Портал:ПОД/ФТ: различия между версиями

Материал из OrticonWiki
Перейти к навигации Перейти к поиску
← Предыдущая правка

Gromova (обсуждение | вклад)

2 группы участника
4779 правок
Нет описания правки
Нет описания правки
 
(не показано 90 промежуточных версий 3 участников)
Строка 14: Строка 14:
| colspan="2" class="globegris" style="border:2px solid #FFFFFF; background-color:#FFFFFF; background-repeat:no-repeat; background-position:-40px −14px; -webkit-border-radius:7px; -moz-border-radius:7px; border-radius:7px" |
| colspan="2" class="globegris" style="border:2px solid #FFFFFF; background-color:#FFFFFF; background-repeat:no-repeat; background-position:-40px −14px; -webkit-border-radius:7px; -moz-border-radius:7px; border-radius:7px" |
<!------------------ Серая плашка сверху ----------------------->
<!------------------ Серая плашка сверху ----------------------->
{|style="width:100%; background:transparent;"
|style="width:7%; font-size:95%; vertical-align:top;"|
[[Портал:НПФ|<span style="color:#000000">''Возврат к заглавной странице''</span>]]<br />
|}
|}
|}
{| style="margin: auto; style="vertical-align:top;
{| style="margin: auto; style="vertical-align:top;
Строка 25: Строка 29:
*[[#Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Активация модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Активация модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Активация модуля «115-ФЗ»|<span style="color:#000000"><small>Активация модуля «115-ФЗ»</small></span>]]
*[[#Помощь при работе с конфигурацией|<span style="color:#000000"><small>Помощь при работе с конфигурацией</small></span>]]
*[[#Порядок обновления конфигурации|<span style="color:#000000"><small>Порядок обновления конфигурации</small></span>]]
*[[#Порядок обновления конфигурации|<span style="color:#000000"><small>Порядок обновления конфигурации</small></span>]]
*[[#Описание функционала ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Описание функционала ПОД/ФТ</small></span>]]
*[[#Описание функционала ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Описание функционала ПОД/ФТ</small></span>]]
*[[#Описание структуры навигации модуля|<span style="color:#000000"><small>Описание структуры навигации модуля</small></span>]]
*[[#Описание структуры навигации модуля|<span style="color:#000000"><small>Описание структуры навигации модуля</small></span>]]
*[[#Первоначальные настройки модуля|<span style="color:#000000"><small>Первоначальные настройки модуля</small></span>]]
*[[#Настройки работы модуля|<span style="color:#000000"><small>Настройки работы модуля</small></span>]]
*[[#Дальнейшие настройки модуля|<span style="color:#000000"><small>Дальнейшие настройки модуля</small></span>]]
*[[#Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»|<span style="color:#000000"><small>Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»</small></span>]]
*[[#Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»|<span style="color:#000000"><small>Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»</small></span>]]
*[[#Окно данных "АРМ ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Окно данных "АРМ ПОД/ФТ"</small></span>]]
*[[#Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"</small></span>]]
*[[#Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"|<span style="color:#000000"><small>Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"</small></span>]]
*[[#Осуществление проверок ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Осуществление проверок ПОД/ФТ</small></span>]]
*[[#Осуществление проверок ПОД/ФТ|<span style="color:#000000"><small>Осуществление проверок ПОД/ФТ</small></span>]]
Строка 43: Строка 44:
<div style="border:1px solid #ccc; overflow:scroll; height:600px; border-top:0; padding:12px 12px 8px; margin-bottom:2ex; -webkit-border-bottom-right-radius:7px; -webkit-border-bottom-left-radius:7px; -moz-border-radius-bottomright:7px; -moz-border-radius-bottomleft:7px; border-bottom-right-radius:7px; border-bottom-left-radius:7px"> __NOTOC__
<div style="border:1px solid #ccc; overflow:scroll; height:600px; border-top:0; padding:12px 12px 8px; margin-bottom:2ex; -webkit-border-bottom-right-radius:7px; -webkit-border-bottom-left-radius:7px; -moz-border-radius-bottomright:7px; -moz-border-radius-bottomleft:7px; border-bottom-right-radius:7px; border-bottom-left-radius:7px"> __NOTOC__


== '''Принятые сокращения''' ==
<h2>'''Принятые сокращения'''</h2>


* '''ПОД/ФТ''' – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
* '''ПОД/ФТ''' – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
Строка 75: Строка 76:
* '''Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ)''' - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
* '''Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ)''' - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


* '''Модуль «550-П (639-П)»''' - модуль «550-П(639-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
* '''Модуль «764-П (550-П)»''' - модуль «764-П (550-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»


* '''АРМ ПОД/ФТ''' – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ
* '''АРМ ПОД/ФТ''' – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ
Строка 89: Строка 90:
* '''20\45''' – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет).
* '''20\45''' – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет).


== '''Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»''' ==
<h2>'''Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»'''</h2>


Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры):
Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры):
Строка 101: Строка 102:
* Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке
* Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке


* Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8, вероятное  время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов
* Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8 в экономном режиме и 20 Гб в обычном режиме, вероятное  время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов


Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию».
Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию».
Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода.
Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода.
Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


== '''Активация модуля «115-ФЗ»''' ==
<h2>'''Активация модуля «115-ФЗ»'''</h2>


Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп».  
Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп».  
Строка 115: Строка 118:
В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «'''*.paramfile'''», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей».
В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «'''*.paramfile'''», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей».


== '''Помощь при работе с конфигурацией''' ==
<h2>'''Порядок обновления конфигурации'''</h2>
 
При работе с системой 1С (в том числе, с модулем «115-ФЗ») пользователь может получить несколько видов помощи и подсказок.
 
Прежде всего, по клавише F1 или нажатием кнопки [[Image:ПОД ФТ 1.jpg]] можно вызывать на экран справочную систему «1С:Предприятие 8», которая содержит пояснения по всем режимам работы системы, а также разъяснения по использованию конкретного объекта конфигурации.
 
При нажатии на кнопку [[Image:ПОД ФТ 1.jpg]] или при нажатии на клавишу F1 появляется меню с выбором справки – общая справка системы 1С:Предприятие или справка по конкретному объекту конфигурации.
 
Справки по конкретным объектам конфигурации можно также получить, если выбрать в главном меню пункт «Справка» / «Содержание справки». На экран будет выдан список объектов конфигурации, структурированный по прикладным задачам конфигурации.
 
Для быстрого поиска справки по конкретному объекту конфигурации можно использовать пункт меню «Справка» / «Индекс справки».
 
При работе с системой 1С (в том числе, с модулем «115-ФЗ») для ввода различной информации используются формы диалогов. При работе с формой можно вызвать подсказки, поясняющие назначение реквизитов диалога.
 
Чтобы получить краткую подсказку по конкретным элементам диалога, следует поместить указатель мыши над нужным элементом. Через 1…2 секунды возле указателя появится надпись, поясняющая назначение выбранного элемента диалога.
 
Подробно о получении подсказок при работе с системой можно узнать из книги «1С:Предприятие 8. Руководство пользователя».
 
==  '''Порядок обновления конфигурации''' ==


Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации:
Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации:
Строка 141: Строка 126:
2. '''Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»''' (или другое решение на основе этой конфигурации).
2. '''Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»''' (или другое решение на основе этой конфигурации).


'''Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»:'''
<p style="text-align:center;">'''Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»:'''</p>


Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций».  
Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций».  
Строка 165: Строка 150:
8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации
8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации


'''Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»:'''
<p style="text-align:center;">'''Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»:'''</p>
 
Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла».


Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла». Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.  
Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.  


Рекомендуемая последовательность действий:
Рекомендуемая последовательность действий:


1. Запустите систему 1С:Предприятие в режиме «Конфигуратор»
1. Сделать резервную копию базы до начала всех работ


2. Сделайте архивную копию вашей информационной базы. Для этого в меню «Администрирование» выберите пункт «Выгрузка информационной базы» и в открывшемся диалоге укажите имя файла, в который будут записаны данные
2. Открыть базу в режиме Конфигуратора
3. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Открыть конфигурацию»


4. Вызовите режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла», для этого в меню «Конфигурация» выберите пункт «Сравнить, объединить с конфигурацией из файла…»
3. У конфигурации должно быть включена возможность изменения следующих объектов конфигурации:


5. В открывшемся диалоге выберите нужный файл обновления модуля
3.1. Корень конфигурации


6. В окне «Сравнение, объединение…» выберите через меню «Действия» пункт «Отметить по подсистемам файла» и в открывшемся окне «Отбор по подсистемам» нажмите кнопку «Установить» (рис.1)
3.2. Общий модуль «ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый»


[[Image:ПОД ФТ 2.jpg]]
3.3. Справочник «Контрагенты»


Рис.1
[[Image:Screenshot_1151.jpg]]


7.  В окне «Сравнение, объединение…» нажмите кнопку «Выполнить» для завершения процесса объединения конфигураций.
[[Image:Screenshot_1152.jpg]]


8. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Сохранить конфигурацию».
4. В меню "Конфигурация" выбрать пункт "Сравнение/Объединение с конфигурацией из файла"


9. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Обновить конфигурацию базы данных» для завершения процесса обновления базы данных.
5. В окне настройке сравнения:


== '''Описание функционала ПОД/ФТ''' ==
5.1. Снять все флажки (Если есть)


1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ:
5.2. Использовать команду "Отметить по подсистемам файла"


1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных:
[[Image:Screenshot_1153.jpg]]


* '''ПЭ''' - перечня экстремистов и террористов;
5.3. В отрывшемся списке выбрать пункты: ФЗ115->ОбъектыФЗ115 (остальные флажки должны быть сняты). Нажать кнопку «Установить»


* '''МВК''' - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию    легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма»;
[[Image:Screenshot_1154.jpg]]


* '''ФМС''' - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России.
5.4. Дополнительно в окне сравнения отметить подсистемы «Общие»-«Подсистемы»-«ФЗ115» и «ФЗ115Интерфейс»


