицевой счет с символом «по умолчанию», это может привести к неуникальному лицевому счету (если в нумераторе не используется значение «&ПорядковыйНомер»).
[[Image:Screenshot_25.jpg]]


Будем рассматривать пример, в котором в качестве вида аналитики выбрано значение «Виды деятельности».  
2) На вкладке "Справочник констант" для параметров папки "Загрузка данных" установить знчение каталога хранилщ и папку для хранения битовых карт, а также указать путь к архиватору (рекомендуем 7-zip) и шаблон распаковки.


Для этого реквизита лицевого счета в качестве значения аналитики предлагается перечень перечислений реквизита «Вид деятельности» элемента справочника «Виды деятельности НПФ».
[[Image:Screenshot_26.jpg]]


[[Image:РЛСч18.jpg|центр|800px]]
Если все первоначальные настройки выполнены верно, и лицензионные ключи подключены, подсистема готова к работе.


В данной настройке параметр разряда будет заполнен в зависимости от значения реквизита «Виды деятельности».
[[Image:Screenshot_27.jpg]]


* Если данный реквизит не заполнен, или не соответствует ни одному из перечисленных в настройке видов, значение разряда «Д» лицевого счета будет иметь значение «0»;
<h2>'''Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»'''</h2>


* Если «Вид деятельности» = «Пенсионные резервы», значение разряда, соответствующее символу «Д» будет иметь значение «2»;
Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, имеется возможность настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранить его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий.


* Если  «Вид деятельности» = «Обеспечение уставной деятельности», тогда значение разряда «Д» номера лицевого счета будет иметь значение «3»;
1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл


* Если  «Вид деятельности» = «Обязательное пенсионное страхование», => значение разряда «Д» номера лицевого будет равно «1».
[[Image:ПОД ФТ 18.jpg]]


'''Рассмотрим использование опции «Параметр»'''
2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета)


На форме настройки, пользователю предоставляется возможность работы с элементами аналитических признаков, используемыми в шаблоне реквизитов лицевых счетов с видом «Владелец», «Разделитель», «Аналитика». Данные элементы должны иметь числовое значение, или содержать числовые символы.
[[Image:ПОД ФТ 19.jpg]]


[[Image:РЛСч19.jpg|центр|800px]]
3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл


Рассмотрим пример, в котором, в качестве значения группы разряда номера лицевого счета, указаны пять символов слева значения реквизита «Код» владельца лицевого счета:
[[Image:ПОД ФТ 20.jpg]]


[[Image:РЛСч20.jpg|центр|800px]]
4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета


В качестве владельца в реквизите лицевого счета используется справочник «Символы отчета»:
[[Image:ПОД ФТ 21.jpg]]


[[Image:РЛСч21.jpg|центр|600px]]
5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения


[[Image:РЛСч22.jpg|центр|800px]]
[[Image:ПОД ФТ 22.jpg]]


В рассматриваемом примере, группа разряда «ССССС» состоит из пяти символов. В настройках параметра сформирована запись «Лев(ЛицевойСчет.Владелец.Код, 5)». Это означает, что в качестве значения группы разряда «ССССС» будут записаны первые пять символов слева реквизита «Код».
Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации.


С учетом того, что в нашем случае код элемента справочника «Символ отчета» состоит из пяти символов, он будет записан целиком.
<h2>'''Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"'''</h2>


* Реквизит «Описание» на форме шаблона создания лицевого счета - это поле для записи комментариев.
Для загрузки проверочных баз ПОД/ФТ используется меню блока "Перечни и списки" (см. раздел "Описание структуры навигации модуля").


Для удобства пользователей на форме шаблона создания лицевых счетов имеются следующие гиперссылки:
[[Image:Screenshot_21.jpg]]


1) Лицевые счета – перечень всех лицевых счетов, открытых с помощью этого шаблона;
'''Базы недействительных паспортов (Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД)'''


2) Счета учета – все счета, для которых данный шаблон указан в качестве признака аналитического учета.
Диалоговая форма реализована для загрузки электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).


[[Image:РЛСч23.jpg|центр|600px]]
Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений.


=== План счетов ЕПС ===
[[Image:ПОД ФТ 30.jpg]]


В связи с  принятым Положением от 02.09.2015 № 486-П «О Плане счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях и порядке его применения» (далее - Положение 486-П), была разработана система учета операций по единому плану счетов (ЕПС). 
[[Image:ПОД ФТ 31.jpg]]


ЕПС базируется на банковском плане счетов с учетом отраслевых стандартов учета, разработанных в соответствии с МСФО.
'''Перечни 764-П (550-П) (ЭС ЦБ) (Загрузка ЭС ЦБ 764-П (550П) – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ)'''


За основу ЕПС, была принята «Таблица соответствия Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Плана счетов бухгалтерского учета в некредитных финансовых организациях», опубликованная в приложении к письму Банка России от 05.07.2016 № ИН-01-18/50.
[[Image:ПОД ФТ 29.jpg]]


'''Разделы счета'''
В данном окне осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «764-П (550-П)», созданного для исполнения Положений Банка России № 764-П от 15 июля 2021).  Модуль «764-П (550-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно.


Счета ЕПС классифицированы в системе по главам и разделам. Соответствующая структура описана в справочнике «Разделы счета». Набор элементов справочника имеет иерархический вид.
'''Перечни МВК (переход на форму загрузки файлов МВК)'''


[[Image:РС1.jpg|центр|1000px]]
[[Image:ПОД ФТ 27.jpg]]


Выделены три группы (главы) набора разделов счетов:
В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему.


* «Балансовые счета» - это набор счетов ЕПС, показатели которых находят отражение в бухгалтерском балансе.
Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).


* «Внебалансовые счета» - набор счетов, являющихся аналогами «забалансовых счетов РСБУ». В МСФО не существует понятия «забалансовый счет», но показатели по активам, не оказывающие прямого влияния на основную деятельность компании, должны быть учтены. Для учета используются счета этой группы.
[[Image:ПОД ФТ 28.jpg]]


* «Счета по учету требований и обязательств по производным финансовым инструментам и прочим договорам (сделкам)» - набор счетов для учета требований и обязательств по поставке базисного актива и осуществлению расчетов по договору, являющимся производным финансовым инструментом, а также по договорам купли-продажи драгоценных металлов, ценных бумаг, иностранной валюты, по которым дата расчетов и поставки не совпадает с датой заключения договора.
'''Перечни СБ ООН (ФРОМУ) (переход на форму загрузки санкционных списков Совета Безопастности ООН)'''


Группы содержат в себе разделы счетов ЕПС. Каждый из разделов объединяет близкие по экономическому содержанию бухгалтерские счета. Это нужно для составления достоверной финансовой отчетности и отражения показателей.
[[Image:Screenshot_23.jpg]]
Первая цифра номера счета ЕПС соответствует номеру раздела баланса:


[[Image:РС2.jpg|центр|1000px]]
'''Перечни террористов – переход на диалоговую форму загрузки списков террористов'''


=== Группы учета ===
[[Image:Screenshot_24.jpg]]


Данный справочник может быть использован для следующих случаев:
В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.XML.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, доступную из системы 1С, и загружаются в заархивированном виде (разархивировать не надо).  
* В соответствии с Положением Банка России № 486-п от 02.09.2015, к парным счетам, по которым может изменяться сальдо на противоположное (приложение 4 к настоящему Положению), открываются парные лицевые счета с одинаковым порядковым номером («хвост»).
* Когда требуется открыть несколько Лицевых счетов по группе счетов с одинаковым порядковым номером («хвост»).


Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузить XML», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).


{|style="background:#F0F0F0"
<h2>'''Осуществление проверок ПОД/ФТ'''</h2>
|Внимание! Применять одновременно два варианта для одного счета учета нельзя.
|}


Основным объектом подсистемы 115-ФЗ является документ «Операция ПОД/ФТ». Документ может быть создан после выполнения системных настроек иu загрузки в систему всех необходимых и актуальных перечней ФЗ-115.


{|style="background:#F0F0F0"
В шапке документа параметром, обязательным для заполнения является «Алгоритм проверки».
|Внимание! Из-за того, что могут быть настройки для счета учета без использования группы, а этот счет учета используется в группе, то возможна такая ситуация, когда лицевые счета в рамках группы будут создаваться не с одинаковым порядковым номером.
|}


[[Image:Screenshot_12.jpg]]


Справочник доступен в разделе «Лицевые счета (НФО)» – «Настройка подсистемы».
В типовой конфигурации имеются три алгоритма:


[[Image:97758.jpg|центр|700px]]
1) Базовая проверка - осуществляется по перечням ПОД/ФТ, указанным на вкладке «Параметры»


В момент оформления бухгалтерской операции программа создаст документ «Открытие лицевого счета» и при этом сформируются лицевые счета с одинаковым порядковым номером («хвост»).
2) Проверка паспортов - включает в себя проверку по перечню недействительных паспортов ФЛ, имеющимся на сайте ГУ МВД в открытом доступе и контроль срока выдачи паспорта 20/45


'''Пример:''' «Открытие лицевых счетов по группе учета».
3) Общая проверка, включающая в себя базовую проверку и проверку паспортов.


При проведении документа «Поступление НМА» автоматически сформировался документ «Открытие лицевого счета», который в свою очередь, создал лицевые счета по каждому виду счета в группе с одинаковым порядковым номером.
Алгоритмы реализованы при помощи встроенного языка запросов, могут быть изменены (созданы новые) под нужды клиента.


[[Image:46635.jpg|центр|900px]]
В шапке документа также указывается номер и дата создания документа, есть возможность заполнить поле «Содержание» (аналогично полю «Комментарий»).


