ОПФР

Запросы в ОПФР

Запросы в отделения/отделы ПФР Отделения/Отделы ПФР Макеты Настройки Создание запроса в ОПФР Запрос в ОПФР Пакет запросов в ОПФР Ответы от ПФР Монитор запросов

Отделения/Отделы ПФР ПОД/ФТ – Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма Идентификация ПОД/ФТ – Совокупность мероприятий по установлению определенных ФЗ № 115 сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий. Например, для физических лиц таким документом будет являться паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. При идентификации клиентов целесообразно предусматривать использование анкетирования Анкетирование ПОД/ФТ – Составления документа, содержащего сведения для идентификации в контексте ПОД/ФТ клиента данной организации Проверка ПОД/ФТ – Комплекс процедур по выявлению и оценке риска причастности клиента к совершению операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма. Проверка ПОД/ФТ выявляет основания для необходимости блокировки ПОД/ФТ клиентов с высоким риском ПОД/ФТ Блокировка ПОД/ФТ – Блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в Перечень экстремистов, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности и к другой противоправной деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в Перечень экстремистов, либо наличие недействительных документов у физического лица контрагента Риск ПОД/ФТ (Риск) – Риск в контексте ПОД/ФТ совершения клиентом операций и (или) сделок в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма является неотъемлемой частью процедуры идентификации. Разработанные в настоящее время нормативные акты и рекомендации ПОД/ФТ предусматривают установление не менее двух уровней риска – высокий и низкий Анкета (досье) – Основной документ ПОД/ФТ. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце фиксируются в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе (Положение ЦБ РФ N 444-П, Глава 2, П.2.5). Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Анкета (досье) должна включать в себя сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Положение ЦБ РФ N 444-П, Приложение 3, П.6) РФМ – Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу). Является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам. Руководство деятельностью Федеральной службы по финансовому мониторингу осуществляет Президент Российской Федерации. (сайт: http://www.fedsfm.ru) ГУВМ МВД – Главное управление по вопросам миграции МВД России. Данное ведомство пришло на смену Федеральной миграционной службе, которая была упразднена указом Президента в 2016 году. Ведение всех дел, которые раньше осуществлялись ФМС, теперь перешло к ГУВМ МВД. Данная организация является автономным структурным подразделением. Занимается она обеспечением и имплементацией различных государственных задач, связанных с паспортно-визовыми вопросами. Деятельность учреждения регулируется существующим законодательством, положениями, которые соответствуют компетенции отделения. (сайт: https://guvm.mvd.ru) ЦБ – Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — особый публично-правовой институт России, главный банк первого уровня. Главный эмиссионный и денежно-кредитный регулятор страны, разрабатывающий и реализующий во взаимодействии с Правительством Российской Федерации единую государственную денежно-кредитную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами, при этом Банк России также является юридическим лицом (сайт: http://www.cbr.ru/) НФО – некредитная финансовая организация ПЭ – перечень экстремистов и террористов (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru) МВК (МК) – перечень «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с сайта Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru) ФМС – база (список) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000) Модуль «115-ФЗ» (ПОД/ФТ) - модуль «115-ФЗ. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Модуль «550-П (639-П)» - модуль «550-П(639-П). О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом» АРМ ПОД/ФТ – Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ ИБ – информационная база ЭС – электронное сообщение ФИО – фамилия имя отчество. ДР – дата рождения. 