1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам '''ПЭ, МВК, ФМС'''.
[[Image:Screenshot_1155.jpg]]


1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации.
5.5. Объединить «модуль сеанса» конфигурации в разделе «Свойства» дерева конфигурации через режим объединения:


1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости).
[[Image:Screenshot_6.jpg]]


2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль.
При необходимости, перенести текст модуля вручную, если имеются изменения помимо текста, заключенного между в комментариями «// ФЗ115» и «// Конец ФЗ115»


3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности:
[[Image:Screenshot_7.jpg]]


3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье).
5.6. Объединить общий модуль "ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый" (аналогично п.5.5 )


3.2. Хранение результатов проверок.
[[Image:Screenshot_8.jpg]]


3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной).
5.7. В общий модуль «УправлениеДоступомПереопределяемый» перед концом процедуры «ПриЗаполненииПоставляемыхПрофилейГруппДоступа» добавить код:


3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя).
фз_УправлениеДоступом.ЗаполнитьПоставляемыеПрофилиПользователей(ОписанияПрофилей);


3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально).
5.8. Установить флаги у реквизитов справочника "Контрагенты", имеющие префикс "фз115_":


== '''Описание структуры навигации модуля''' ==
[[Image:Screenshot_9.jpg]]


Большинство объектов модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через окно «АРМ ПОД/ФТ» (Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ). Данный элемент интерфейса является расширением базового интерфейса конфигурации и вызывается из пункта «ПОД/ФТ» панели разделов программы (рис. 2).
6. Закончить объединение, нажав кнопку «Выполнить»


[[Image:ПОД ФТ 3.jpg]]
7. При этом, если в момент применения настроек система выведет окно «настройка правил поддержки», то необходимо установить следующие параметра:


Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ.
[[Image:Screenshot_10.jpg]]


(АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки (рис. 3):
8. Применить изменения конфигурации: нажать «Обновить конфигурацию БД» 


1. БЛОК КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА ПОД/ФТ
9. Настроить модуль "фз115_Переопределяемый" (актуально для отраслевых решений в частности для Ортикон)


2. БЛОК ОПИСАНИЯ И КОНТРОЛЯ ПОД/ФТ
10. Запустить базу в режиме Предприятия с параметром конфигурации "ЗапуститьОбновлениеИнформационнойБазы":


3. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ
[[Image:Screenshot_11.jpg]]


4. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ
Данный параметр необходимо будет убрать, после запуска и завершения процедур обновления БД.


5. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ
11. При необходимости настройки системы лицензирования (СЛК) или инициализации модуля 115-ФЗ при первом запуске:


[[Image:ПОД ФТ 4.jpg]]
11.1. Открыть в режиме Предприятия форму настройки модуля «115-ФЗ» и прописать параметры системы лицензирования


Рис.3
11.2. При первом использовании модуля – необходимо также использовать команду "Инициализировать" и выполнить настройку модуля


  Разберем более подробно функционал ПОД/ФТ по блокам.
Описание установки системы лицензирования содержаться в файле Установка сетевой защиты.htm, который находится в каталоге шаблонов (по умолчанию - подкаталог tmplts\ каталога установки 1С:Предприятия 8)


'''1. БЛОК КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА ПОД/ФТ (Рис.4)'''
<h2>'''Описание функционала ПОД/ФТ'''</h2>


[[Image:ПОД ФТ 5.jpg]]
1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ:


Рис.4
1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных:


1.1 - «АРМ» – возврат к АРМ ПОД/ФТ (к началу работы с модулем ПОД/ФТ);
* '''ПЭ''' - перечня экстремистов и террористов;


1.2 - «Данные» – переход к окну быстрого доступа к справочникам и данным модуля ПОД/ФТ, хранящимся в системе;
* '''МВК''' - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию    легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и   финансированию терроризма»;


1.3 - «Настройка» – переход к окну настроек модуля ПОД/ФТ
* '''СБ ООН (ФРОМУ)''' - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопастности ООН


'''2. БЛОК ОПИСАНИЯ И КОНТРОЛЯ ПОД/ФТ (Рис.5)'''
* '''764-П (550-П)''' - консолидированная информация о клиентах, которым отказали в проведении подозрительной операции или в приеме на обслуживание (по данным ЦБ РФ)


[[Image:ПОД ФТ 6.jpg]]
* '''ФМС''' - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России.


Рис.5
1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам '''ПЭ, МВК, ФМС, СБ ООН (ФРОМУ), 764-П (550-П)'''.


2.1 - «Описание подсистемы ПОД/ФТ» – переход к справочной информации, содержащей список актуальных изменений модуля ПОД/ФТ, а также описание функционала подсистемы ПОД/ФТ;
1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации.


2.2 - «Проверка ПОД/ФТ начало учета с…» – обозначение даты начала учета проверок ПОД/ФТ (справочное значение, устанавливаемое пользователем в настройках ПОД/ФТ);
1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости).


2.3 - «Контроль ПОД/ФТ» – переход в Журнал регистрации 1С (специальный инструмент платформы 1С версий 8.2 и 8.3, который позволяет фиксировать работу пользователей с системой) для установки отбора событий и их просмотра с целью контроля работы модуля ПОД/ФТ.
2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль.


'''3. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ (Рис.6)'''
3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности:


[[Image:ПОД ФТ 7.jpg]]
3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье).


Рис.6
3.2. Хранение результатов проверок.


3.1 - «Перечни экстремистов» – переход в окно загрузки Перечней экстремистов (ПЭ);
3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной).


3.2 - «Перечни МК(МВК)» – переход в окно загрузки Перечней МК(МВК);
3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя).


3.3 - «ЭС ЦБ (550П)» – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ (550П);
3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально).


3.4 - «Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД» – переход в окно загрузки Списка недействительных паспортов ГУ МВД;
<h2>'''Описание структуры навигации модуля'''</h2>


'''4. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ (Рис.7)'''
Объекты модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через мню командного интерфейса «115-ФЗ (ПОД/ФТ)».


[[Image:ПОД ФТ 8.jpg]]
[[Image:Screenshot_19.jpg]]


Рис.7
Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ.
 
4.1 - «Проверка ПЭ, списка МК (Межведомственной комиссии), собственного стоп-лист» – переход в Журнал операций ПОД/ФТ для осуществления и хранения результатов проверок и сверок ПОД/ФТ.
 
'''5. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ (Рис.8)'''
 
[[Image:ПОД ФТ 9.jpg]]
 
Рис.8
 
5.1 - «Консоль запросов» – переход в «Консоль запросов» (специальный инструмент 1С, предназначенный для отладки и просмотра результатов выполнения запросов в режиме 1С:Предприятие). Данная обработка предназначена, в основном, для разработчиков конфигураций и специалистов по внедрению;
 
5.2 - «Отчеты о количестве проверок и составе проверяемых» – переход в окно «ФЗ115 индивидуальный отчет о проверках»;
 
5.3 - «Загрузка из внешних данных» – переход в окно «Загрузка данных из табличного документа (управляемые формы)»;
 
5.4 - «Отчет 20-45» – переход в отчета «Проверка паспортов 20-45 и ошибок в данных по паспортам»;
 
5.5 - «Универсальный отчет» – переход в окно «Универсальный отчет», который представляет собой механизм, позволяющий получить в виде таблиц всевозможные данные документов, справочников, задач, бизнес-процессов и регистров сведений.
 
== '''Первоначальные настройки модуля''' ==
 
При первой попытке входа в АРМ ПОД/ФТ система выдаст сообщение «Подсистема не настроена для эффективной работы, просьба настроить каталоги хранения бит карт (на сервере), при необходимости произвести конвертацию данных» (рис.9).
 
[[Image:ПОД ФТ 10.jpg]]
 
Рис.9
 
Это сообщение свидетельствует о том, что первоначальные настройки модуля «115-ФЗ» не были выполнены должным образом, то есть подсистема ПОД/ФТ в данный момент неработоспособна. При возникновении такого сообщения окно АРМ ПОД/ФТ следует закрыть, после чего автоматически появится окно «Основные настройки ПОД/ФТ». В этом окне необходимо нажать на кнопку «Установить строку соединения (запускается для новых и после переноса)» для установки правильного значения параметра «Строка соединения текущей ИБ», соответствующего каталогу текущей базы данных (рис.10).
 
[[Image:ПОД ФТ 11.jpg]]
 
Рис.10
 
Затем заполните константы «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» и «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» модуля «115-ФЗ» (рис.11).
 
[[Image:ПОД ФТ 12.jpg]]
 
Рис.11
 
Эти константы заполняются на закладке «Справочник констант» окна «Основные настройки ПОД/ФТ», должны иметь тип «Строка», могут иметь одинаковые значения (соответствующие созданной ранее папке на сервере, причем использующиеся в названии папки буквы должны быть только в латинской раскладке клавиатуры).
 
Для обеспечения работоспособности модуля «115-ФЗ» необходимо также заполнить значение константы «Фиксировать данные в бит картах» (рис.12).
 
