Депозитные вклады

Справочник «Депозитные вклады» предназначен для ведения списка депозитных вкладов как клиентских, так и собственных. Элемент справочника предназначен для хранения информации о выданном депозите.

Флаг «Пополняемый» означает, что с даты, указанной в реквизите «Параметры на дату», будем начислять проценты от новой суммы депозита, указанной в реквизите «Сумма депозита».

Флаг «Расчет только линейным способом» используется только для начисления процентов по счетам БУ. Для этого необходимо заполнить закладку «График выплаты» данного справочника.

Флаги «Субординированный депозит», «Содержит условие о досрочном расторжении договора по требованию», реквизит «Вид ДС» и т.д – признаки, которые используются для отчетности в ЦБ РФ и для настроек правил формирования проводок ЕПС.

Данные, указанные на закладке «Основная», попадают в периодический регистр сведений «Депозитные вклады», записи которого можно увидеть по кнопке «История значения элемента справочника».

При необходимости на закладке «Счета учета РСБУ» указываем счета БУ, по которым формируются проводки по операциям с процентами депозита.

Если депозитный вклад открыт по договору доверительного управления, то на закладке «Доверительное управление» указываем параметры участников ДУ, по которому производятся расчеты.

Доверительный управляющий указывает клиентов, учредитель управления указывает управляющих.

Данная информация справочника позволяет делать отборы, настройки и формировать отчеты в разрезе выбранного договора ДУ.

На закладке «Категория» указываем категории депозита, которые будут храниться в регистре сведений «Категория финансовых активов (ЕПС)».

По кнопке «ЭСП» можно увидеть данные регистра сведений «Эффективные процентные ставки» по депозиту.