20\45 – критерий проверки физического лица по дате рождения (в связи с обязанностью замены паспорта гражданина Российской Федерации при достижении им возраста 20 лет и 45 лет). Системные требования для использования модуля «115-ФЗ» Для работы модуля «115-ФЗ» используются следующие настройки «каталогов хранения» (доступ к каталогам производится через службу сервера 1С:Предприятие8, причем названия «каталогов хранения» задаются исключительно на английской раскладке клавиатуры): «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» - для хранения загруженных файлов ПЭ, ФМС, МК (с проверкой контрольных сумм MD5). Рекомендуется не менее 25Гб в год. (В этом каталоге храниться файлы, загруженные в систему с сайта РФМ, ФМС. Непосредственно в учетной системе сами файлы не хранятся) «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» - каталог для проведения операций проверок. (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов). Рекомендуется около 1Гб в год. (дубликаты битовых карт хранятся в учетной системе) «Фиксировать данные в бит картах» - включение использования нового механизма «Битовые карты». (В настройка операционной системы допустимо включение сжатия каталогов) Каталоги хранения задаются исключительно в английской раскладке Для формирования файла проверок по паспортам ФМС (битовой карты) необходимо не менее 3Гб ОЗУ свободного места на сервере 1С:Предприятие8, вероятное время формирования непосредственно зависит от 1С –Сервера: от 2-3 мин до нескольких часов Описание соответствует релизу 3.0.60.3 конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.». Изменения в последующих релизах описываются в разделе конфигурации «Справка - Дополнения к описанию». Модуль «115-ФЗ» не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде «1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0», расширяя их возможности. Модуль «115-ФЗ» может содержать недоступные части программного кода. Функциональное назначение модуля « 115-ФЗ» – это реализация части требований Федерального закона N 115-ФЗ от 07.08.2001г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Активация модуля «115-ФЗ» Модуль « 115-ФЗ» не является самостоятельным, а является расширением к конфигурации пользователя. Модуль «115-ФЗ» представляет собой дополнение к конфигурации «Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0.», а также является интегрированным модулем для отраслевых решений ООО «Ортикон Групп». В случае одновременного приобретения модуля «115-ФЗ» и основной конфигурации в комплект поставки входит файл вида «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность всей поставляемой программы в системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. В случае если вы дополнительно приобретаете модуль «115-ФЗ» как дополнение к существующей программе, Вам необходимо получить обновленный файл «*.paramfile», обеспечивающий работоспособность модуля «115-ФЗ». Данный файл необходимо подгрузить к системе лицензирования к основному ключу защиты конфигурации. Подробную информацию об активации дополнительных модулей читайте в руководстве пользователя основной поставки конфигурации отраслевого решения ООО «Ортикон Групп» в разделе «Настройка системы лицензирования», «Активация доп. модулей». Помощь при работе с конфигурацией При работе с системой 1С (в том числе, с модулем «115-ФЗ») пользователь может получить несколько видов помощи и подсказок. Прежде всего, по клавише F1 или нажатием кнопки можно вызывать на экран справочную систему «1С:Предприятие 8», которая содержит пояснения по всем режимам работы системы, а также разъяснения по использованию конкретного объекта конфигурации. При нажатии на кнопку или при нажатии на клавишу F1 появляется меню с выбором справки – общая справка системы 1С:Предприятие или справка по конкретному объекту конфигурации. Справки по конкретным объектам конфигурации можно также получить, если выбрать в главном меню пункт «Справка» / «Содержание справки». На экран будет выдан список объектов конфигурации, структурированный по прикладным задачам конфигурации. Для быстрого поиска справки по конкретному объекту конфигурации можно использовать пункт меню «Справка» / «Индекс справки». При работе с системой 1С (в том числе, с модулем «115-ФЗ») для ввода различной информации используются формы диалогов. При работе с формой можно вызвать подсказки, поясняющие назначение