[[Image:ПОД ФТ 13.jpg]]


Рис.12
(АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки:


Эта константа заполняется на закладке «Справочник констант» окна «Основные настройки ПОД/ФТ», должна иметь тип «Булево», значение должно быть «Да».
1. БЛОК ДЛЯ НАСТРОЕК РАБОТЫ ПОДСИСТЕМЫ


Для корректного заполнения прочих констант рекомендуется использовать обработку «Настройщик ФЗ», в которой следует нажать кнопку «Установить Все» (рис.13)
2. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ


При необходимости, выполните настройку параметров СЛК («Host СЛК», «Port СЛК») в соответствиями со значениями параметров консоли сервера СЛК (данные компьютера, на котором установлен ключ модуля «115-ФЗ») (рис.14).  
3. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ


[[Image:ПОД ФТ 14.jpg]]
4. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ


Рис.13
[[Image:Screenshot_20.jpg]]


[[Image:ПОД ФТ 15.jpg]]
<h2>'''Настройки работы модуля'''</h2>


Рис.14
Перед началом работы с подсистемой "115-ФЗ", для активации функций модуля, необходимо в меню "Сервис" -> "Основные настройки ПОД/ФТ"


На этом первоначальную настройку модуля «115-ФЗ» можно считать завершенной. Теперь станет доступна работа непосредственно в окне АРМ ПОД/ФТ (рис.15)
[[Image:Screenshot_28.jpg]]


[[Image:ПОД ФТ 16.jpg]]
выполнить следующие настройки:


Рис.15
1) На вкладке "Модуль 115-ФЗ" активировать модуль (по пунктам 1-4, как на сриншоте), указав дату начала ведения учета ПОД/ФТ


== '''Дальнейшие настройки модуля''' ==
[[Image:Screenshot_25.jpg]]


В процессе эксплуатации модуля «115-ФЗ» может понадобится добавить новые или изменить существующие настройки. Для этой цели в АРМ ПОД/ФТ существует специальное окно «Настройка». Для перехода к рабочему окну настроек модуля «115-ФЗ» необходимо нажать кнопку «Настройка» в БЛОКЕ КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА окна «АРМ ПОД/ФТ» (рис.16).
2) На вкладке "Справочник констант" для параметров папки "Загрузка данных" установить знчение каталога хранилщ и папку для хранения битовых карт, а также указать путь к архиватору (рекомендуем 7-zip) и шаблон распаковки.


[[Image:ПОД ФТ 17.jpg]]
[[Image:Screenshot_26.jpg]]


Рис.16
Если все первоначальные настройки выполнены верно, и лицензионные ключи подключены, подсистема готова к работе.


Большинство элементов окна «Настройка» в АРМ ПОД/ФТ носят вспомогательный или справочный характер. Для пользователя является актуальным доступ к окну «Основные настройки ПОД/ФТ» (1.), в котором отражены основные необходимые для корректной работы модуля «115-ФЗ» параметры (константы). Большую часть параметров «Основные настройки ПОД/ФТ» можно заполнить автоматически через обработку «Настройщик ФЗ» (использование этой обработки для установки первоначальных настроек модуля обсуждалась в Главе 7 данного пособия). В окне «Настройка» доступ к обработке «Настройщик ФЗ» реализован через пиктограмму «Первоначальная настройка» (2.)
[[Image:Screenshot_27.jpg]]


== '''Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»''' ==
<h2>'''Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»'''</h2>


Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, то необходимо настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранит его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий.  
Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, имеется возможность настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранить его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий.  


1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл (рис.17)
1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл  


[[Image:ПОД ФТ 18.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 18.jpg]]


Рис.17
2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета)
 
2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета (рис.18) и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета)


[[Image:ПОД ФТ 19.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 19.jpg]]


Рис.18
3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл  
 
3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл (рис.19)


[[Image:ПОД ФТ 20.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 20.jpg]]


Рис.19
4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета
 
 
4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета (рис.20)


[[Image:ПОД ФТ 21.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 21.jpg]]


Рис.20
5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения
 
5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения (рис.21)


[[Image:ПОД ФТ 22.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 22.jpg]]


Рис.21
Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации.


Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать (в разумных пределах) макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации.
<h2>'''Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"'''</h2>


== '''Окно данных "АРМ ПОД/ФТ"''' ==
Для загрузки проверочных баз ПОД/ФТ используется меню блока "Перечни и списки" (см. раздел "Описание структуры навигации модуля").


В процессе эксплуатации модуля «115-ФЗ» система использует различные данные, хранящиеся в базе данных, такие как:
[[Image:Screenshot_21.jpg]]


* Регистры;
'''Базы недействительных паспортов (Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД)'''


* Справочники;
Диалоговая форма реализована для загрузки электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).


* Документы;
Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений.


      Для удобства пользователя доступ к этим данным локализован в специальном разделе АРМ ПОД/ФТ, называемом «Данные». Переход к окну «Данные» модуля «115-ФЗ» производится нажатием соответствующей кнопки в БЛОКЕ КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА окна «АРМ ПОД/ФТ» (рис.22).
[[Image:ПОД ФТ 30.jpg]]


[[Image:ПОД ФТ 23.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 31.jpg]]


Рис.22
'''Перечни 764-П (550-П) (ЭС ЦБ) (Загрузка ЭС ЦБ 764-П (550П) – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ)'''


== '''Загрузка проверочных баз ПОД/ФТ''' ==
[[Image:ПОД ФТ 29.jpg]]


Загрузка проверочных баз ПОД/ФТ осуществляется в специальных диалоговых окнах, доступ к которым организован через элементы окна «АРМ ПОД/ФТ» в БЛОКЕ ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ (рис.23).
В данном окне осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «764-П (550-П)», созданного для исполнения Положений Банка России № 764-П от 15 июля 2021).  Модуль «764-П (550-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно.


[[Image:ПОД ФТ 24.jpg]]
'''Перечни МВК (переход на форму загрузки файлов МВК)'''
 
Рис.23
 
'''3.1 - «Перечни экстремистов» – переход в окно «фз115 Загруженные файлы списков террористов»'''
 
[[Image:ПОД ФТ 25.jpg]]
 
Рис.24
 
В данном окне (рис.24) осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.dbf.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).
 
Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузка файла с копией в хранилище (dbf.zip)», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений) - рис.25.
 
[[Image:ПОД ФТ 26.jpg]]
 
Рис.25
 
'''3.2 - «Перечни МК(МВК)» – переход в окно «Загруженные файлы МВК»'''


[[Image:ПОД ФТ 27.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 27.jpg]]


Рис.26
В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему.


В данном окне (рис.26) осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию    легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и  финансированию терроризма», полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему.
Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).
Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений) - рис.27.


[[Image:ПОД ФТ 28.jpg]]
[[Image:ПОД ФТ 28.jpg]]


Рис.27
'''Перечни СБ ООН (ФРОМУ) (переход на форму загрузки санкционных списков Совета Безопастности ООН)'''
 
'''3.3 - «ЭС ЦБ (550П)» – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ (550П)'''
 
[[Image:ПОД ФТ 29.jpg]]
 
Рис.28
 
В данном окне (рис.28) осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «550-П (639-П)», созданного для исполнения Положений Банка России №550-П от 20 июля 2016 и №639-П от 30 марта 2018 в отношении НФО).  Модуль «550-П (639-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно, поэтому для описания работы с этим модулем существует отдельное пособие. Таким образом, подробное описание работы модуля «550-П (639-П)» выходит за рамки данной книги.
 
'''3.4 - «Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД» – переход в окно загрузки Списка недействительных паспортов ГУ МВД'''
 
[[Image:ПОД ФТ 30.jpg]]
 
Рис.29
 
В данном окне (рис.29) осуществляется загрузка электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).
 
Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений - рис.30.
 
[[Image:ПОД ФТ 31.jpg]]
 
Рис.30
 
 
== '''Регламентные операции''' ==
=== Закрытие парных счетов ===
 
 
В соответствии с Положением Банка России № 486-п от 02.09.2015, к парным счетам, по которым может изменяться сальдо на противоположное (приложение 4 к настоящему Положению), открываются парные лицевые счета
Для открытия парных лицевых счетов в системе учета имеется справочник «Группы учета». Заполнение данного справочника подробно описано в статье [[Группы учета|"Группы учета"]].
 
Пример: «Группа учета для закрытия парных счетов».
 
[[Image:91789.jpg|центр|900px]]
Допускается наличие остатка только на одном лицевом счете из открытой пары – активном или пассивном. Для этого создается Регламентная операция (НФО), которая при необходимости формирует проводки ЕПС по дням (по месяцам) и общий остаток по любой паре всегда только на одном счете.
 
В системе имеется несколько вариантов по формированию закрытия парных счетов (Раздел Лицевые счета (НФО) – Настройка подсистемы (НФО) - Учетная политика):
 
[[Image:32569.jpg|центр|700px]]
 
Проводки формируются на конец дня учета при следующем условии:
* сальдо на конец дня на активном счете кредитовое;
* сальдо на конец дня на пассивном счете дебетовое;
* сальдо на конец дня одновременно на активном и пассивном счете.
 
Поиск пары в системе учета осуществляется по:
* Организация;
* Вид деятельности (для НПФ);
* Подразделение;
* Группа учета (с признаком закрывать парные счета);
* Документ «Открытие лицевого счета» (лицевые счета должны быть созданы одним документом).
Регламентная операция «Закрытие парных счетов» в системе учета доступна в разделе «Лицевые счета (НФО)» – «Регламентные операции».
 
[[Image:19618.jpg|центр|600px]]
 
 
[[Image:39738.jpg|центр|500px]]
В появившемся документе необходимо указать «Период» (месяц), выбрать «Организацию» (если ведется несколько юр. лиц в базе) и нажать на кнопку «Выполнить и закрыть».
 
[[Image:97733.jpg|центр|500px]]
Проводки сформируются автоматически и будут доступны для просмотра через кнопку [[Image:83382.jpg]].
 
Для удобства контроля и анализа по парным счетам в системе имеется отчет «Анализ парных счетов (НФО)» (Раздел Лицевые счета (НФО)).
 
[[Image:99799.jpg|центр|900px]]
 
 
=== Переоценка валютных остатков ===
 
Т.к. законным платежным средством на территории РФ является рубль, наличие у организации валютного счета, на котором числятся денежные средства, влечет необходимость периодической переоценки валютных остатков на нем. Переоценка средств в иностранной валюте осуществляется на дату совершения операции, а также на отчетную дату.
 
При этом, положительные (отрицательные) курсовые разницы, возникшие при расчете рублевого эквивалента, относятся на увеличение (уменьшение) денежных средств на счетах учреждения в иностранной валюте, с отнесением курсовых разниц на финансовый результат текущего финансового года от переоценки активов.
 