На форме документа имеются следующие вкладки:


'''Закрытие парных счетов'''
1. Состав операции


2. Панели регистров


Если группа учета предназначена для закрытия парных счетов, то нужно сделать активным режим «Да».
3. Состав участников


[[Image:РЛСч25.jpg|центр|900px]]
[[Image:Screenshot_13.jpg]]


Далее необходимо выбрать «Вид владельца», у которого уже должны быть определены «Виды счета» (Активный, Пассивный). Это позволит автоматически сформировать табличную часть.
Вкладка '''«Состав операции»''' содержит в себе еще три вкладки:


[[Image:РЛСч26.jpg|центр|700px]]
- Описание – здесь предоставлена справочная информация


[[Image:РЛСч27.jpg|центр|700px]]
[[Image:Screenshot_14.jpg]]


Признак «Исп.» – показывает, что счет учета используется в правилах формирования проводок по этой группе и соответственно участвует в регламентной операции «Закрытие парных счетов».
- Параметры – на этой вкладке указаны перечни ПОД/ФТ – система заполняет данные автоматически по наиболее актуальной дате загрузки перечней в систему


На следующем этапе нам нужно указать счета учета. Программа предложит выбор счетов учета в табличной части только после того, как будет указан "Шаблон создания ЛС". Предложенный список для выбора счетов учета будет ограниченный, т.е. будут предложены счета, в который указан выбранный шаблон.
[[Image:Screenshot_15.jpg]]


[[Image:РЛСч28.jpg|центр|800px]]
По умолчанию, объектами контроля являются все объекты (все элементы спр. Контрагенты), но можно изменить настройку, выбрав, к примеру, только вновь созданных (после последней проверки ПОД/ФТ) контрагентов:


[[Image:РЛСч29.jpg|центр|800px]]
[[Image:Screenshot_16.jpg]]


На форме элемента справочника "Группы учета" имеется признак "Контролировать расчеты". Данный признак используется только для парных счетов. Если этот признак установлен, то в момент проведения бухгалтерской записи, система определяет сальдо на лицевых счетах группы (активное, или пассивное) и формирует проводку. Проводка формируется так, что сальдо остается только на одном из счетов ЕПС (на котором остаток).  
На диалоговой форме имеется также параметр «Не показывать в анкете-досье (это сверка)». Результаты такой операции будут проводится в так называемом режиме «сверка». В отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции.  


[[Image:РЛСч24.jpg|центр|1000px]]
[[Image:Screenshot_17.jpg]]


{|style="background:#F0F0F0"
На вкладке «Команды» перечислены ряд команд алгоритма, которые должны быть последовательно выполнены (для этого имеется соответствующая кнопка):
|Важно! При использовании признака "Контролировать расчеты" нужно, чтобы в системе соблюдалась хронология бухгалтерских записей.
|}


При установленном признаке "Контролировать расчеты" становится доступным для заполнения реквизит "Счет аванса".
[[Image:Screenshot_18.jpg]]


[[Image:РЛСч31.jpg|центр|800px]]
При последовательном (сверху вниз) выполнении команд системой производятся соответствующие описанию кнопок команды:


Значение реквизита "Счет аванса" влияет на закрытие валютных счетов. Если указан счет аванса, система, при закрытии аванса, сформирует проводку по курсу на дату аванса.
- Заполнить объекты контроля – заполняется справочник «Объекты контроля ПОД/ФТ» - в этот справочник записываются только новые или измененные с момента последней проверки контрагенты


Для использования данного функционала, нужно для правил по валютным счетам, которые участвуют в формировании соответствующих проводок, для реквизита "Вал. сумма" (закладка "Данные проводки НФО"), настроить источник заполнения.
- Отбор контрагентов – происходит определение состава участников проверки (одноименная закладка) – по умолчанию, всех контрагентов


[[Image:РЛСч32.jpg|центр|1100px]]
- Поставить на учет – заполняется регистр «Дата постановки на учет ПОД/ФТ». В этот регистр записываются новые элементы спр. «Контрагенты» с датой выполнения команды.  


'''Открытие нескольких лицевых счетов'''
Вкладка «Панели регистров» нужна для просмотра результатов выполнения операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выведены данные по проведенной операции следующих регистров:


* Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ);


Если группа учета не предназначена для закрытия парных счетов, то необходимо сделать активным режим «Нет». В остальном заполнение справочника совпадает с вариантом «Закрытие парных счетов» (см. выше).
* Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов);


[[Image:РЛСч30.jpg|центр|800px]]
* Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).


Данный вариант используется для удобства анализа данных в отчетах по счетам учета.
В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации следующих причин повышения уровня риска:


=== Источники данных (источники трансляции) ===
'''П1''' – Просрочена идентификация;


Для формирования проводок ЕПС на основании данных РСБУ, в системе настраиваются правила трансляции («[[Правила формирования проводок]]»).  Для настройки таких правил, необходимо определить источники данных аналитики счетов ЕПС.
'''П2''' – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту);


Источник данных – это набор параметров, которые будут использованы в проводках ЕПС. Настройка «Источников данных» производится в системе при использовании одноименного справочника.
'''П3''' – Недействительные паспорта;


Для доступа к форме списка источников данных (НФО), используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
'''П4''' – Код 7000 (операции, связанные с финансированием экстремистской (террористической) деятельностью);


[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
'''П5''' – Код 3000 (операции с лицами, имеющими регистрацию в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ);


Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Источники данных»:
'''П6''' – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинг);


[[Image:ИД1.jpg|центр|700px]]
'''П7''' – Положение 764-П (быв. 550-П, 639-П);


Данный справочник, для удобства пользователей, имеет иерархическую структуру.
'''П8''' – Свободно.


[[Image:ИД2.jpg|центр|600px]]
<h2>'''Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты»'''</h2>


В справочник уже загружены элементы – стандартные настройки. Список объектов может быть дополнен новыми элементами, а имеющиеся объекты могут быть отредактированы.
В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ.


Для примера, рассмотрим один из элементов справочника «Источники данных»:
[[Image:ПОД ФТ 42.jpg]]


[[Image:ИД3.jpg|центр|600px]]
'''Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»:'''


На форме настройки доступны для заполнения следующие элементы:
* '''Печать анкеты-досье клиента''' – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье».  Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента. По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет.


* Наименование;
[[Image:ПОД ФТ 43.jpg]]


* Родитель – реквизит, в качестве значения которого можно указать, в какой из папок иерархической структуры справочника «Источники данных», будет располагаться настраиваемый элемент;
[[Image:ПОД ФТ 44.jpg]]


* Источник – реквизит, в качестве значения которого необходимо указать объект конфигурации, содержащий аналитические данные для детализации бухгалтерских проводок. Для заполнения данного реквизита, используется список формы «Выбор источника».
* '''Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ''' – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет». Записи данного регистра можно просматривать и печатать.


[[Image:ИД4.jpg|центр|400px]]
[[Image:ПОД ФТ 45.jpg]]


Если в качестве источника данных указан один из документов, система будет иметь возможность использовать, в качестве аналитики, значения реквизитов данного документа (значения реквизитов его табличных частей, если выбрать табличную часть документа).  
* '''Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ''' – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений. Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений.


Если в качестве источника данных указан один из регистров накопления (регистров сведений), для аналитики бухгалтерских записей по этому источнику, будут доступны реквизиты записей этого регистра.
[[Image:ПОД ФТ 46.jpg]]


В качестве источника данных при трансляции ручных проводок старого плана счетов на счета ЕПС, используется регистр бухгалтерии (в большинстве случаев, данная настройка нужна при переходе на новый план счетов).  
* '''Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ''' – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер.


При заполнении реквизита «Источник», нужно выбирать тот объект системы, который содержит максимальное количество нужной аналитической информации.
[[Image:ПОД ФТ 48.jpg]]


* Включен/выключен – реквизит, который используется для активизации/отключения данного источника. Если источник отключен, он не будет использован при формировании бухгалтерских записей. Реквизит используется, в большинстве случаев, для настройки/отладки правил формирования проводок.
<h2>'''ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций'''</h2>


* Тип документов – это реквизит, в качестве значения которого нужно указать документ (перечень документов), при проведении которого (которых) должна сформироваться проводка ЕПС. Данный реквизит заполняется автоматически, в соответствии со значением реквизита «Источник».
: {|class="wikitable"
 