реквизитов диалога. Чтобы получить краткую подсказку по конкретным элементам диалога, следует поместить указатель мыши над нужным элементом. Через 1…2 секунды возле указателя появится надпись, поясняющая назначение выбранного элемента диалога. Подробно о получении подсказок при работе с системой можно узнать из книги «1С:Предприятие 8. Руководство пользователя». Запрос в ОПФР Запрос о выплатах в ОПФР создается при помощи соответствующей гиперссылки на форме одного из следующих документов: Заявление застрахованного лица о единовременной выплате; Заявление о накопительной пенсии; Заявление о назначении срочной выплаты. При создании запроса, ОПФР подбирается автоматически по адресу места жительства или по прописке физического лица. Если автоматически подобрать не удалось, тогда появляется окно выбора ОПФР, с установленным отбором по коду региона. Отбор можно отключить по кнопке «Отключить отбор по регионам». Когда запрос просрочен, он отображается красного цвета. Это значит, что нужно создать новый запрос и отправить его в ОПФР. Сделать это можно, нажав на гиперссылку запроса в ОПФР. При нажатии появляется следующее окно. Если нажать кнопку «Нет», тогда откроется текущий запрос. Когда запросов на одно заявление несколько (были просроченные) – появляется кнопка истории запросов. Доступ к форме списка документов "Запрос в ОПФР" возможен при использовании меню командного интерфейса "Запросы в ОПФР" -> "Запрос в ОПФР": Рассмотрим форму запроса в ОПФР: Заявление – заявление, к которому относится запрос; ОПФР – Отделение/Отдел ПФР, в который необходимо отправить запрос; Состояние – текущее состояние запроса. При нажатии на гиперссылку появляется история запроса. Реквизит Состояние может иметь одно из следующих значений: 1) Создан – устанавливается при создании запроса в заявлении; 2) Ожидание отправки – устанавливается при помещении запроса в пакет запросов; 3) Отправлен – устанавливается при выгрузки пакета; 4) Ответ получен – устанавливается документом Ответ на запрос в ПФР, когда от ПФР поступил ответ; 5) Просрочен - устанавливается документом Ответ на запрос в ПФР, когда ответа от ПФР не было. Описание функционала ПОД/ФТ 1. В модуле реализован следующий основной функционал работы по блоку ПОД/ФТ: 1.1. Осуществление загрузки и хранения следующих баз данных: ПЭ - перечня экстремистов и террористов; МВК - перечня «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»; ФМС - базы по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России. 1.2. Осуществление сверок и проверок контрагентов организации по загруженным ранее базам ПЭ, МВК, ФМС. 1.3. Создание макетов печатной формы «Анкета(досье)» с последующей печатью анкет(досье) по выбранным контрагентам организации. 1.4. Печать анкет(досье) контрагентов по реализованной в модуле настраиваемой печатной форме (то есть, у пользователя есть возможность изменять макет печатной формы по мере необходимости). 2. Получение/отправка файлов в системе ЦБ, а также их шифрование/расшифрование производится специализированными программными средствами и не входят в данный модуль. 3. Кроме того, в модуле 115-ФЗ (ПОД/ФТ) реализованы следующие дополнительные возможности: 3.1. Реализован механизм ввода и хранения (истории) дополнительных анкетных данных контрагентов. Пользователь сможет увидеть такие дополнительные данные в окне «Дополнительные сведения контрагента» и сможет вручную указать ЛЮБОЕ значение ЛЮБОГО поля анкетных сведений, а затем использовать их при печати в анкете(досье). 3.2. Хранение результатов проверок. 3.3. Возможность осуществления двух видов Сверок (полной и выборочной). 3.4. Проверка осуществляется по полной выборке (это базовая настройка, которая может быть изменена и настроена под требования пользователя). 3.5. Система оповещения/блокировки действий с контрагентом, имеющим повышенный риск по результатам проверок (опционально). Описание структуры навигации модуля Большинство объектов модуля «115-ФЗ» в существующей версии доступны через окно «АРМ ПОД/ФТ» (Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ). Данный элемент интерфейса является расширением базового интерфейса конфигурации и вызывается из пункта «ПОД/ФТ» панели разделов программы (рис. 2). Автоматизированное рабочее место модуля ПОД/ФТ. (АРМ ПОД/ФТ) по функционалу условно можно разделить на следующие основные блоки (рис. 3): 1. БЛОК КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА ПОД/ФТ 2. БЛОК ОПИСАНИЯ И КОНТРОЛЯ ПОД/ФТ 3. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ 4. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ 5. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ Рис.3 Разберем более подробно функционал ПОД/ФТ по блокам. 1. БЛОК КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА ПОД/ФТ (Рис.4) Рис.4 1.1 - «АРМ» – возврат к АРМ ПОД/ФТ (к началу работы с модулем ПОД/ФТ); 1.2 - «Данные» – переход к окну быстрого доступа к справочникам и данным модуля ПОД/ФТ, хранящимся в системе; 1.3 - «Настройка» – переход к окну настроек модуля ПОД/ФТ 2. БЛОК ОПИСАНИЯ И КОНТРОЛЯ ПОД/ФТ (Рис.5) Рис.5 2.1 - «Описание подсистемы ПОД/ФТ» – переход к справочной информации, содержащей список актуальных изменений модуля ПОД/ФТ, а также описание функционала подсистемы ПОД/ФТ; 2.2 - «Проверка ПОД/ФТ начало учета с…» – обозначение даты начала учета проверок ПОД/ФТ (справочное значение, устанавливаемое пользователем в настройках ПОД/ФТ); 2.3 - «Контроль ПОД/ФТ» – переход в Журнал регистрации 1С (специальный инструмент платформы 1С версий 8.2 и 8.3, который позволяет фиксировать работу пользователей с системой) для установки отбора событий и их просмотра с целью контроля работы модуля ПОД/ФТ. 3. БЛОК ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ (Рис.6) Рис.6 3.1 - «Перечни экстремистов» – переход в окно загрузки Перечней экстремистов (ПЭ); 3.2 - «Перечни МК(МВК)» – переход в окно загрузки Перечней МК(МВК); 3.3 - «ЭС ЦБ (550П)» – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ (550П); 3.4 - «Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД» – переход в окно загрузки Списка недействительных паспортов ГУ МВД; 4. БЛОК ПРОВЕРОК ПОД/ФТ (Рис.7) Рис.7 4.1 - «Проверка ПЭ, списка МК (Межведомственной комиссии), собственного стоп-лист» – переход в Журнал операций ПОД/ФТ для осуществления и хранения результатов проверок и сверок ПОД/ФТ. 5. БЛОК ФОРМИРОВАНИЯ ОТЧЕТОВ ПО ПРОВЕРКАМ ПОД/ФТ (Рис.8) Рис.8 5.1 - «Консоль запросов» – переход в «Консоль запросов» (специальный инструмент 1С, предназначенный для отладки и просмотра результатов выполнения запросов в режиме 1С:Предприятие). Данная обработка предназначена, в основном, для разработчиков конфигураций и специалистов по внедрению; 5.2 - «Отчеты о количестве проверок и составе проверяемых» – переход в окно «ФЗ115 индивидуальный отчет о проверках»; 5.3 - «Загрузка из внешних данных» – переход в окно «Загрузка данных из табличного документа (управляемые формы)»; 5.4 - «Отчет 20-45» – переход в отчета «Проверка паспортов 20-45 и ошибок в данных по паспортам»; 5.5 - «Универсальный отчет» – переход в окно «Универсальный отчет», который представляет собой механизм, позволяющий получить в виде таблиц всевозможные данные документов, справочников, задач, бизнес-процессов и регистров сведений. Первоначальные настройки модуля При первой попытке входа в АРМ ПОД/ФТ система выдаст сообщение «Подсистема не настроена для эффективной работы, просьба настроить каталоги хранения бит карт (на сервере), при необходимости произвести конвертацию данных» (рис.9). Рис.9 Это сообщение свидетельствует о том, что первоначальные настройки модуля «115-ФЗ» не были выполнены должным образом, то есть подсистема ПОД/ФТ в данный момент неработоспособна. При возникновении такого сообщения окно АРМ ПОД/ФТ следует закрыть, после чего автоматически появится окно «Основные настройки ПОД/ФТ». В этом окне необходимо нажать на кнопку «Установить строку соединения (запускается для новых и после переноса)» для установки правильного значения параметра «Строка соединения текущей ИБ», соответствующего каталогу текущей базы данных (рис.10). Рис.10 Затем заполните константы «Папка (каталог) хранения файлов на сервере» и «Папка хранения биткарт (желательна быстрая файловая система)» модуля «115-ФЗ» (рис.11). Рис.11 Эти константы заполняются на закладке «Справочник констант» окна «Основные настройки ПОД/ФТ», должны иметь тип «Строка», могут иметь одинаковые значения (соответствующие созданной ранее папке на сервере, причем использующиеся в названии папки буквы должны быть только в латинской раскладке