{|style="background:#F0F0F0"
|Для создания в системе правил по переоценке валютных остатков и формирования соответствующих записей на счетах ЕПС, используются элементы справочника «Переоценка валютных остатков».
|}
 
Для доступа к форме списка элементов справочника, используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
 
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
 
Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Переоценка валютных остатков»:
 
 
[[Image:ПВО1.jpg|центр|700px]]
 
Форма элементов справочника «Переоценка валютных остатков» имеет следующий вид:
 
[[Image:ПВО2.jpg|центр|1000px]]
 
* «Активно»/«Не используется» - опция, позволяющая включить/отключить правило.
 
* «Наименование» - поле ввода наименования правила.
 
Значение данного реквизита, впоследствии, будет фигурировать в проводке ЕПС по переоценке (в ячейке расшифровки суммы). Поэтому, для настройки функционала и контроля работы будет удобно, если наименование уникально и содержит краткое описание правила.
 
В нашем случае, в поле ввода «Наименование» введено значение «Положительная переоценка USD для А». В наименовании указано, что это «Положительная переоценка», для валюты (USD), по виду счета (А – «Активный»).
 
В зависимости от особенностей клиентской базы, наименование может быть более детальным (например, если в системе производится учет по нескольким организациям и  наименование может содержать название организации).
 
* «Использовать в регламентной переоценке» – признак, указывающий, должно ли данное правило быть использовано при выполнении регламентной операции по переоценке валютных остатков.
 
* Реквизиты группы «Действует когда» применяется для детализации настройки в разрезе организации, валюты, вида движения, курса. Данные реквизиты не являются обязательными для заполнения. В  случае, если какие либо (или все) значения для перечисленных реквизитов не определены, перечень данных, к которым будет применимо правило, будет расширенным.
 
* Группа реквизитов «Корреспонденция» («Счет Кор» и «Кор. лицевой счет») используется для обозначения счета ЕПС и лицевого счета, по которым будет сформирована бухгалтерская запись. Эти параметры являются обязательными для заполнения. В качестве значения параметра «Счет Кор», для формирования проводок по результатам переоценки валютных остатков на счетах ЕПС, используются синтетические cчета № 715.11 «Доходы от операций с иностранной валютой» и № 715.12 «Расходы по операциям с иностранной валютой». Эти счета, в соответствии с Положением Банка России от 02.09.2016 № 486-П, не являются парными, учет доходов и расходов ведется нарастающим итогом.
 
В отчете о финансовых результатах, в соответствии с приложением 2 Положения Банка России от 03.02.2016 № 532-П, результаты положительной и отрицательной переоценки представляются как доходы за вычетом расходов (расходы за вычетом доходов) на синтетических счетах.
 
* Группа реквизитов «Фильтры» предназначена для формирования условий отбора данных. Отбор данных может быть произведен по следующим реквизитам. Это:
** Источники – при помощи подбора из списка элементов справочника «Источники данных НФО», определяются данные объектов конфигурации, по которым должна быть произведена переоценка (или не должна производиться переоценка). Фильтр может быть применен к списку перечисленных источников («в списке»), либо настроен список исключений («не в списке»).
** Счета – в табличной части «Счета» есть возможность подбором из единого плана счетов указать валютные счета, остатки на которых должны быть переоценены (или не должны быть переоценены) – как и для источников данных, можно указать список применения, или список исключения.
** Подразделения – при  использовании переключателя «все», «в списке» настраивается фильтр по подразделениям.
 
=== Амортизация ОС ===
 
В соответствии с пунктом 2.34 Положения Банка России от 22.09.2015 № 492-П, стоимость объектов основных средств НФО, погашается посредством начисления амортизации в течение срока их полезного использования.
 
В соответствии с пунктом 2.37 Положения № 492-П начисление амортизации по объекту основных средств начинается с даты, когда он становится доступен для использования, то есть, когда его местоположение и состояние позволяют осуществлять его эксплуатацию в соответствии с намерениями руководства. В соответствии с пунктом 2.35 Положения № 492-П способы начисления амортизации по группам основных средств определяются некредитной финансовой организацией в учетной политике. Определение суммы амортизации за неполный месяц (а именно за первый и последний месяцы) осуществляется, исходя из фактического количества календарный дней эксплуатации объекта основных средств в этих месяцах.
 
Для того, чтобы идентифицировать объект основных средств по номеру лицевого счета, в подсистеме НФО, открывается группа лицевых счетов.
 
Для доступа к форме списка элементов справочника «Группы учета», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
 
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]
 
Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Группы учета»:
 
[[Image:АмортизацияОС1.gif|центр|500px]]
 
Группа учета создается для соответствующего Шаблона создания, прикрепленного к счетам учета в плане счетов.
 
Так как группа учета не является парными счетами, поле «Закрывать парные счета» должно находиться в активном режиме «Нет».
 
[[Image:АмортизацияОС2.gif|центр|500px]]
 
В системе реализован сценарий, по которому амортизация ОС НФО начисляется со следующего дня после ввода объекта ОС в эксплуатацию.
 
Амортизация ОС НФО осуществляется при помощи документа «Регламентная операция (НФО)» с видом операции «Амортизация ОС».
 
Для доступа к форме списка документов «Регламентная информация (НФО)», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Регламентные операции»:
 
[[Image:АмортизацияОС3.gif|центр|500px]]
 
[[Image:АмортизацияОС4.gif|центр|500px]]
 
Согласно п. 2.38 Положения № 492-П, суммы накопленной амортизации по объектам основных средств отражаются в бухгалтерском учете путем накопления соответствующих сумм на счете 60414 «Амортизация основных средств (кроме земли)».
 
При начислении амортизации осуществляется бухгалтерская запись: Дт 71802 «Расходы, связанные с обеспечением деятельности» Кт 60414 «Амортизация основных средств (кроме земли)».
 
Расчет амортизации ОС НФО в системе производится по следующим формулам:
 
'''АП = ПС / СПИ''' – сумма амортизации за полный месяц;
 
'''А<sub>1</sub> = АП / К * К<sub>1</sub>''' – сумма амортизации за месяц принятия к учету (месяц может быть не полным);
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' – сумма амортизации за последний месяц.
 
'''ПС''' – первоначальная стоимость;
 
'''СПИ''' – срок полезного использования.
 
'''К''' – количество дней в месяце;
 
'''К<sub>1</sub>''' – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация.
 
Рассмотрим '''''пример расчета амортизации ОС'''''.
 
В системе было принято к учету основное средство.
 
* Первоначальная стоимость – 120 000 рублей;
* Срок полезного использования – 12 месяцев;
* Дата принятия к учету – 11.05.2017;
* Амортизация осуществляется линейным способом.
 
[[Image:АмортизацияОС5.gif|центр|1200px]]
 
Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц:
 
'''АП = ПС/СПИ''' = 120000 (руб.)/12 (мес.)=10000 (руб.)
 
В рассматриваемом примере, с июня 2017 по апрель 2018 включительно, ежемесячная амортизации списывается равными суммами, в размере 10000 руб.
 
[[Image:АмортизацияОС6.gif|центр|1000px]]
 
Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету рассчитывается так (в рассматриваемом примере это май 2017). Сумму ежемесячной амортизации нужно разделить на количество дней в месяце и умножить на количество дней со следующего дня  от даты принятия к учету и до конца месяца.
 
'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
 
'''АП''' = 10 000 (руб.);
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в месяце (в мае);
 
'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней со следующего дня  принятия к учету и до конца месяца (с 12.05.2017  по 31.05.2017).
 
[[Image:АмортизацияОС7.gif|центр|1200px]]
 
В последний месяц срока полезного использования (с 01.05.2018 по 11.05.2018) объекта основных средств, амортизация списывается в размере оставшейся от первоначальной стоимости суммы.
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' = 120 000 (руб.) – 6 451,61 (руб.) – 11*10000 (руб.) = 3 548,39 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияОС8.gif|центр|1200px]]
 
Для ОС, в течении срока полезного использования, происходит изменение стоимости в сторону увеличения, при помощи модернизации. Соответственно, с месяца модернизации ОС, происходит и увеличение суммы амортизации.
 
Расчёт <u>''амортизации ОС НФО за месяц, в котором была произведена модернизация''</u>, производится в три этапа и рассчитывается по следующим формулам:
 
1) '''А<sub>МС</sub> = АП/ К<sub>МС</sub>*К<sub>1С</sub> '''
 
'''А<sub>МС</sub>''' – величина суммы амортизации с начала месяца и до дня модернизации;
 
'''АП''' – сумма амортизации за полный месяц (по стоимости до переоценки);
 
'''К<sub>МС</sub>'''  – количество календарных дней в месяце, когда произведена модернизация;
 
'''К<sub>1С</sub>''' – количество дней, с первого дня месяца модернизации и до начала дня модернизации;
 
2) '''А<sub>МH</sub> = АП<sub>М</sub>/ К<sub>МH</sub>*К<sub>1Н</sub>'''
 
'''АП<sub>М</sub> = ОС<sub>ПМ</sub>/СПИ<sub>И</sub>'''
 
'''ОС<sub>ПМ</sub> = ОС<sub>НМ</sub> + С<sub>М</sub>'''
 
'''ОС<sub>НМ</sub> = ОС – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>МС</sub> – А<sub>МС</sub>'''
 
'''А<sub>МH</sub>''' – величина суммы амортизации со дня модернизации и до конца месяца;
 
'''АП<sub>М</sub>''' – размер амортизации за полный месяц (по стоимости после переоценки);
 
'''К<sub>МH</sub>'''  – количество календарных дней в месяце, когда произведена модернизация;
 
'''К<sub>1Н</sub>''' – количество дней, с первого дня модернизации и до конца месяца модернизации;
 
'''ОС<sub>ПМ</sub>''' – остаточная стоимость основного средства сразу после модернизации;
 
'''СПИ<sub>И</sub>''' – количество полных месяцев после модернизации и до окончания СПИ;


'''ОС<sub>НМ</sub>''' – остаточная стоимость основного на начало дня, в котором произведена модернизация;
[[Image:Screenshot_23.jpg]]


'''D<sub>МС</sub>''' – количество полных месяцев, за которые была начислена амортизация  по первоначальной стоимости;
'''Перечни террористов – переход на диалоговую форму загрузки списков террористов'''


'''С<sub>М</sub>''' – сумма модернизации;
[[Image:Screenshot_24.jpg]]


3) '''А<sub>Н</sub> = А<sub>МС</sub> + А<sub>МН</sub>'''
В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.XML.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, доступную из системы 1С, и загружаются в заархивированном виде (разархивировать не надо).