! style="background:#EAECF0"| '''Код'''
Если в качестве «Источника» указан один из регистров, система, в качестве значения реквизита «Тип документа», может указать несколько видов документов (это те документы, которые формируют записи в регистре-источнике). При необходимости, можно исключить из данного перечня некоторые виды документов. Тогда записи регистра, которые сформированы такими документами, не будут являться источниками для трансляции на счета ЕПС.
! style="background:#EAECF0"| '''Наименование'''
 
|-
Если в качестве источника указан один из документов системы, значение реквизита «Тип документа» соответствует типу указанного документа и не может быть изменен.
|'''1000'''
 
|'''Операции с денежными средствами в наличной форме:'''
* Учитывать закрытый период – признак, который является значимым при использовании обработки «Воссоздание учета» (обработка предназначена для генерации бухгалтерских записей без проведения документов). Если признак «Учитывать закрытый период» в настройках источника установлен, при трансляции бухгалтерских записей закрытого периода, проводки ЕПС будут сформированы на первую дату открытого периода.
|-
В табличной части «Правила трансляции» устанавливается настройка соответствия реквизитов будущей проводки реквизитам объекта-источника. Некоторые поля таблицы могут быть заполнены по умолчанию. В случае необходимости, эти настройки можно изменить.
|1001
 
|Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
[[Image:ИД5.jpg|центр|1000px]]
|-
 
|1002
=== Правила формирования проводок (условия трансляции) ===
|Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
 
|-
{|style="background:#F0F0F0"
|1003
|Правило формирования проводок – это системная настройка, позволяющая отразить хозяйственные операции, зарегистрированные в системе, на счетах ЕПС (единого плана счетов).
|Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
|}
|-
 
|1004
Настройки для формирования проводок ОПС фиксируются на форме элемента справочника «Правило формирования проводок».
|Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
 
|-
Для доступа к форме списка сформированных в системе правил формирования проводок, используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
|1005
 
|Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
|-
 
|1006
Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Правила формирования проводок»:
|Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
 
|-
[[Image:ПравилаПроводок1.jpg|центр|700px]]
|1007
 
|Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
Будет открыта форма списка элементов справочника «Правила формирования проводок (НФО)».
|-
 
|1008
Пользователь имеет возможность создать новый реквизит, либо изменить ранее созданный (загруженный).
|Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
 
|-
На форме списка справочника производится отбор элементов по источнику данных. На форме доступны те правила, которые созданы для указанного в отборе источника данных.
|'''3000'''
 
|'''Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):'''
[[Image:ПравилаПроводок2.jpg|центр|1100px]]
|-
 
|3001
Если на форме списка элементов справочника «Правила формирования проводок (НФО)» установить отбор по предопределенному источнику данных «Проводки (БУ)», диалоговая форма будет иметь иерархический вид – на форме станут доступны для работы две табличные части.
|Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
 
|-
Правая табличная часть – это форма списка элементов «Правила формирования проводок» с отбором по реквизитам левой таблицы – «План счетов (РСБУ)». Отбор элементов списка правой табличной части «Правила формирования проводок» производится в соответствии с кодом счета (РСБУ) той строки, которая выбрана в левой табличной части диалоговой формы. Это сделано для удобства работы. Можно посмотреть соответствие правил формирования проводок ЕПС счетам РСБУ.
|3011
 
|Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
[[Image:ПравилаПроводок3.jpg|центр|1100px]]
|-
 
|3021
Форма настройки состоит из элементов шапки и элементов двух табличных частей.
|Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
 
|-
[[Image:ПравилаПроводок4.jpg|центр|1100px]]
|'''4000'''
 
|'''Операции по банковским счетам (вкладам):'''
* Наименование – наименование правила. Данное поле может быть заполнено на усмотрение пользователя, но для удобства работы с правилами, желательно заложить в наименование информацию по источнику (условиям).
|-
* Вид движения – настройка, которая предоставляет возможность настроить правило, которое будет формировать проводку ЕПС по виду движения. Реквизит заполняется при помощи выбора элемента из выпадающего списка.
|4001
 
|Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
[[Image:ПравилаПроводок5.jpg|центр|400px]]
|-
 
|4002
Если данный реквизит заполнен значением «Любой», это означает, что данное правило может быть применено для формирования проводки как по «Дебету», так и по «Кредиту».
|Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
Если существует необходимость, чтобы данное правило формировало проводки только по одному виду движения («Дебет», или «Кредит»), данный реквизит заполняется соответствующим значением.
|-
 
|4003
* «Включено»/«Выключено» – признак, определяющий, будет ли активно данное правило для формирования проводок. При работе с настройкой, следует учитывать особенности системы: если отключить правило, правая часть настройки (элементы шапки и табличная часть) будут очищены. Для того, чтобы временно отключить правило и не потерять настройки, можно отключить источник данных (на форме источника установить признак «Выключить»), либо в левой табличной части настройки установить отбор с заведомо невыполнимым условием (например, «Сумма» меньше нуля).
|Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
* «Группировать проводки» - признак, по которому однотипные записи по счетам ЕПС могут быть объединены в одну проводку (например, множественные данные табличной части документа).
|-
* Документ – информационное поле. Заполняется системой автоматически в соответствии с параметрами источника данных – «Тип документа».
|4004
* Табличная часть «Правила отбора» – служит для отбора данных источника, по которым должна быть сформирована проводка ЕПС этого правила.
|Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
Набор условий можно объединить в группу «И», «Или», «Не». В системе для этого есть опция «Сгруппировать условия»:
|-
 
|4005
[[Image:ПравилаПроводок6.jpg|центр|500px]]
|Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации
 
|-
Чтобы на основании источника данных сформировалась проводка (была создана запись «Дт Кт»), необходимо, чтобы одновременно было выполнено правило для формирования записи по Дт и правило для записи по Кт. При этом, нужно иметь ввиду, что если по Дт и по Кт имеются сразу два, или более соответствий по разным счетам, система сформирует проводку по первому попавшему из этих счетов. Для того, чтобы система отрабатывала правильно, условия отбора должны не только соответствовать всем возможным сценариям, но и, при этом, не должны пересекаться.
|4006
 
|Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
В первой левой колонке табличной части «Правила отбора» есть возможность установить/убрать активность данного условия. Если «галка» снята, данное условие не будет учтено при отборе данных.
|-
 
|'''5000'''
* Источник данных – указан источник, для которого настраивается правило. Для одного источника данных может быть создано несколько правил, формирующих записи по разным условиям на разных счетах.
|'''Иные сделки с движимым имуществом:'''
* Счет учета – счет ЕПС, на котором, по настраиваемому правилу, должна быть сформирована проводка.
|-
* Владелец – в большинстве случаев – это объект учета. После того, как определен параметр «Счет учета», система автоматически определяет шаблон создания лицевого счета. И значение реквизита «Владелец» должно соответствовать значению аналогичного реквизита в шаблоне лицевого счета.
|5001
Заполняется реквизит «Владелец» при использовании форма выбора. Набор параметров формы выбора соответствуют полям источника данных.
|Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
* Группа учета – параметр, который заполняется, если счет является парным. Если счет - не парный, для заполнения данного параметра используется значение «Не использовать группу учета».
|-
* Вид счета – вид счета группы учета. Если группа учета предназначена для закрытия парных счетов, в выпадающем списке будут доступны варианты: «Активный», или «Пассивный». Либо, если в системе используются другие виды счета, в выпадающем списке будут доступны для выбора эти виды.
|5002
 
|Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
Табличные части «Реквизит “Лицевого счета”», «Реквизит “Проводок”», «Данные проводки (НФО)» заполняются автоматически в соответствии с данными шаблона лицевого счета и в соответствии с параметрами источника данных.
|-
 
|5003
Значения параметров табличной части «Реквизит “Лицевого счета”» используются для формирования шаблона лицевого счета.
|Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
 
|-
Для заполнения параметров табличной части «Реквизит “Лицевого счета”» используются следующие параметры шаблона:
|5004
 
|Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
* Разделитель (на форме выделен цветом);
|-
* Валюта ЛС;
|5005
* Все реквизиты лицевого счета, указанные в одноименной табличной части шаблона.
|Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
 
|-
Для примера, рассмотрим правило формирования проводок по счету 603.11. В рассматриваемом примере, для этого счета определен шаблон «Контрагент-договор». Владелец – «Контрагент», разделитель – «Договор».
|5006
 
|Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
[[Image:ПравилаПроводок7.jpg|центр|1100px]]
|-
 
|5007
Табличная часть «Реквизит лицевого счета» имеет следующие параметры:
|Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
 
|-
{|
|'''6000'''
|-
|'''Иные операции с денежными средствами или иным имуществом:'''
|colspan="2" | * Договор – это разделитель используемого в правиле шаблона;
|-
|-  
|6001
|* Общий – Налоговая база <br> * Общий – Признак ДУ ||style="border-left:solid 1px black;"| Реквизиты лицевого счета, настроенные в соответствующей табличной части шаблона.
|Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
|-
|-
|colspan="2" | * Валюта ЛС – реквизит, который используется, если счет ЕПС имеет признак «Валютный». В нашем случае, для счета 603.11 установлен такой признак:
|'''7000'''
|}
|'''Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности:'''
 
|-
[[Image:ПравилаПроводок8.jpg|центр|600px]]
|7001
 
|Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица
Валюта лицевого счета – это реквизит, который используется при расчетах в валюте. Определяется валюта, которая должна быть указана в номере  лицевого счета, в коде, в том разряде, который соответствует коду валюты.
|-
 
|'''8000'''
В качестве значений параметров табличной части «Реквизит Лицевого счета» можно установить либо значения параметров исходных данных владельца, либо элемент системы, соответствующий реквизиту.
|'''Сделки с недвижимым имуществом:'''
 
|-
Значения этих параметров будут использованы для заполнения на форме созданного, по данному правилу, лицевого счета.
|8001
 
|Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю
[[Image:ПравилаПроводок9.jpg|центр|600px]]
|}
 
Табличная часть «Реквизит проводок» используется для детализации записей на счетах ЕПС. Параметры этой таблицы соответствуют параметрам одноименной табличной части шаблона настраиваемого счета учета.
 
[[Image:ПравилаПроводок10.jpg|центр|1100px]]
 
Для настройки значений параметров таблицы «Реквизит проводок» на форме правила формирования проводок используется форма «Выбор значений».
 
В качестве значения можно установить либо значения параметров исходных данных владельца, либо элемент системы, соответствующий реквизиту. Эти данные будут использованы для заполнения реквизитов создаваемой по данному правилу проводки ЕПС.
 
[[Image:ПравилаПроводок11.jpg|центр|1100px]]
 
Реквизиты табличной части «Данные проводки (НФО)» соответствуют правилам по умолчанию источника данных и настройкам счета учета.
 