'''А<sub>Н</sub>''' – величина суммы амортизации за месяц, в котором была проведена модернизация основного средства.
Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузить XML», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).


<u>''Сумма амортизации за полные месяцы (начиная с месяца, следующего после модернизации) и до начала месяца, в котором амортизация прекращается''</u> (окончание срока полезного использования) рассчитывается по следующему алгоритму:
<h2>'''Осуществление проверок ПОД/ФТ'''</h2>


'''АП<sub>Н</sub> = (ОС<sub>1</sub> – А<sub>N+1</sub>)/СПИ<sub>NM</sub>'''
Основным объектом подсистемы 115-ФЗ является документ «Операция ПОД/ФТ». Документ может быть создан после выполнения системных настроек иu загрузки в систему всех необходимых и актуальных перечней ФЗ-115.


'''ОС<sub>1</sub> = ОС<sub>ПМ</sub> – А<sub>МН</sub>'''
В шапке документа параметром, обязательным для заполнения является «Алгоритм проверки».


'''А<sub>N+1</sub> =  ОС<sub>1</sub>*DА<sub>N+1</sub>/D'''
[[Image:Screenshot_12.jpg]]


'''D = СПИ<sub>НМ</sub> * d<sub>N+1</sub> + DА<sub>N+1</sub>'''
В типовой конфигурации имеются три алгоритма:


'''А<sub>п</sub> = ПС + С<sub>M</sub> – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>MC</sub> – А<sub>H</sub> – АП<sub>H</sub>*СПИ<sub>HM</sub>'''
1) Базовая проверка - осуществляется по перечням ПОД/ФТ, указанным на вкладке «Параметры»


'''АП<sub>Н</sub>'''  – сумма амортизации за полные месяцы после переоценки;
2) Проверка паспортов - включает в себя проверку по перечню недействительных паспортов ФЛ, имеющимся на сайте ГУ МВД в открытом доступе и контроль срока выдачи паспорта 20/45


'''ОС<sub>1</sub>''' – остаточная стоимость на 01 число месяца, следующего за месяцем модернизации;
3) Общая проверка, включающая в себя базовую проверку и проверку паспортов.


'''А<sub>N+1</sub>''' – сумма амортизации в месяц окончания срока полезного использования (предварительная);
Алгоритмы реализованы при помощи встроенного языка запросов, могут быть изменены (созданы новые) под нужды клиента.


'''СПИ<sub>НМ</sub>''' – количество месяцев после модернизации и до месяца окончания срока полезного использования;
В шапке документа также указывается номер и дата создания документа, есть возможность заполнить поле «Содержание» (аналогично полю «Комментарий»).


'''D''' – количество дней с первого полного месяца после модернизации и до окончания срока полезного использования. В большинстве случаев, не соответствует количеству календарных дней и является расчетной величиной;
На форме документа имеются следующие вкладки:


'''DА<sub>N+1</sub>''' – количество дней, за которые должна быть начислена амортизация в последнем месяце срока полезного использования;
1. Состав операции


'''d<sub>N+1</sub>''' – количество календарных дней в месяце, в котором истекает срок полезного использования;
2. Панели регистров


'''А<sub>п</sub>'''  – амортизация в последнем месяце срока полезного использования.
3. Состав участников


Рассмотрим '''''пример расчета амортизации при изменении параметров учета ОС (модернизация ОС)''''':
[[Image:Screenshot_13.jpg]]


В системе было принято к учету основное средство. Через 3 месяца остаточная стоимость, при проведении модернизации, была увеличена.
Вкладка '''«Состав операции»''' содержит в себе еще три вкладки:


* Первоначальная стоимость – 120 000 рублей;
- Описание – здесь предоставлена справочная информация


* Срок полезного использования – 12 месяцев;
[[Image:Screenshot_14.jpg]]


* Дата принятия к учету – 11.05.2017;
- Параметры – на этой вкладке указаны перечни ПОД/ФТ – система заполняет данные автоматически по наиболее актуальной дате загрузки перечней в систему


* Амортизация осуществляется линейным способом.
[[Image:Screenshot_15.jpg]]


* 20.08.2017 основное средство было модернизировано. Остаточная стоимость была увеличена на 10000 руб.
По умолчанию, объектами контроля являются все объекты (все элементы спр. Контрагенты), но можно изменить настройку, выбрав, к примеру, только вновь созданных (после последней проверки ПОД/ФТ) контрагентов:
<u>В программе:</u>


Принятие к учету ОС:
[[Image:Screenshot_16.jpg]]


[[Image:АмортизацияОС9.gif|центр|1200px]]
На диалоговой форме имеется также параметр «Не показывать в анкете-досье (это сверка)». Результаты такой операции будут проводится в так называемом режиме «сверка». В отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции.  


Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц (с июня 2017 по июль 2017 – до месяца проведения модернизации) списывается равными суммами, в размере 10000 руб.:
[[Image:Screenshot_17.jpg]]


'''АП = ПС/СПИ''' = 120000 (руб.)/12 (мес.)=10000 (руб.)
На вкладке «Команды» перечислены ряд команд алгоритма, которые должны быть последовательно выполнены (для этого имеется соответствующая кнопка):


[[Image:АмортизацияОС10.gif|центр|1200px]]
[[Image:Screenshot_18.jpg]]


Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету:
При последовательном (сверху вниз) выполнении команд системой производятся соответствующие описанию кнопок команды:


'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
- Заполнить объекты контроля – заполняется справочник «Объекты контроля ПОД/ФТ» - в этот справочник записываются только новые или измененные с момента последней проверки контрагенты


'''АП''' = 10 000 (руб.);
- Отбор контрагентов – происходит определение состава участников проверки (одноименная закладка) – по умолчанию, всех контрагентов


'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в мае;
- Поставить на учет – заполняется регистр «Дата постановки на учет ПОД/ФТ». В этот регистр записываются новые элементы спр. «Контрагенты» с датой выполнения команды.


'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация (с 12.05.2017 по 31.05.2017).
Вкладка «Панели регистров» нужна для просмотра результатов выполнения операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выведены данные по проведенной операции следующих регистров:


[[Image:АмортизацияОС11.gif|центр|1200px]]
* Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ);


20.05.2017 была проведена модернизация ОС. Стоимость увеличилась на 10 000 руб.
* Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов);


Сумма амортизации за этот месяц является составной – за период с 01.08.2017 по 20.08.2017 и за период с 21.08.2017 по 31.08.2017.
* Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).


С 01.08.2017 по 20.08.2017 амортизация рассчитывается исходя из первоначальной стоимости.
В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации следующих причин повышения уровня риска:


'''А<sub>МС</sub> = АП/ К<sub>МС</sub>*К<sub>1С</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*20 (дней) = 6 451.61 (руб.)
'''П1''' – Просрочена идентификация;


'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в августе;
'''П2''' – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту);


'''К<sub>1</sub>''' = 20 (дней) – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация (с 01.08.2017 по 20.08.2017).
'''П3''' – Недействительные паспорта;


С 21.08.2017 по 31.08.2017 амортизация рассчитывается исходя из остаточной стоимости, измененной при модернизации.
'''П4''' – Код 7000 (операции, связанные с финансированием экстремистской (террористической) деятельностью);


Остаточная стоимость по с 01.08.2017 по 20.08.2017 соответствует первоначальной стоимости за вычетом начисленной за это время амортизации:
'''П5''' – Код 3000 (операции с лицами, имеющими регистрацию в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ);


'''ОС<sub>HМ</sub> = ОС – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>МС</sub> – А<sub>МС</sub>''' = 120 000 (руб.) – 6 451.61 (руб.) – 2*10 000 (руб.) – 6 451.61 (руб.) = 87096.78 (руб.);
'''П6''' – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинг);


С 21.08.2017 стоимость увеличена ни 10 000 (руб.).
'''П7''' – Положение 764-П (быв. 550-П, 639-П);


'''ОС<sub>ПМ</sub> = ОС<sub>HМ</sub> + С<sub>М</sub>''' = 87 096.78 (руб.) + 10 000 (руб.) = 97 096.78 (руб.);
'''П8''' – Свободно.


Исходя из новой стоимости ОС, по приведенным формулам рассчитывается амортизация.
<h2>'''Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты»'''</h2>


'''АП<sub>М</sub>’ = ОС<sub>ПМ</sub>/СПИ<sub>И</sub>''' = 97 096.78 (руб.)/ 9 (мес.) = 10 788,53 (руб.) – сумма амортизации за полный месяц после изменения стоимости (вспомогательная величина);
В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ.


'''А<sub>МH</sub> = АП<sub>М</sub>/К<sub>МН</sub>*К<sub>1H</sub>''' = 10 788,53 (руб.)/31 (день)*11 (дней) = 3828.19 (руб.) – сумма амортизации, начисленной по измененной стоимости с 21.08.2017 по 31.08.2017.
[[Image:ПОД ФТ 42.jpg]]


Итого, амортизация за август 2017 г.
'''Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»:'''


'''А<sub>H</sub>Н = А<sub>МC</sub> + А<sub>МH</sub>''' = 6 451.61 (руб.) + 3828.19 (руб.) = 10 279,80 (руб.)
* '''Печать анкеты-досье клиента''' – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье». Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента. По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет.


[[Image:АмортизацияОС12.gif|центр|1200px]]
[[Image:ПОД ФТ 43.jpg]]


С 1 сентября 2017 г. по 30 апреля 2018 г. (полные месяцы), амортизация будет списываться равными долями, соответствующими значению 11 163,42 (руб.) – '''АП<sub>H</sub>'''.  
[[Image:ПОД ФТ 44.jpg]]


Данная величина рассчитывается следующим образом:
* '''Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ''' – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет».  Записи данного регистра можно просматривать и печатать.


1) Рассчитаем остаточную стоимость на начало первого полного месяца после модернизации (01.09.2017):
[[Image:ПОД ФТ 45.jpg]]


'''ОС<sub>1</sub> = ОС<sub>ПМ</sub> – А<sub>МН</sub>''' = 97 096.78 (руб.) - 3828.19 (руб.) = 93268,59 (руб.)
* '''Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ''' – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений. Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений.


2) Определим расчетное количество дней с первого полного месяца после модернизации и до окончания срока полезного использования.  
[[Image:ПОД ФТ 46.jpg]]


'''D = СПИ<sub>HМ</sub> * d<sub>N+1</sub> + DА<sub>N+1</sub>''' = 8*31 + 11 = 259;
* '''Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ''' – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер.


3) Определим предварительный размер амортизации за последний (неполный) месяц срока полезного использования.  
[[Image:ПОД ФТ 48.jpg]]


'''А<sub>N+1</sub> =  ОС<sub>1</sub>*DА<sub>N+1</sub>/D''' = 93268,59 (руб.) *11 / 259 = 3961,21 (руб.)
<h2>'''ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций'''</h2>


4) Сумма амортизации за полные месяца после переоценки (с сентября 2017 по апрель 2018) определяется по формуле:
: {|class="wikitable"
 
! style="background:#EAECF0"| '''Код'''
'''АП<sub>Н</sub> = (ОС<sub>1</sub> – А<sub>N+1</sub>)/СПИ<sub>НМ</sub>''' = (93268,59 (руб.) - 3961,21 (руб.))/8 = 11 163,42 (руб.)
! style="background:#EAECF0"| '''Наименование'''
 
|-
[[Image:АмортизацияОС13.gif|центр|1200px]]
|'''1000'''
 
|'''Операции с денежными средствами в наличной форме:'''
За последний месяц срока полезного использования сумма амортизация рассчитывается как остаточная сумма от первоначальной стоимости с учетом величины модернизации за вычетом всех сумм амортизации, начисленных с месяца принятия основного средства к учету
|-
 
|1001
'''А<sub>п</sub> = ПС + С<sub>М</sub> – А<sub>1</sub> – АП*D<sub>мс</sub> – А<sub>Н</sub> – АП<sub>Н</sub>*СПИ<sub>НМ</sub>''' = 120 000 (руб.) + 10 000 (руб.) – 6451,61(руб.) – 10 000 (руб.)*2 - 10 279,80 (руб.) – 11 163,42*8 = 10 412,84 (руб.) = 3 961,22 (руб.)
|Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
 
|-
[[Image:АмортизацияОС14.gif|центр|1100px]]
|1002
 
|Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
Все проводки, приведенные в данном примере, формируются в соответствии со стандартом бухгалтерского учета НФО, на основании правил по начислению амортизации ОС.
|-
 
|1003
[[Image:АмортизацияОС15.gif|центр|1200px]]
|Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
 
|-
Рассмотрим эти правила:
|1004
 
|Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
[[Image:АмортизацияОС16.gif|центр|1200px]]
|-
 
|1005
В правиле, формирующим запись по Кт 604.14 определено, что проводка должна сформироваться при выполнении условий:
|Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
 
|-
* «Сумма амортизации» > 0;
|1006
 
|Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
* «Группа учета ОС» не равно «Земельные участки»;
|-
 
|1007
* «Вид операции» документа «Регламентная операция (НФО)» равно «Амортизация ОС»;
|Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
 
|-
* «Группа ОС» не равно «Имущество, полученное в финансовую аренду».
|1008
 
|Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
Для идентификации объекта основных средств по номеру лицевого счета, на форме правила по формированию проводок, указана группа учета. В рассматриваемом примере, это – «604 Основные средства (кроме земли)».
|-
 
|'''3000'''
В данной группе настроено, что счет «604.14» не должен закрываться:  
|'''Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):'''
 
|-
[[Image:АмортизацияОС17.gif|центр|1000px]]
|3001
 
|Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
Запись по Дт 718.02 на сумму амортизации создается по правилу, в котором определена настройка для формирования разряда лицевого счета, «Символ ОФР».
|-
 
|3011
[[Image:АмортизацияОС18.gif|центр|900px]]
|Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
 
|-
Для правил, формирующих проводку Дт 718.02 Кт 604.14, определен один и тот же источник данных. Это – записи регистра накопления «Учетные данные ОС».
|3021
 
|Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
Информацию о движении ОС (НФО) можно сформировать при помощи соответствующего отчета. Доступ к форме отчета можно получить при использовании меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Движения ОС (НФО)»:
|-
 
|'''4000'''
[[Image:АмортизацияОС19.gif|центр|500px]]
|'''Операции по банковским счетам (вкладам):'''
|-
|4001
|Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
|-
|4002
|Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
|-
|4003
|Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
|-
|4004
|Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
|-
|4005
|Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации
|-
|4006
|Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
|-
|'''5000'''
|'''Иные сделки с движимым имуществом:'''
|-
|5001
|Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
|-
|5002
|Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
|-
|5003
|Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
|-
|5004
|Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
|-
|5005
|Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
|-
|5006
|Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
|-
|5007
|Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
|-
|'''6000'''
|'''Иные операции с денежными средствами или иным имуществом:'''
|-
|6001
|Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
|-
|'''7000'''
|'''Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности:'''
|-
|7001
|Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица
|-
|'''8000'''
|'''Сделки с недвижимым имуществом:'''
|-
|8001
|Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю
|}


{|style="background:#F0F0F0"
{|style="background:#F0F0F0"
 
|Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным ('''1000''', '''3000''', '''4000''', '''5000''', '''6000''', '''7000''', '''8000'''), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются.
 
|Важно! Так как в налоговом учете начисление амортизации происходит с первого дня следующего месяца после месяца принятия к учету ОС, для избегания разниц в расчетах рекомендуем принимать к учету (вводить в эксплуатацию) объекты основных средств последним числом месяца.
|}
|}


=== Амортизация НМА ===
<h2>'''ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента'''</h2>
В соответствии с пунктом 3.27 Положения Банка России от 22.09.2015 № 492-П, стоимость нематериальных активов с определенным сроком полезного использования погашается посредством начисления амортизации в течение срока их полезного использования.
 
Амортизацией является систематическое распределение амортизируемой стоимости нематериального актива на весь срок его полезного использования.
 
По нематериальным активам с неопределенным сроком полезного использования амортизация не начисляется.
 
В соответствии с пунктом 3.33 Положения № 492-П, начисление амортизации по нематериальным активам с конечным сроком полезного использования, производится с даты, когда этот нематериальный актив становится готовым к использованию, а прекращается на более раннюю из двух дат: на дату перевода данного нематериального актива в состав долгосрочных активов, предназначенных для продажи, или на дату прекращения его признания.
 
В течение срока полезного использования нематериальных активов начисление амортизации не приостанавливается.
 
Определение суммы амортизации за неполный месяц (а именно за первый и последний месяцы) осуществляется, исходя из фактического количества календарный дней эксплуатации НМА в этих месяцах.
 
Для того, чтобы идентифицировать объект НМА по номеру лицевого счета, в подсистеме НФО, открывается группа лицевых счетов.
 
Для доступа к форме списка элементов справочника «Группы учета», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Настройка подсистемы»:
 
[[Image:РЛСч1.jpg|центр|500px]]


Далее, на форме настройки подсистемы (НФО) нужно перейти к пункту меню «Группы учета»:
Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются  Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже.


[[Image:АмортизацияОС1.gif|центр|500px]]
<p style="text-align:right;">Приложение 3</p>
<p style="text-align:right;">к Положению Банка России</p>
<p style="text-align:right;">от 12 декабря 2014 года N 444-П</p>
<p style="text-align:right;">"Об идентификации некредитными</p>
<p style="text-align:right;">финансовыми организациями клиентов,</p>
<p style="text-align:right;">представителей клиента,</p>
<p style="text-align:right;">выгодоприобретателей, бенефициарных</p>
<p style="text-align:right;">владельцев в целях противодействия</p>
<p style="text-align:right;">легализации (отмыванию) доходов,</p>
<p style="text-align:right;">полученных преступным путем, и</p>
<p style="text-align:right;">финансированию терроризма"</p>
 
<p style="text-align:center;">'''Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента'''</p>


Группа учета создается для соответствующего Шаблона создания, прикрепленного к счетам учета в плане счетов.
<p style="text-align:center;">'''(с изменениями на 18 августа 2016 года)'''</p>


Так как группа учета не является парными счетами, поле «Закрывать парные счета» должно находиться в активном режиме «Нет».
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.


[[Image:АмортизацияНМА 1.jpg|центр|900px]]
2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


В системе реализовано, что начисление амортизации по нематериальным активам начинается с даты, следующей после даты принятия нематериального актива к учету и начисляется ежемесячно (на последнее число месяца).
3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


Способ начисления амортизации нематериального актива пересматривается в конце каждого отчетного года. Применение другого способа начисления амортизации нематериального актива, установление нового срока его полезного использования, осуществляются начиная с 1 января года, следующего за годом, в котором было принято решение об изменении способа начисления амортизации нематериального актива, срока его полезного использования.
4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


При изменении способа начисления амортизации нематериального актива, срока его полезного использования, ранее начисленные суммы амортизации пересчету не подлежат.
5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.