В нашем примере, реквизиты «&Кратность», «%Курс», «&НДС выделить», «&НДС начислить», «&НДС Сумма», «Дата операции (Период)», «Содержание», «Сумма» табличной части «Данные проводки (НФО)» заполнены в соответствии с данными таблицы «Правила (по умолчанию)» источника данных.
 
{|
|-  
|«&Кратность» <br> «%Курс» ||style="border-left:solid 1px black; width:92%"| Реквизиты используются в случае, когда должна быть сформирована рублевая сумма на счете ЕПС по валютной сумме источника (или получена валютная сумма из рублевой). Тогда реквизит «Сумма» (валютная сумма) становится расчетным. Например, «Сумма*&Курс», «Сумма/&Курс».
|-
|colspan="2" | Для невалютных счетов ЕПС, некорректно использовать текущий курс ЦБ. Значения реквизитов «&Курс», «&Кратность» должны соответствовать данным документа источника.
|}
 
[[Image:ПравилаПроводок12.jpg|центр|600px]]
 
Реквизиты («&НДС выделить», или «&НДС начислить»), «&НДС Сумма» являются группой.
 
«&НДС выделить» - реквизит, который используется, если есть необходимость «очистить» сумму, содержащую НДС от величины НДС.
 
«&НДС начислить» - реквизит, который используется, если нужно включить в сумму, свободную от НДС, величину НДС.
 
«&НДС Сумма» реквизит должен быть заполнен, если настроен один из реквизитов («&НДС выделить», или «&НДС начислить»). Это та сумма, которая должна быть либо выделена, либо начислена.
 
«Дата операции (Период)» - реквизит используется, если есть необходимость, чтобы дата проводки ЕПС отличалась от даты документа, на основании которого должна быть сформирована запись ЕПС. По умолчанию, дата проводки будет соответствовать дате соответствующего документа.
 
[[Image:ПравилаПроводок13.jpg|центр|1100px]]
 
Оставшиеся реквизиты присутствуют в табличной части «Данные проводки (НФО)» в соответствии с настройками счета. Для счета 603.11 применяется «Валютный вид учета» и «Учет по подразделениям», поэтому, к перечню реквизитов табличной части «Данные проводки (НФО)» добавлены параметры «Вал. сумма», «Валюта», «Подразделение».
 
[[Image:ПравилаПроводок14.jpg|центр|600px]]
 
В качестве значений параметров таблицы «Данные проводки (НФО)» можно установить либо значения параметров источника данных, либо фиксированное значение.
 
Эти данные будут использованы в качестве показателей создаваемой по данному правилу проводки ЕПС.
 
[[Image:ПравилаПроводок15.jpg|центр|1100px]]
 
В рассматриваемом нами примере, формируются две проводки ЕПС (на основании двух источников данных – «Поступление (акты, накладные).Услуги» и «Поступление (акты, накладные).Услуги(НДС)»). Первая запись – на сумму расходов по поступлению услуги, вторая запись – на сумму НДС.
 
В колонке «Правило» для каждой записи указаны два правила. Верхнее правило относится к записи по Дт, нижнее – к записи по Кт.
 
[[Image:ПравилаПроводок16.jpg|центр|1100px]]
 
== '''Регламентные операции''' ==
=== Закрытие парных счетов ===
 
 
В соответствии с Положением Банка России № 486-п от 02.09.2015, к парным счетам, по которым может изменяться сальдо на противоположное (приложение 4 к настоящему Положению), открываются парные лицевые счета
Для открытия парных лицевых счетов в системе учета имеется справочник «Группы учета». Заполнение данного справочника подробно описано в статье [[Группы учета|"Группы учета"]].
 
Пример: «Группа учета для закрытия парных счетов».
 
[[Image:91789.jpg|центр|900px]]
Допускается наличие остатка только на одном лицевом счете из открытой пары – активном или пассивном. Для этого создается Регламентная операция (НФО), которая при необходимости формирует проводки ЕПС по дням (по месяцам) и общий остаток по любой паре всегда только на одном счете.
 
В системе имеется несколько вариантов по формированию закрытия парных счетов (Раздел Лицевые счета (НФО) – Настройка подсистемы (НФО) - Учетная политика):
 
[[Image:32569.jpg|центр|700px]]
 
Проводки формируются на конец дня учета при следующем условии:
* сальдо на конец дня на активном счете кредитовое;
* сальдо на конец дня на пассивном счете дебетовое;
* сальдо на конец дня одновременно на активном и пассивном счете.
 
Поиск пары в системе учета осуществляется по:
* Организация;
* Вид деятельности (для НПФ);
* Подразделение;
* Группа учета (с признаком закрывать парные счета);
* Документ «Открытие лицевого счета» (лицевые счета должны быть созданы одним документом).
Регламентная операция «Закрытие парных счетов» в системе учета доступна в разделе «Лицевые счета (НФО)» – «Регламентные операции».
 
[[Image:19618.jpg|центр|600px]]
 
 
[[Image:39738.jpg|центр|500px]]
В появившемся документе необходимо указать «Период» (месяц), выбрать «Организацию» (если ведется несколько юр. лиц в базе) и нажать на кнопку «Выполнить и закрыть».
 
[[Image:97733.jpg|центр|500px]]
Проводки сформируются автоматически и будут доступны для просмотра через кнопку [[Image:83382.jpg]].
 
Для удобства контроля и анализа по парным счетам в системе имеется отчет «Анализ парных счетов (НФО)» (Раздел Лицевые счета (НФО)).
 
[[Image:99799.jpg|центр|900px]]
 
 
=== Переоценка валютных остатков ===
 
Т.к. законным платежным средством на территории РФ является рубль, наличие у организации валютного счета, на котором числятся денежные средства, влечет необходимость периодической переоценки валютных остатков на нем. Переоценка средств в иностранной валюте осуществляется на дату совершения операции, а также на отчетную дату.
 
При этом, положительные (отрицательные) курсовые разницы, возникшие при расчете рублевого эквивалента, относятся на увеличение (уменьшение) денежных средств на счетах учреждения в иностранной валюте, с отнесением курсовых разниц на финансовый результат текущего финансового года от переоценки активов.
 
{|style="background:#F0F0F0"
|Для создания в системе правил по переоценке валютных остатков и формирования соответствующих записей на счетах ЕПС, используются элементы справочника «Переоценка валютных остатков».
|}
 
Для доступа к форме списка элементов справочника, используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
 
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
 
Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Переоценка валютных остатков»:
 
 
[[Image:ПВО1.jpg|центр|700px]]
 
Форма элементов справочника «Переоценка валютных остатков» имеет следующий вид:
 
[[Image:ПВО2.jpg|центр|1000px]]
 
* «Активно»/«Не используется» - опция, позволяющая включить/отключить правило.
 
* «Наименование» - поле ввода наименования правила.
 
Значение данного реквизита, впоследствии, будет фигурировать в проводке ЕПС по переоценке (в ячейке расшифровки суммы). Поэтому, для настройки функционала и контроля работы будет удобно, если наименование уникально и содержит краткое описание правила.
 
В нашем случае, в поле ввода «Наименование» введено значение «Положительная переоценка USD для А». В наименовании указано, что это «Положительная переоценка», для валюты (USD), по виду счета (А – «Активный»).
 
В зависимости от особенностей клиентской базы, наименование может быть более детальным (например, если в системе производится учет по нескольким организациям и  наименование может содержать название организации).
 
* «Использовать в регламентной переоценке» – признак, указывающий, должно ли данное правило быть использовано при выполнении регламентной операции по переоценке валютных остатков.
 
* Реквизиты группы «Действует когда» применяется для детализации настройки в разрезе организации, валюты, вида движения, курса. Данные реквизиты не являются обязательными для заполнения. В  случае, если какие либо (или все) значения для перечисленных реквизитов не определены, перечень данных, к которым будет применимо правило, будет расширенным.
 
* Группа реквизитов «Корреспонденция» («Счет Кор» и «Кор. лицевой счет») используется для обозначения счета ЕПС и лицевого счета, по которым будет сформирована бухгалтерская запись. Эти параметры являются обязательными для заполнения. В качестве значения параметра «Счет Кор», для формирования проводок по результатам переоценки валютных остатков на счетах ЕПС, используются синтетические cчета № 715.11 «Доходы от операций с иностранной валютой» и № 715.12 «Расходы по операциям с иностранной валютой». Эти счета, в соответствии с Положением Банка России от 02.09.2016 № 486-П, не являются парными, учет доходов и расходов ведется нарастающим итогом.
 
В отчете о финансовых результатах, в соответствии с приложением 2 Положения Банка России от 03.02.2016 № 532-П, результаты положительной и отрицательной переоценки представляются как доходы за вычетом расходов (расходы за вычетом доходов) на синтетических счетах.
 
* Группа реквизитов «Фильтры» предназначена для формирования условий отбора данных. Отбор данных может быть произведен по следующим реквизитам. Это:
** Источники – при помощи подбора из списка элементов справочника «Источники данных НФО», определяются данные объектов конфигурации, по которым должна быть произведена переоценка (или не должна производиться переоценка). Фильтр может быть применен к списку перечисленных источников («в списке»), либо настроен список исключений («не в списке»).
** Счета – в табличной части «Счета» есть возможность подбором из единого плана счетов указать валютные счета, остатки на которых должны быть переоценены (или не должны быть переоценены) – как и для источников данных, можно указать список применения, или список исключения.
** Подразделения – при  использовании переключателя «все», «в списке» настраивается фильтр по подразделениям.
 