Амортизация НМА НФО осуществляется при помощи документа «Регламентная операция (НФО)» с видом операции «Амортизация НМА».
6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.  


Для доступа к форме списка документов «Регламентная информация (НФО)», используется меню командного интерфейса «Лицевые счета НФО» -> «Регламентные операции»:
7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.
 
[[Image:АмортизацияНМА 2.jpg|центр|500px]]
 
[[Image:АмортизацияНМА 3.jpg|центр|350px]]
 
Суммы накопленной амортизации НФО по объектам НМА учитывается на балансовом счете 60903 «Амортизация нематериальных активов» и рассчитывается при использовании следующих формул:
 
'''АП = ПС / СПИ''' – сумма амортизации за полный месяц;
 
'''А<sub>1</sub> = АП / К * К<sub>1</sub>''' – сумма амортизации за месяц принятия к учету (месяц может быть не полным);
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' – сумма амортизации за последний месяц.
 
'''ПС''' – первоначальная стоимость;
 
'''СПИ''' – срок полезного использования.
 
'''К''' – количество дней в месяце;
 
'''К<sub>1</sub>''' – количество дней неполного месяца, за которые должна быть начислена амортизация.
 
Рассмотрим '''''пример расчета амортизации НМА'''''.
 
В системе был принят к учету нематериальный актив.
 
* Первоначальная стоимость – 600 000 рублей;
 
* Срок полезного использования – 60 месяцев;
 
* Дата принятия к учету – 03.08.2017;
 
* Амортизация осуществляется линейным способом.
 
[[Image:АмортизацияНМА 4.jpg|центр|1100px]]
 
Сумма ежемесячной амортизации за полный месяц:
 
'''АП = ПС/СПИ''' = 600000 (руб.)/60 (мес.)=10000 (руб.)
 
В рассматриваемом примере, с сентября 2017 по июль 2022 включительно, ежемесячная амортизация соответствует сумме в размере 10000 руб.
 
[[Image:АмортизацияНМА 5.jpg|центр|1100px]]
 
Сумма начисления амортизации за месяц принятия к учету (в рассматриваемом примере, это август 2017) рассчитывается так. Сумму ежемесячной амортизации нужно разделить на количество дней в месяце и умножить на количество дней со следующего дня от даты принятия к учету и до конца месяца.
 
'''А<sub>1</sub> = АП/К*К<sub>1</sub>''' = 10 000 (руб.)/31 (день)*28 (дней) = 9032.26 (руб.)
 
'''АП''' = 10 000 (руб.);
 
'''К''' = 31 (день) – количество календарных дней в месяце (в августе);
 
'''К<sub>1</sub>''' = 28 (дней) – количество дней со следующего дня принятия к учету и до конца месяца (с 04.08.2017 по 31.08.2017).
 
[[Image:АмортизацияНМА 6.jpg|центр|1100px]]
 
В последний месяц срока полезного использования (с 01.08.2022 по 03.08.2022) объекта НМА, амортизация списывается в размере оставшейся от первоначальной стоимости суммы.
 
'''А<sub>СПИ+1</sub> = ПС – А<sub>1</sub> – АП*(СПИ - 1)''' = 600 000 (руб.) – 9032.26  (руб.) – 59*10000 (руб.) = 967,74 (руб.)
 
[[Image:АмортизацияНМА 7.jpg|центр|1100px]]
 
{|style="background:#F0F0F0"
|Важно! Так как в налоговом учете начисление амортизации происходит с первого дня следующего месяца после месяца принятия к учету НМА, для избегания разниц в расчетах рекомендуем принимать к учету (вводить в эксплуатацию) нематериальные активы последним числом месяца.
|}


</div>
</div>
Строка 982: Строка 651:
{{DISPLAYTITLE:<span style="position: absolute; clip: rect(1px 1px 1px 1px); clip: rect(1px, 1px, 1px, 1px);">{{FULLPAGENAME}}</span>}}
{{DISPLAYTITLE:<span style="position: absolute; clip: rect(1px 1px 1px 1px); clip: rect(1px, 1px, 1px, 1px);">{{FULLPAGENAME}}</span>}}


[[Категория:ЕПС| ]]
[[Категория:ФЗ115| ]]

Текущая версия от 12:41, 26 января 2024

Модуль 115-ФЗ

Возврат к заглавной странице

115-ФЗ ПОД/ФТ

Принятые сокращения

  • ПОД/ФТ – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма
  • Идентификация ПОД/ФТ – Совокупность мероприятий по установлению определенных ФЗ № 115 сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Например, для физических лиц таким документом будет являться паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. При идентификации клиентов целесообразно предусматривать использование анкетирования
  • Анкетирование ПОД/ФТ – Составления документа, содержащего сведения для идентификации в контексте ПОД/ФТ клиента данной организации
  • Проверка ПОД/ФТ – Комплекс процедур по выявлению и оценке риска причастности клиента к совершению операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма. Проверка ПОД/ФТ выявляет основания для необходимости блокировки ПОД/ФТ клиентов с высоким риском ПОД/ФТ
  • Блокировка ПОД/ФТ – Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности и к другой противоправной деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов, либо наличие недействительных документов у физического лица контрагента
  • Риск ПОД/ФТ (Риск) – Риск в контексте ПОД/ФТ совершения клиентом операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий
  • Анкета (досье) – Основной документ ПОД/ФТ. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе (Положение ЦБ РФ N 444-П, Глава 2, П.2.5). Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Анкета (досье) должна включать в себя сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Положение ЦБ РФ N 444-П, Приложение 3, П.6)
  • РФМ – Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам. Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации. (сайт: http://www.fedsfm.ru)
  • ГУВМ МВД – Главное управление по вопросам миграции МВД России. Данное ведомство пришло на смену Федеральной миграционной службе, которая была упразднена указом Президента в 2016 году. Ведение всех дел, которые раньше осуществлялись ФМС, теперь перешло к ГУВМ МВД. Данная организация является автономным структурным подразделением. Занимается она обеспечением и имплементацией различных государственных задач, связанных с паспортно-визовыми вопросами. Деятельность учреждения регулируется существующим законодательством, положениями, которые соответствуют компетенции отделения. (сайт: https://guvm.mvd.ru)
  • ЦБ – Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами, при этом Банк России также является юридическим лицом (сайт: http://www.cbr.ru/)
  • НФО – некредитная финансовая организация
  • ПЭ – перечень экстремистов и террористов (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)
  • МВК (МК) – перечень «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru)
  • ФМС – база (список) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000)
  • Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ) - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
  • Модуль «764-П (550-П)» - модуль «764-П (550-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»
  • АРМ ПОД/ФТ – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ
  • ИБ – информационная база
  • ЭС – электронное сообщение
  • ФИО – фамилия имя отчество.
  • ДР – дата рождения.
  • 20\45 – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет).

Системные требования для использования модуля «115-ФЗ»

Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры):

  • «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» - для хранения загруженных файлов ПЭ, ФМС, МК (с проверкой контрольных сумм MD5). Рекомендуется не менее 25Гб в год. (В этом каталоге храниться файлы, загруженные в систему с сайта РФМ, ФМС. Непосредственно в учетной системе сами файлы не хранятся)
  • «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» - каталог для проведения операций проверок. (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов). Рекомендуется около 1Гб в год. (дубликаты битовых карт хранятся в учетной системе)
  • «Фиксировать данные в бит картах» - включение использования нового механизма «Битовые карты». (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов)
  • Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке
  • Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8 в экономном режиме и 20 Гб в обычном режиме, вероятное время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов

Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию».

Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода.

Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Активация модуля «115-ФЗ»

Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп».

В случае одновременного приобретения модуля «115-ФЗ» и основной конфигурации в комплект поставки входит файл вида «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность всей поставляемой программы в системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации.

В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей».

Порядок обновления конфигурации

Порядок обновления модуля «115-ФЗ» зависит от используемой конфигурации:

1. Отраслевая конфигурация Ортикон, т.е. конфигурация, разработанная ООО «Ортикон Групп», причем находящаяся на поддержке обновлений ООО «Ортикон Групп».

2. Типовая конфигурация 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.» (или другое решение на основе этой конфигурации).

Описание порядка обновления «Отраслевой конфигурации Ортикон»:

Для обновления версии отраслевой конфигурации следует использовать режим «Обновление конфигураций».

Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге («\Orticon», «\OrticonGroup» или др., - зависит от вида обновляемой конфигурации) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.

Рекомендуемая последовательность действий:

1. Запустите систему в режиме "Конфигуратор"

2. Сделайте архивную копию вашей информационной базы. Для этого в меню «Администрирование» выберите пункт «Выгрузка информационной базы» и в открывшемся диалоге укажите имя файла, в который будут записаны данные

3. В меню «Конфигурация» выберите пункт «Открыть конфигурацию»

4. Вызовите режим «Обновление конфигураций», для этого в меню «Конфигурация» в подменю «Поддержка» выберите пункт «Обновить конфигурацию…»

5. В диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Доступные обновления", после чего выберите нужное обновление в соответствующем списке

6. Если в списке обновлений необходимое обновление отсутствует, то в диалоге выбора обновления в качестве источника обновления укажите "Файл обновления ", после чего выберите нужный файл обновления

7. В окне "Обновление конфигураций" нажмите кнопку "OK" для продолжения обновления конфигурации

8. После завершения будет открыто окно "Конфигурация", содержащее конфигурацию с внесенными изменениями. Выполните сохранение конфигурации

Описание порядка обновления «Типовой конфигурации 1С «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.»:

Для обновления модуля «115-ФЗ» отдельно от основной конфигурации следует использовать режим «Сравнение, объединение с конфигурацией из файла».

Файл обновлений 1Cv8.cfu находится в специализированном подкаталоге ( «\Orticon», «\OrticonGroup» и т.п.) каталога установки обновлений 1С:Предприятия.

Рекомендуемая последовательность действий:

1. Сделать резервную копию базы до начала всех работ

2. Открыть базу в режиме Конфигуратора

3. У конфигурации должно быть включена возможность изменения следующих объектов конфигурации:

3.1. Корень конфигурации

3.2. Общий модуль «ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый»

3.3. Справочник «Контрагенты»

4. В меню "Конфигурация" выбрать пункт "Сравнение/Объединение с конфигурацией из файла"

5. В окне настройке сравнения:

5.1. Снять все флажки (Если есть)

5.2. Использовать команду "Отметить по подсистемам файла"

5.3. В отрывшемся списке выбрать пункты: ФЗ115->ОбъектыФЗ115 (остальные флажки должны быть сняты). Нажать кнопку «Установить»

5.4. Дополнительно в окне сравнения отметить подсистемы «Общие»-«Подсистемы»-«ФЗ115» и «ФЗ115Интерфейс»

5.5. Объединить «модуль сеанса» конфигурации в разделе «Свойства» дерева конфигурации через режим объединения:

При необходимости, перенести текст модуля вручную, если имеются изменения помимо текста, заключенного между в комментариями «// ФЗ115» и «// Конец ФЗ115»

5.6. Объединить общий модуль "ПодсистемыКонфигурацииПереопределяемый" (аналогично п.5.5 )

5.7. В общий модуль «УправлениеДоступомПереопределяемый» перед концом процедуры «ПриЗаполненииПоставляемыхПрофилейГруппДоступа» добавить код:

фз_УправлениеДоступом.ЗаполнитьПоставляемыеПрофилиПользователей(ОписанияПрофилей);

5.8. Установить флаги у реквизитов справочника "Контрагенты", имеющие префикс "фз115_":

6. Закончить объединение, нажав кнопку «Выполнить»

7. При этом, если в момент применения настроек система выведет окно «настройка правил поддержки», то необходимо установить следующие параметра:

8. Применить изменения конфигурации: нажать «Обновить конфигурацию БД»

9. Настроить модуль "фз115_Переопределяемый" (актуально для отраслевых решений в частности для Ортикон)

10. Запустить базу в режиме Предприятия с параметром конфигурации "ЗапуститьОбновлениеИнформационнойБазы":

Данный параметр необходимо будет убрать, после запуска и завершения процедур обновления БД.

11. При необходимости настройки системы лицензирования (СЛК) или инициализации модуля 115-ФЗ при первом запуске:

11.1. Открыть в режиме Предприятия форму настройки модуля «115-ФЗ» и прописать параметры системы лицензирования

11.2. При первом использовании модуля – необходимо также использовать команду "Инициализировать" и выполнить настройку модуля

Описание установки системы лицензирования содержаться в файле Установка сетевой защиты.htm, который находится в каталоге шаблонов (по умолчанию - подкаталог tmplts\ каталога установки 1С:Предприятия 8)

Описание функционала ПОД/ФТ

1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ:

1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных:

  • ПЭ - перечня экстремистов и террористов;
  • МВК - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • СБ ООН (ФРОМУ) - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопастности ООН
  • 764-П (550-П) - консолидированная информация о клиентах, которым отказали в проведении подозрительной операции или в приеме на обслуживание (по данным ЦБ РФ)
  • ФМС - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России.

1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам ПЭ, МВК, ФМС, СБ ООН (ФРОМУ), 764-П (550-П).

1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации.

1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости).

2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль.

3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности:

3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье).

3.2. Хранение результатов проверок.

3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной).

3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя).

3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально).

Описание структуры навигации модуля

Объекты модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через мню командного интерфейса «115-ФЗ (ПОД/ФТ)».

Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ.

(АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки:

1. БЛОК ДЛЯ НАСТРОЕК РАБОТЫ ПОДСИСТЕМЫ

2. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ

3. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ

4. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ

Настройки работы модуля

Перед началом работы с подсистемой "115-ФЗ", для активации функций модуля, необходимо в меню "Сервис" -> "Основные настройки ПОД/ФТ"

выполнить следующие настройки:

1) На вкладке "Модуль 115-ФЗ" активировать модуль (по пунктам 1-4, как на сриншоте), указав дату начала ведения учета ПОД/ФТ

2) На вкладке "Справочник констант" для параметров папки "Загрузка данных" установить знчение каталога хранилщ и папку для хранения битовых карт, а также указать путь к архиватору (рекомендуем 7-zip) и шаблон распаковки.

Если все первоначальные настройки выполнены верно, и лицензионные ключи подключены, подсистема готова к работе.

Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)»

Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, имеется возможность настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранить его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий.

1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл

2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета)

3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл

4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета

5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения

Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации.

Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ"

Для загрузки проверочных баз ПОД/ФТ используется меню блока "Перечни и списки" (см. раздел "Описание структуры навигации модуля").

Базы недействительных паспортов (Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД)

Диалоговая форма реализована для загрузки электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо).

Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений.

Перечни 764-П (550-П) (ЭС ЦБ) (Загрузка ЭС ЦБ 764-П (550П) – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ)

В данном окне осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «764-П (550-П)», созданного для исполнения Положений Банка России № 764-П от 15 июля 2021). Модуль «764-П (550-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно.

Перечни МВК (переход на форму загрузки файлов МВК)

В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему.

Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).

Перечни СБ ООН (ФРОМУ) (переход на форму загрузки санкционных списков Совета Безопастности ООН)

Перечни террористов – переход на диалоговую форму загрузки списков террористов

В данном окне осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.XML.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, доступную из системы 1С, и загружаются в заархивированном виде (разархивировать не надо).

Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузить XML», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений).

Осуществление проверок ПОД/ФТ

Основным объектом подсистемы 115-ФЗ является документ «Операция ПОД/ФТ». Документ может быть создан после выполнения системных настроек иu загрузки в систему всех необходимых и актуальных перечней ФЗ-115.

В шапке документа параметром, обязательным для заполнения является «Алгоритм проверки».

В типовой конфигурации имеются три алгоритма:

1) Базовая проверка - осуществляется по перечням ПОД/ФТ, указанным на вкладке «Параметры»

2) Проверка паспортов - включает в себя проверку по перечню недействительных паспортов ФЛ, имеющимся на сайте ГУ МВД в открытом доступе и контроль срока выдачи паспорта 20/45

3) Общая проверка, включающая в себя базовую проверку и проверку паспортов.

Алгоритмы реализованы при помощи встроенного языка запросов, могут быть изменены (созданы новые) под нужды клиента.

В шапке документа также указывается номер и дата создания документа, есть возможность заполнить поле «Содержание» (аналогично полю «Комментарий»).

На форме документа имеются следующие вкладки:

1. Состав операции

2. Панели регистров

3. Состав участников

Вкладка «Состав операции» содержит в себе еще три вкладки:

- Описание – здесь предоставлена справочная информация

- Параметры – на этой вкладке указаны перечни ПОД/ФТ – система заполняет данные автоматически по наиболее актуальной дате загрузки перечней в систему

По умолчанию, объектами контроля являются все объекты (все элементы спр. Контрагенты), но можно изменить настройку, выбрав, к примеру, только вновь созданных (после последней проверки ПОД/ФТ) контрагентов:

На диалоговой форме имеется также параметр «Не показывать в анкете-досье (это сверка)». Результаты такой операции будут проводится в так называемом режиме «сверка». В отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции.

На вкладке «Команды» перечислены ряд команд алгоритма, которые должны быть последовательно выполнены (для этого имеется соответствующая кнопка):

При последовательном (сверху вниз) выполнении команд системой производятся соответствующие описанию кнопок команды:

- Заполнить объекты контроля – заполняется справочник «Объекты контроля ПОД/ФТ» - в этот справочник записываются только новые или измененные с момента последней проверки контрагенты

- Отбор контрагентов – происходит определение состава участников проверки (одноименная закладка) – по умолчанию, всех контрагентов

- Поставить на учет – заполняется регистр «Дата постановки на учет ПОД/ФТ». В этот регистр записываются новые элементы спр. «Контрагенты» с датой выполнения команды.

Вкладка «Панели регистров» нужна для просмотра результатов выполнения операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выведены данные по проведенной операции следующих регистров:

  • Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ);
  • Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов);
  • Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма).

В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации следующих причин повышения уровня риска:

П1 – Просрочена идентификация;

П2 – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту);

П3 – Недействительные паспорта;

П4 – Код 7000 (операции, связанные с финансированием экстремистской (террористической) деятельностью);

П5 – Код 3000 (операции с лицами, имеющими регистрацию в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ);

П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинг);

П7 – Положение 764-П (быв. 550-П, 639-П);

П8 – Свободно.

Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты»

В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ.

Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»:

  • Печать анкеты-досье клиента – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье». Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента. По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет.

  • Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет». Записи данного регистра можно просматривать и печатать.

  • Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений. Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений.

  • Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер.

ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций

Код Наименование
1000 Операции с денежными средствами в наличной форме:
1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
1003 Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом
1004 Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом
1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет
1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом
1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства
1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме
3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории):
3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
4000 Операции по банковским счетам (вкладам):
4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя
4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме
4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца
4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца
4005 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации
4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия
5000 Иные сделки с движимым имуществом:
5001 Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард
5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга)
5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента
5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх
5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа
6000 Иные операции с денежными средствами или иным имуществом:
6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
7000 Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности:
7001 Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица
8000 Сделки с недвижимым имуществом:
8001 Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю
Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным (1000, 3000, 4000, 5000, 6000, 7000, 8000), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже.

Приложение 3

к Положению Банка России

от 12 декабря 2014 года N 444-П

"Об идентификации некредитными

финансовыми организациями клиентов,

представителей клиента,

выгодоприобретателей, бенефициарных

владельцев в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и

финансированию терроризма"

Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента

(с изменениями на 18 августа 2016 года)

1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению.

2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У.

7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.

Источник — http://clonewiki.orticongroup.ru/index.php?title=Портал:ПОД/ФТ&oldid=16746