=== Амортизация ОС ===
 
В соответствии с пунктом 2.34 Положения Банка России от 22.09.2015 № 492-П, стоимость объектов основных средств НФО, погашается посредством начисления амортизации в течение срока их полезного использования.
 
В соответствии с пунктом 2.37 Положения № 492-П начисление амортизации по объекту основных средств начинается с даты, когда он становится доступен для использования, то есть, когда его местоположение и состояние позволяют осуществлять его эксплуатацию в соответствии с намерениями руководства. В соответствии с пунктом 2.35 Положения № 492-П способы начисления амортизации по группам основных средств определяются некредитной финансовой организацией в учетной политике. Определение суммы амортизации за неполный месяц (а именно за первый и последний месяцы) осуществляется, исходя из фактического количества календарный дней эксплуатации объекта основных средств в этих месяцах.
 
Для того, чтобы идентифицировать объект основных средств по номеру лицевого счета, в подсистеме НФО, открывается группа лицевых счетов.
 
Для доступа к форме списка элементов справочника «Группы учета», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
 
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
 
Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Группы учета»:
 
[[Image:АмортизацияОС1.gif|центр|500px]]
 
Группа учета создается для соответствующего Шаблона создания, прикрепленного к счетам учета в плане счетов.
 
Так как группа учета не является парными счетами, поле «Закрывать парные счета» должно находиться в активном режиме «Нет».
 
[[Image:АмортизацияОС2.gif|центр|500px]]
 
В системе реализован сценарий, по которому амортизация ОС НФО начисляется со следующего дня после ввода объекта ОС в эксплуатацию.
 
Амортизация ОС НФО осуществляется при помощи документа «Регламентная операция (НФО)» с видом операции «Амортизация ОС».
 
Для доступа к форме списка документов «Регламентная информация (НФО)», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Регламентные операции»:
 
[[Image:АмортизацияОС3.gif|центр|500px]]
 
[[Image:АмортизацияОС4.gif|центр|500px]]
 
Согласно п. 2.38 Положения № 492-П, суммы накопленной амортизации по объектам основных средств отражаются в бухгалтерском учете путем накопления соответствующих сумм на счете 60414 «Амортизация основных средств (кроме земли)».
 
При начислении амортизации осуществляется бухгалтерская запись: Дт 71802 «Расходы, связанные с обеспечением деятельности» Кт 60414 «Амортизация основных средств (кроме земли)».
 
Расчет амортизации ОС НФО в системе производится по следующим формулам:
 
'''АП = ПС / СПИ''' – сумма амортизации за полный месяц;
 
'''А<sub>1</sub> = АП / К * К<sub>1</sub>''' – сумма амортизации за месяц принятия к учету (месяц может быть не полным);
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' – сумма амортизации за последний месяц.
 
'''ПС''' – первоначальная стоимость;
 
'''СПИ''' – срок полезного использования.
 
'''К''' – количество дней в месяце;
 
'''К<sub>1</sub>''' – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация.
 
Рассмотрим '''''пример расчета амортизации ОС'''''.
 
В системе было принято к учету основное средство.
 
* Первоначальная стоимость – 120 000 рублей;
* Срок полезного использования – 12 месяцев;
* Дата принятия к учету – 11.05.2017;
* Амортизация осуществляется линейным способом.
 
[[Image:АмортизацияОС5.gif|центр|1200px]]
 
Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц:
 
'''АП = ПС/СПИ''' = 120000 (руб.)/12 (мес.)=10000 (руб.)
 
В рассматриваемом примере, с июня 2017 по апрель 2018 включительно, ежемесячная амортизации списывается равными суммами, в размере 10000 руб.
 
[[Image:АмортизацияОС6.gif|центр|1000px]]
 
Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету рассчитывается так (в рассматриваемом примере это май 2017). Сумму ежемесячной амортизации нужно разделить на количество дней в месяце и умножить на количество дней со следующего дня  от даты принятия к учету и до конца месяца.
 
'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
 
'''АП''' = 10 000 (руб.);
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в месяце (в мае);
 
'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней со следующего дня  принятия к учету и до конца месяца (с 12.05.2017  по 31.05.2017).
 
[[Image:АмортизацияОС7.gif|центр|1200px]]
 
В последний месяц срока полезного использования (с 01.05.2018 по 11.05.2018) объекта основных средств, амортизация списывается в размере оставшейся от первоначальной стоимости суммы.
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' = 120 000 (руб.) – 6 451,61 (руб.) – 11*10000 (руб.) = 3 548,39 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС8.gif|центр|1200px]]
 
Для ОС, в течении срока полезного использования, происходит изменение стоимости в сторону увеличения, при помощи модернизации. Соответственно, с месяца модернизации ОС, происходит и увеличение суммы амортизации.
 
Расчёт <u>''амортизации ОС НФО за месяц, в котором была произведена модернизация''</u>, производится в три этапа и рассчитывается по следующим формулам:
 
1) '''А<sub>МС</sub> = АП/ К<sub>МС</sub>*К<sub>1С</sub> '''
 
'''А<sub>МС</sub>''' – величина суммы амортизации с начала месяца и до дня модернизации;
 
'''АП''' – сумма амортизации за полный месяц (по стоимости до переоценки);
 
'''К<sub>МС</sub>'''  – количество календарных дней в месяце, когда произведена модернизация;
 
'''К<sub>1С</sub>''' – количество дней, с первого дня месяца модернизации и до начала дня модернизации;
 
2) '''А<sub>МH</sub> = АП<sub>М</sub>/ К<sub>МH</sub>*К<sub>1Н</sub>'''
 
'''АП<sub>М</sub> = ОС<sub>ПМ</sub>/СПИ<sub>И</sub>'''
 
'''ОС<sub>ПМ</sub> = ОС<sub>НМ</sub> + С<sub>М</sub>'''
 
'''ОС<sub>НМ</sub> = ОС – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>МС</sub> – А<sub>МС</sub>'''
 
'''А<sub>МH</sub>''' – величина суммы амортизации со дня модернизации и до конца месяца;
 
'''АП<sub>М</sub>''' – размер амортизации за полный месяц (по стоимости после переоценки);
 
'''К<sub>МH</sub>'''  – количество календарных дней в месяце, когда произведена модернизация;
 
'''К<sub>1Н</sub>''' – количество дней, с первого дня модернизации и до конца месяца модернизации;
 
'''ОС<sub>ПМ</sub>''' – остаточная стоимость основного средства сразу после модернизации;
 
'''СПИ<sub>И</sub>''' – количество полных месяцев после модернизации и до окончания СПИ;
 
'''ОС<sub>НМ</sub>''' – остаточная стоимость основного на начало дня, в котором произведена модернизация;
 
'''D<sub>МС</sub>''' – количество полных месяцев, за которые была начислена амортизация  по первоначальной стоимости;
 
'''С<sub>М</sub>''' – сумма модернизации;
 
3) '''А<sub>Н</sub> = А<sub>МС</sub> + А<sub>МН</sub>'''
 
'''А<sub>Н</sub>''' – величина суммы амортизации за месяц, в котором была проведена модернизация основного средства.
 
<u>''Сумма амортизации за полные месяцы (начиная с месяца, следующего после модернизации) и до начала месяца, в котором амортизация прекращается''</u> (окончание срока полезного использования) рассчитывается по следующему алгоритму:
 
'''АП<sub>Н</sub> = (ОС<sub>1</sub> – А<sub>N+1</sub>)/СПИ<sub>NM</sub>'''
 
'''ОС<sub>1</sub> = ОС<sub>ПМ</sub> – А<sub>МН</sub>'''
 
'''А<sub>N+1</sub> =  ОС<sub>1</sub>*DА<sub>N+1</sub>/D'''
 
'''D = СПИ<sub>НМ</sub> * d<sub>N+1</sub> + DА<sub>N+1</sub>'''
 
'''А<sub>п</sub> = ПС + С<sub>M</sub> – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>MC</sub> – А<sub>H</sub> – АП<sub>H</sub>*СПИ<sub>HM</sub>'''
 
'''АП<sub>Н</sub>'''  – сумма амортизации за полные месяцы после переоценки;
 
'''ОС<sub>1</sub>''' – остаточная стоимость на 01 число месяца, следующего за месяцем модернизации;
 
'''А<sub>N+1</sub>''' – сумма амортизации в месяц окончания срока полезного использования (предварительная);
 
'''СПИ<sub>НМ</sub>''' – количество месяцев после модернизации и до месяца окончания срока полезного использования;
 
'''D''' – количество дней с первого полного месяца после модернизации и до окончания срока полезного использования. В большинстве случаев, не соответствует количеству календарных дней и является расчетной величиной;
 
'''DА<sub>N+1</sub>''' – количество дней, за которые должна быть начислена амортизация в последнем месяце срока полезного использования;
 
'''d<sub>N+1</sub>''' – количество календарных дней в месяце, в котором истекает срок полезного использования;
 
'''А<sub>п</sub>'''  – амортизация в последнем месяце срока полезного использования.
 
Рассмотрим '''''пример расчета амортизации при изменении параметров учета ОС (модернизация ОС)''''':
 
В системе было принято к учету основное средство. Через 3 месяца остаточная стоимость, при проведении модернизации, была увеличена.
 
* Первоначальная стоимость – 120 000 рублей;
 
* Срок полезного использования – 12 месяцев;
 
* Дата принятия к учету – 11.05.2017;
 
* Амортизация осуществляется линейным способом.
 
* 20.08.2017 основное средство было модернизировано. Остаточная стоимость была увеличена на 10000 руб.
<u>В программе:</u>
 
Принятие к учету ОС:
 
[[Image:АмортизацияОС9.gif|центр|1200px]]
 
Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц (с июня 2017 по июль 2017 – до месяца проведения модернизации) списывается равными суммами, в размере 10000 руб.:
 
'''АП = ПС/СПИ''' = 120000 (руб.)/12 (мес.)=10000 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС10.gif|центр|1200px]]
 
Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету:
 
'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
 
'''АП''' = 10 000 (руб.);
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в мае;
 
'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация (с 12.05.2017 по 31.05.2017).
 
[[Image:АмортизацияОС11.gif|центр|1200px]]
 
20.05.2017 была проведена модернизация ОС. Стоимость увеличилась на 10 000 руб.
 
Сумма амортизации за этот месяц является составной – за период с 01.08.2017 по 20.08.2017 и за период с 21.08.2017 по 31.08.2017.
 
С 01.08.2017 по 20.08.2017 амортизация рассчитывается исходя из первоначальной стоимости.
 
'''А<sub>МС</sub> = АП/ К<sub>МС</sub>*К<sub>1С</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в августе;
 
'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация (с 01.08.2017 по 20.08.2017).
 
С 21.08.2017 по 31.08.2017 амортизация рассчитывается исходя из остаточной стоимости, измененной при модернизации.
 
Остаточная стоимость по с 01.08.2017 по 20.08.2017 соответствует первоначальной стоимости за вычетом начисленной за это время амортизации:
 
'''ОС<sub>HМ</sub> = ОС – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>МС</sub> – А<sub>МС</sub>'''  = 120 000 (руб.) – 6 451.61 (руб.) – 2*10 000 (руб.) – 6 451.61 (руб.) = 87096.78 (руб.);
 
С 21.08.2017 стоимость увеличена ни 10 000 (руб.).
 
'''ОС<sub>ПМ</sub> = ОС<sub>HМ</sub> + С<sub>М</sub>''' = 87 096.78 (руб.) + 10 000 (руб.) = 97 096.78 (руб.);
 
Исходя из новой стоимости ОС, по приведенным формулам рассчитывается амортизация.
 
'''АП<sub>М</sub>’ = ОС<sub>ПМ</sub>/СПИ<sub>И</sub>''' = 97 096.78 (руб.)/ 9 (мес.) = 10 788,53 (руб.) – сумма амортизации за полный месяц после изменения стоимости (вспомогательная величина);
 
'''А<sub>МH</sub> = АП<sub>М</sub>/К<sub>МН</sub>*К<sub>1H</sub>''' = 10 788,53 (руб.)/31 (день)*11 (дней) = 3828.19 (руб.) – сумма амортизации, начисленной по измененной стоимости с 21.08.2017 по 31.08.2017.
 
Итого, амортизация за август 2017 г.
 
'''А<sub>H</sub>Н = А<sub>МC</sub> + А<sub>МH</sub>''' = 6 451.61 (руб.) + 3828.19 (руб.) = 10 279,80 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС12.gif|центр|1200px]]
 
С 1 сентября 2017 г. по 30 апреля 2018 г. (полные месяцы), амортизация будет списываться равными долями, соответствующими значению 11 163,42 (руб.) – '''АП<sub>H</sub>'''.
 
Данная величина рассчитывается следующим образом:
 
1) Рассчитаем остаточную стоимость на начало первого полного месяца после модернизации (01.09.2017):
 
'''ОС<sub>1</sub> = ОС<sub>ПМ</sub> – А<sub>МН</sub>''' = 97 096.78 (руб.) - 3828.19 (руб.) = 93268,59 (руб.)
 
2) Определим расчетное количество дней с первого полного месяца после модернизации и до окончания срока полезного использования.
 
'''D = СПИ<sub>HМ</sub> * d<sub>N+1</sub> + DА<sub>N+1</sub>''' = 8*31 + 11 = 259;
 
3) Определим предварительный размер амортизации за последний (неполный) месяц срока полезного использования.
 
'''А<sub>N+1</sub> =  ОС<sub>1</sub>*DА<sub>N+1</sub>/D''' = 93268,59 (руб.) *11 / 259 = 3961,21 (руб.)
 
4) Сумма амортизации за полные месяца после переоценки (с сентября 2017 по апрель 2018) определяется по формуле:
 
'''АП<sub>Н</sub> = (ОС<sub>1</sub> – А<sub>N+1</sub>)/СПИ<sub>НМ</sub>''' = (93268,59 (руб.) - 3961,21 (руб.))/8 = 11 163,42 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС13.gif|центр|1200px]]
 
За последний месяц срока полезного использования сумма амортизация рассчитывается как остаточная сумма от первоначальной стоимости с учетом величины модернизации за вычетом всех сумм амортизации, начисленных с месяца принятия основного средства к учету
 
'''А<sub>п</sub> = ПС + С<sub>М</sub> – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>мс</sub> – А<sub>Н</sub> – АП<sub>Н</sub>*СПИ<sub>НМ</sub>''' = 120 000 (руб.) + 10 000 (руб.) – 6451,61(руб.) – 10 000 (руб.)*2 - 10 279,80 (руб.) – 11 163,42*8 = 10 412,84 (руб.) = 3 961,22 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС14.gif|центр|1100px]]
 
Все проводки, приведенные в данном примере, формируются в соответствии со стандартом бухгалтерского учета НФО, на основании правил по начислению амортизации ОС.
 
[[Image:АмортизацияОС15.gif|центр|1200px]]
 
Рассмотрим эти правила:
 
[[Image:АмортизацияОС16.gif|центр|1200px]]
 
В правиле, формирующим запись по Кт 604.14 определено, что проводка должна сформироваться при выполнении условий:
 
* «Сумма амортизации» > 0;
 
* «Группа учета ОС» не равно «Земельные участки»;
 
* «Вид операции» документа «Регламентная операция (НФО)» равно «Амортизация ОС»;
 
* «Группа ОС» не равно «Имущество, полученное в финансовую аренду».
 
Для идентификации объекта основных средств по номеру лицевого счета, на форме правила по формированию проводок, указана группа учета. В рассматриваемом примере, это – «604 Основные средства (кроме земли)».
 
В данной группе настроено, что счет «604.14» не должен закрываться:
 
[[Image:АмортизацияОС17.gif|центр|1000px]]
 
Запись по Дт 718.02 на сумму амортизации создается по правилу, в котором определена настройка для формирования разряда лицевого счета, «Символ ОФР».
 
[[Image:АмортизацияОС18.gif|центр|900px]]
 
Для правил, формирующих проводку Дт 718.02 Кт 604.14, определен один и тот же источник данных. Это – записи регистра накопления «Учетные данные ОС».
 
Информацию о движении ОС (НФО) можно сформировать при помощи соответствующего отчета. Доступ к форме отчета можно получить при использовании меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Движения ОС (НФО)»:
 
[[Image:АмортизацияОС19.gif|центр|500px]]


{|style="background:#F0F0F0"
{|style="background:#F0F0F0"
 
|Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным ('''1000''', '''3000''', '''4000''', '''5000''', '''6000''', '''7000''', '''8000'''), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются.
 
|Важно! Так как в налоговом учете начисление амортизации происходит с первого дня следующего месяца после месяца принятия к учету ОС, для избегания разниц в расчетах рекомендуем принимать к учету (вводить в эксплуатацию) объекты основных средств последним числом месяца.
|}
|}


=== Амортизация НМА ===
<h2>'''ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента'''</h2>
В соответствии с пунктом 3.27 Положения Банка России от 22.09.2015 № 492-П, стоимость нематериальных активов с определенным сроком полезного использования погашается посредством начисления амортизации в течение срока их полезного использования.
 
Амортизацией является систематическое распределение амортизируемой стоимости нематериального актива на весь срок его полезного использования.
 
По нематериальным активам с неопределенным сроком полезного использования амортизация не начисляется.
 
В соответствии с пунктом 3.33 Положения № 492-П, начисление амортизации по нематериальным активам с конечным сроком полезного использования, производится с даты, когда этот нематериальный актив становится готовым к использованию, а прекращается на более раннюю из двух дат: на дату перевода данного нематериального актива в состав долгосрочных активов, предназначенных для продажи, или на дату прекращения его признания.
 
В течение срока полезного использования нематериальных активов начисление амортизации не приостанавливается.
 
Определение суммы амортизации за неполный месяц (а именно за первый и последний месяцы) осуществляется, исходя из фактического количества календарный дней эксплуатации НМА в этих месяцах.
 
Для того, чтобы идентифицировать объект НМА по номеру лицевого счета, в подсистеме НФО, открывается группа лицевых счетов.


Для доступа к форме списка элементов справочника «Группы учета», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются  Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже.


[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
<p style="text-align:right;">Приложение 3</p>
<p style="text-align:right;">к Положению Банка России</p>
<p style="text-align:right;">от 12 декабря 2014 года N 444-П</p>
<p style="text-align:right;">"Об идентификации некредитными</p>
<p style="text-align:right;">финансовыми организациями клиентов,</p>
<p style="text-align:right;">представителей клиента,</p>
<p style="text-align:right;">выгодоприобретателей, бенефициарных</p>
<p style="text-align:right;">владельцев в целях противодействия</p>
<p style="text-align:right;">легализации (отмыванию) доходов,</p>
<p style="text-align:right;">полученных преступным путем, и</p>
<p style="text-align:right;">финансированию терроризма"</p>
 
<p style="text-align:center;">'''Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента'''</p>


Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Группы учета»:
<p style="text-align:center;">'''(с изменениями на 18 августа 2016 года)'''</p>


[[Image:АмортизацияОС1.gif|центр|500px]]
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.


Группа учета создается для соответствующего Шаблона создания, прикрепленного к счетам учета в плане счетов.
2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


Так как группа учета не является парными счетами, поле «Закрывать парные счета» должно находиться в активном режиме «Нет».
3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


[[Image:АмортизацияНМА 1.jpg|центр|900px]]
4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


В системе реализовано, что начисление амортизации по нематериальным активам начинается с даты, следующей после даты принятия нематериального актива к учету и начисляется ежемесячно (на последнее число месяца).
5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


Способ начисления амортизации нематериального актива пересматривается в конце каждого отчетного года. Применение другого способа начисления амортизации нематериального актива, установление нового срока его полезного использования, осуществляются начиная с 1 января года, следующего за годом, в котором было принято решение об изменении способа начисления амортизации нематериального актива, срока его полезного использования.
6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.  


При изменении способа начисления амортизации нематериального актива, срока его полезного использования, ранее начисленные суммы амортизации пересчету не подлежат.
7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.
 
Амортизация НМА НФО осуществляется при помощи документа «Регламентная операция (НФО)» с видом операции «Амортизация НМА».
 
Для доступа к форме списка документов «Регламентная информация (НФО)», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Регламентные операции»:
 
[[Image:АмортизацияНМА 2.jpg|центр|500px]]
 
[[Image:АмортизацияНМА 3.jpg|центр|350px]]
 
Суммы накопленной амортизации НФО по объектам НМА учитывается на балансовом счете 60903 «Амортизация нематериальных активов» и рассчитывается при использовании следующих формул:
 
'''АП = ПС / СПИ''' – сумма амортизации за полный месяц;
 
'''А<sub>1</sub> = АП / К * К<sub>1</sub>''' – сумма амортизации за месяц принятия к учету (месяц может быть не полным);
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' – сумма амортизации за последний месяц.
 
'''ПС''' – первоначальная стоимость;
 
'''СПИ''' – срок полезного использования.
 
'''К''' – количество дней в месяце;
 
'''К<sub>1</sub>''' – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация.
 
Рассмотрим '''''пример расчета амортизации НМА'''''.
 
В системе был принят к учету нематериальный актив.
 
* Первоначальная стоимость – 600 000 рублей;
 
* Срок полезного использования – 60 месяцев;
 
* Дата принятия к учету – 03.08.2017;
 
* Амортизация осуществляется линейным способом.
 
[[Image:АмортизацияНМА 4.jpg|центр|1100px]]
 
Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц:
 
'''АП = ПС/СПИ''' = 600000 (руб.)/60 (мес.)=10000 (руб.)
 
В рассматриваемом примере, с сентября 2017 по июль 2022 включительно, ежемесячная амортизация соответствует сумме в размере 10000 руб.
 
[[Image:АмортизацияНМА 5.jpg|центр|1100px]]
 
Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету (в рассматриваемом примере, это август 2017) рассчитывается так. Сумму ежемесячной амортизации нужно разделить на количество дней в месяце и умножить на количество дней со следующего дня от даты принятия к учету и до конца месяца.
 
'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*28 (дней) = 9032.26 (руб.)
 
'''АП''' = 10 000 (руб.);
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в месяце (в августе);
 
'''К<sub>1</sub>''' = 28 (дней) – количество дней со следующего дня принятия к учету и до конца месяца (с 04.08.2017 по 31.08.2017).
 
[[Image:АмортизацияНМА 6.jpg|центр|1100px]]
 
В последний месяц срока полезного использования (с 01.08.2022 по 03.08.2022) объекта НМА, амортизация списывается в размере оставшейся от первоначальной стоимости суммы.
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' = 600 000 (руб.) – 9032.26  (руб.) – 59*10000 (руб.) = 967,74 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияНМА 7.jpg|центр|1100px]]
 
{|style="background:#F0F0F0"
|Важно! Так как в налоговом учете начисление амортизации происходит с первого дня следующего месяца после месяца принятия к учету НМА, для избегания разниц в расчетах рекомендуем принимать к учету (вводить в эксплуатацию) нематериальные активы последним числом месяца.
|}


</div>
</div>
Строка 1283: Строка 651:
{{DISPLAYTITLE:<span style="position: absolute; clip: rect(1px 1px 1px 1px); clip: rect(1px, 1px, 1px, 1px);">{{FULLPAGENAME}}</span>}}
{{DISPLAYTITLE:<span style="position: absolute; clip: rect(1px 1px 1px 1px); clip: rect(1px, 1px, 1px, 1px);">{{FULLPAGENAME}}</span>}}


[[Категория:ЕПС| ]]
[[Категория:ФЗ115| ]]

Текущая версия от 12:41, 26 января 2024

Модуль 115-ФЗ

Возврат к заглавной странице

115-ФЗ ПОД/ФТ

Принятые сокращения

  • ПОД/ФТ – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
  • Идентификация ПОД/ФТ – Совокупность мероприятий по установлению определенных ФЗ № 115 сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Например, для физических лиц таким документом будет являться паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. При идентификации клиентов целесообразно предусматривать использование анкетирования
  • Анкетирование ПОД/ФТ – Составления документа, содержащего сведения для идентификации в контексте ПОД/ФТ клиента данной организации
  • Проверка ПОД/ФТ – Комплекс процедур по выявлению и оценке риска причастности клиента к совершению операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма. Проверка ПОД/ФТ выявляет основания для необходимости блокировки ПОД/ФТ клиентов с высоким риском ПОД/ФТ
  • Блокировка ПОД/ФТ – Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности и к другой противоправной деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов, либо наличие недействительных документов у физического лица контрагента
  • Риск ПОД/ФТ (Риск) – Риск в контексте ПОД/ФТ совершения клиентом операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий
  • Анкета (досье) – Основной документ ПОД/ФТ. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе (Положение ЦБ РФ N 444-П, Глава 2, П.2.5). Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Анкета (досье) должна включать в себя сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Положение ЦБ РФ N 444-П, Приложение 3, П.6)
  • РФМ – Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам. Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации. (сайт: http://www.fedsfm.ru)
  • ГУВМ МВД – Главное управление по вопросам миграции МВД России. Данное ведомство пришло на смену Федеральной миграционной службе, которая была упразднена указом Президента в 2016 году. Ведение всех дел, которые раньше осуществлялись ФМС, теперь перешло к ГУВМ МВД. Данная организация является автономным структурным подразделением. Занимается она обеспечением и имплементацией различных государственных задач, связанных с паспортно-визовыми вопросами. Деятельность учреждения регулируется существующим законодательством, положениями, которые соответствуют компетенции отделения. (сайт: https://guvm.mvd.ru)
  • ЦБ – Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами, при этом Банк России также является юридическим лицом (сайт: http://www.cbr.ru/)
  • НФО – некредитная финансовая организация
  • ПЭ – перечень экстремистов и террористов (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)
  • МВК (МК) – перечень «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)
  • ФМС – база (список) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000)
  • Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ) - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Модуль «764-П (550-П)» - модуль «764-П (550-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
  • АРМ ПОД/ФТ – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ
  • ИБ – информационная база
  • ЭС – электронное сообщение
  • ФИО – фамилия имя отчество.
  • ДР – дата рождения.
  • 20\45 – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет).

Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»

Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры):

  • «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» - для хранения загруженных файлов ПЭ, ФМС, МК (с проверкой контрольных сумм MD5). Рекомендуется не менее 25Гб в год. (В этом каталоге храниться файлы, загруженные в систему с сайта РФМ, ФМС. Непосредственно в учетной системе сами файлы не хранятся)
  • «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» - каталог для проведения операций проверок. (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов). Рекомендуется около 1Гб в год. (дубликаты битовых карт хранятся в учетной системе)
  • «Фиксировать данные в бит картах» - включение использования нового механизма «Битовые карты». (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов)
  • Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке
  • Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8 в экономном режиме и 20 Гб в обычном режиме, вероятное время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов

Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию».

Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода.

Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Активация модуля «115-ФЗ»

Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп».

В случае одновременного приобретения модуля «115-ФЗ» и основной конфигурации в комплект поставки входит файл вида «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность всей поставляемой программы в системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации.

В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей».

Порядок обновления конфигурации

Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации:

1. Отраслевая конфигурация Ортикон, т.е. конфигурация, разработанная ООО «Ортикон Групп», причем находящаяся на поддержке обновлений ООО «Ортикон Групп».

2. Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.» (или другое решение на основе этой конфигурации).

Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»:

Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций».

Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге («\Orticon», «\OrticonGroup» или др., - зависит от вида обновляемой конфигурации) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.

Рекомендуемая последовательность действий:

1. Запустите систему в режиме "Конфигуратор"

2. Сделайте архивную копию вашей информационной базы. Для этого в меню «Администрирование» выберите пункт «Выгрузка информационной базы» и в открывшемся диалоге укажите имя файла, в который будут записаны данные

3. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Открыть конфигурацию»

4. Вызовите режим «Обновление конфигураций», для этого в меню «Конфигурация» в подменю «Поддержка» выберите пункт «Обновить конфигурацию…»

5. В диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Доступные обновления", после чего выберите нужное обновление в соответствующем списке

6. Если в списке обновлений необходимое обновление отсутствует, то в диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Файл обновления ", после чего выберите нужный файл обновления

7. В окне "Обновление конфигураций" нажмите кнопку "OK" для продолжения обновления конфигурации

8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации

Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»:

Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла».

Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.

Рекомендуемая последовательность действий:

1. Сделать резервную копию базы до начала всех работ

2. Открыть базу в режиме Конфигуратора

3. У конфигурации должно быть включена возможность изменения следующих объектов конфигурации:

3.1. Корень конфигурации

3.2. Общий модуль «ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый»

3.3. Справочник «Контрагенты»

4. В меню "Конфигурация" выбрать пункт "Сравнение/Объединение с конфигурацией из файла"

5. В окне настройке сравнения:

5.1. Снять все флажки (Если есть)

5.2. Использовать команду "Отметить по подсистемам файла"

5.3. В отрывшемся списке выбрать пункты: ФЗ115->ОбъектыФЗ115 (остальные флажки должны быть сняты). Нажать кнопку «Установить»

5.4. Дополнительно в окне сравнения отметить подсистемы «Общие»-«Подсистемы»-«ФЗ115» и «ФЗ115Интерфейс»

5.5. Объединить «модуль сеанса» конфигурации в разделе «Свойства» дерева конфигурации через режим объединения:

При необходимости, перенести текст модуля вручную, если имеются изменения помимо текста, заключенного между в комментариями «// ФЗ115» и «// Конец ФЗ115»

5.6. Объединить общий модуль "ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый" (аналогично п.5.5 )

5.7. В общий модуль «УправлениеДоступомПереопределяемый» перед концом процедуры «ПриЗаполненииПоставляемыхПрофилейГруппДоступа» добавить код:

фз_УправлениеДоступом.ЗаполнитьПоставляемыеПрофилиПользователей(ОписанияПрофилей);

5.8. Установить флаги у реквизитов справочника "Контрагенты", имеющие префикс "фз115_":

6. Закончить объединение, нажав кнопку «Выполнить»

7. При этом, если в момент применения настроек система выведет окно «настройка правил поддержки», то необходимо установить следующие параметра:

8. Применить изменения конфигурации: нажать «Обновить конфигурацию БД»

9. Настроить модуль "фз115_Переопределяемый" (актуально для отраслевых решений в частности для Ортикон)

10. Запустить базу в режиме Предприятия с параметром конфигурации "ЗапуститьОбновлениеИнформационнойБазы":

Данный параметр необходимо будет убрать, после запуска и завершения процедур обновления БД.

11. При необходимости настройки системы лицензирования (СЛК) или инициализации модуля 115-ФЗ при первом запуске:

11.1. Открыть в режиме Предприятия форму настройки модуля «115-ФЗ» и прописать параметры системы лицензирования

11.2. При первом использовании модуля – необходимо также использовать команду "Инициализировать" и выполнить настройку модуля

Описание установки системы лицензирования содержаться в файле Установка сетевой защиты.htm, который находится в каталоге шаблонов (по умолчанию - подкаталог tmplts\ каталога установки 1С:Предприятия 8)

Описание функционала ПОД/ФТ

1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ:

1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных:

  • ПЭ - перечня экстремистов и террористов;
  • МВК - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • СБ ООН (ФРОМУ) - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопастности ООН
  • 764-П (550-П) - консолидированная информация о клиентах, которым отказали в проведении подозрительной операции или в приеме на обслуживание (по данным ЦБ РФ)
  • ФМС - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России.

1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам ПЭ, МВК, ФМС, СБ ООН (ФРОМУ), 764-П (550-П).

1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации.

1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости).

2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль.

3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности:

3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье).

3.2. Хранение результатов проверок.

3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной).

3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя).

3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально).

Описание структуры навигации модуля

Объекты модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через мню командного интерфейса «115-ФЗ (ПОД/ФТ)».

Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ.

(АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки:

1. БЛОК ДЛЯ НАСТРОЕК РАБОТЫ ПОДСИСТЕМЫ

2. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ

3. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ

4. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ

Настройки работы модуля

Перед началом работы с подсистемой "115-ФЗ", для активации функций модуля, необходимо в меню "Сервис" -> "Основные настройки ПОД/ФТ"

выполнить следующие настройки:

1) На вкладке "Модуль 115-ФЗ" активировать модуль (по пунктам 1-4, как на сриншоте), указав дату начала ведения учета ПОД/ФТ

2) На вкладке "Справочник констант" для параметров папки "Загрузка данных" установить знчение каталога хранилщ и папку для хранения битовых карт, а также указать путь к архиватору (рекомендуем 7-zip) и шаблон распаковки.

Если все первоначальные настройки выполнены верно, и лицензионные ключи подключены, подсистема готова к работе.

Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»

Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, имеется возможность настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранить его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий.

1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл

2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета)

3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл

4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета

5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения

Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации.

Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"

Для загрузки проверочных баз ПОД/ФТ используется меню блока "Перечни и списки" (см. раздел "Описание структуры навигации модуля").

Базы недействительных паспортов (Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД)

Диалоговая форма реализована для загрузки электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).

Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений.

Перечни 764-П (550-П) (ЭС ЦБ) (Загрузка ЭС ЦБ 764-П (550П) – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ)

В данном окне осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «764-П (550-П)», созданного для исполнения Положений Банка России № 764-П от 15 июля 2021). Модуль «764-П (550-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно.

Перечни МВК (переход на форму загрузки файлов МВК)

В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему.

Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).

Перечни СБ ООН (ФРОМУ) (переход на форму загрузки санкционных списков Совета Безопастности ООН)

Перечни террористов – переход на диалоговую форму загрузки списков террористов

В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.XML.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, доступную из системы 1С, и загружаются в заархивированном виде (разархивировать не надо).

Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузить XML», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).

Осуществление проверок ПОД/ФТ

Основным объектом подсистемы 115-ФЗ является документ «Операция ПОД/ФТ». Документ может быть создан после выполнения системных настроек иu загрузки в систему всех необходимых и актуальных перечней ФЗ-115.

В шапке документа параметром, обязательным для заполнения является «Алгоритм проверки».

В типовой конфигурации имеются три алгоритма:

1) Базовая проверка - осуществляется по перечням ПОД/ФТ, указанным на вкладке «Параметры»

2) Проверка паспортов - включает в себя проверку по перечню недействительных паспортов ФЛ, имеющимся на сайте ГУ МВД в открытом доступе и контроль срока выдачи паспорта 20/45

3) Общая проверка, включающая в себя базовую проверку и проверку паспортов.

Алгоритмы реализованы при помощи встроенного языка запросов, могут быть изменены (созданы новые) под нужды клиента.

В шапке документа также указывается номер и дата создания документа, есть возможность заполнить поле «Содержание» (аналогично полю «Комментарий»).

На форме документа имеются следующие вкладки:

1. Состав операции

2. Панели регистров

3. Состав участников

Вкладка «Состав операции» содержит в себе еще три вкладки:

- Описание – здесь предоставлена справочная информация

- Параметры – на этой вкладке указаны перечни ПОД/ФТ – система заполняет данные автоматически по наиболее актуальной дате загрузки перечней в систему

По умолчанию, объектами контроля являются все объекты (все элементы спр. Контрагенты), но можно изменить настройку, выбрав, к примеру, только вновь созданных (после последней проверки ПОД/ФТ) контрагентов:

На диалоговой форме имеется также параметр «Не показывать в анкете-досье (это сверка)». Результаты такой операции будут проводится в так называемом режиме «сверка». В отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции.

На вкладке «Команды» перечислены ряд команд алгоритма, которые должны быть последовательно выполнены (для этого имеется соответствующая кнопка):

При последовательном (сверху вниз) выполнении команд системой производятся соответствующие описанию кнопок команды:

- Заполнить объекты контроля – заполняется справочник «Объекты контроля ПОД/ФТ» - в этот справочник записываются только новые или измененные с момента последней проверки контрагенты

- Отбор контрагентов – происходит определение состава участников проверки (одноименная закладка) – по умолчанию, всех контрагентов

- Поставить на учет – заполняется регистр «Дата постановки на учет ПОД/ФТ». В этот регистр записываются новые элементы спр. «Контрагенты» с датой выполнения команды.

Вкладка «Панели регистров» нужна для просмотра результатов выполнения операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выведены данные по проведенной операции следующих регистров:

  • Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ);
  • Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов);
  • Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации следующих причин повышения уровня риска:

П1 – Просрочена идентификация;

П2 – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту);

П3 – Недействительные паспорта;

П4 – Код 7000 (операции, связанные с финансированием экстремистской (террористической) деятельностью);

П5 – Код 3000 (операции с лицами, имеющими регистрацию в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ);

П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинг);

П7 – Положение 764-П (быв. 550-П, 639-П);

П8 – Свободно.

Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты»

В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ.

Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»:

  • Печать анкеты-досье клиента – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье». Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента. По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет.

  • Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет». Записи данного регистра можно просматривать и печатать.

  • Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений. Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений.

  • Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций

Код Наименование
1000 Операции с денежными средствами в наличной форме:
1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1003 Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
1004 Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):
3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
4000 Операции по банковским счетам (вкладам):
4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
4005 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации
4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
5000 Иные сделки с движимым имуществом:
5001 Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
6000 Иные операции с денежными средствами или иным имуществом:
6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
7000 Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности:
7001 Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица
8000 Сделки с недвижимым имуществом:
8001 Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю
Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным (1000, 3000, 4000, 5000, 6000, 7000, 8000), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже.

Приложение 3

к Положению Банка России

от 12 декабря 2014 года N 444-П

"Об идентификации некредитными

финансовыми организациями клиентов,

представителей клиента,

выгодоприобретателей, бенефициарных

владельцев в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и

финансированию терроризма"

Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

(с изменениями на 18 августа 2016 года)

1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.

2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.

Источник — http://clonewiki.orticongroup.ru/index.php?title=Портал:ПОД/ФТ&oldid=16746