клавиатуры). Для обеспечения работоспособности модуля «115-ФЗ» необходимо также заполнить значение константы «Фиксировать данные в бит картах» (рис.12). Рис.12 Эта константа заполняется на закладке «Справочник констант» окна «Основные настройки ПОД/ФТ», должна иметь тип «Булево», значение должно быть «Да». Для корректного заполнения прочих констант рекомендуется использовать обработку «Настройщик ФЗ», в которой следует нажать кнопку «Установить Все» (рис.13) При необходимости, выполните настройку параметров СЛК («Host СЛК», «Port СЛК») в соответствиями со значениями параметров консоли сервера СЛК (данные компьютера, на котором установлен ключ модуля «115-ФЗ») (рис.14). Рис.13 Рис.14 На этом первоначальную настройку модуля «115-ФЗ» можно считать завершенной. Теперь станет доступна работа непосредственно в окне АРМ ПОД/ФТ (рис.15) Рис.15 Дальнейшие настройки модуля В процессе эксплуатации модуля «115-ФЗ» может понадобится добавить новые или изменить существующие настройки. Для этой цели в АРМ ПОД/ФТ существует специальное окно «Настройка». Для перехода к рабочему окну настроек модуля «115-ФЗ» необходимо нажать кнопку «Настройка» в БЛОКЕ КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА окна «АРМ ПОД/ФТ» (рис.16). Рис.16 Большинство элементов окна «Настройка» в АРМ ПОД/ФТ носят вспомогательный или справочный характер. Для пользователя является актуальным доступ к окну «Основные настройки ПОД/ФТ» (1.), в котором отражены основные необходимые для корректной работы модуля «115-ФЗ» параметры (константы). Большую часть параметров «Основные настройки ПОД/ФТ» можно заполнить автоматически через обработку «Настройщик ФЗ» (использование этой обработки для установки первоначальных настроек модуля обсуждалась в Главе 7 данного пособия). В окне «Настройка» доступ к обработке «Настройщик ФЗ» реализован через пиктограмму «Первоначальная настройка» (2.) Модификация макета печатной формы «Анкета(досье)» Так как «Анкета(досье)» не является регламентной печатной формой, а создается пользователем самостоятельно на основе встроенного шаблона, то необходимо настроить свой макет «Анкета(досье)» и сохранит его в качестве константы «Текущий макет анкеты-досье». Для этого необходимо выполнить определенную последовательность действий. 1. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и выгрузить макет во внешний файл (рис.17) Рис.17 2. Через «Главное меню» – «Файл» – «Открыть» войти в режим редактирования выгруженного во внешний файл макета (рис.18) и внести необходимые изменения (по крайней мере, убрать надпись «(не является регламентной формой, является шаблоном для самостоятельной настройки)» из шапки макета) Рис.18 3. Через «Главное меню» – «Файл» – «Сохранить как…» сохранить отредактированный файл макет в файл (рис.19) Рис.19 4. Войти в «Основные настройки ПОД/ФТ» на закладку «Справочник констант», войти в значение константы «Текущий макет анкеты-досье» и создать новый элемент справочника «фз115_макеты». В созданном новом элементе справочника нажать кнопку «Загрузить макет» и выбрать отредактированный и сохраненный ранее файл макета (рис.20) Рис.20 5. Изменить наименование созданного таким образом элемента справочника (придумать свое название) и сохранить изменения (рис.21) Рис.21 Таким образом, пользователь может самостоятельно модифицировать (в разумных пределах) макет печатной формы «Анкета(досье)», используемый для печати в модуле «115-ФЗ» анкет(досье) контрагентов организации. Окно данных "АРМ ПОД/ФТ" В процессе эксплуатации модуля «115-ФЗ» система использует различные данные, хранящиеся в базе данных, такие как: Регистры; Справочники; Документы; Для удобства пользователя доступ к этим данным локализован в специальном разделе АРМ ПОД/ФТ, называемом «Данные». Переход к окну «Данные» модуля «115-ФЗ» производится нажатием соответствующей кнопки в БЛОКЕ КНОПОК БЫСТРОГО ДОСТУПА окна «АРМ ПОД/ФТ» (рис.22). Рис.22 Загрузка проверочных баз "ПОД/ФТ" Загрузка проверочных баз ПОД/ФТ осуществляется в специальных диалоговых окнах, доступ к которым организован через элементы окна «АРМ ПОД/ФТ» в БЛОКЕ ЗАГРУЗКИ ПРОВЕРОЧНЫХ БАЗ ДАННЫХ ПОД/ФТ (рис.23). Рис.23 3.1 - «Перечни экстремистов» – переход в окно «фз115 Загруженные файлы списков террористов» Рис.24 В данном окне (рис.24) осуществляется загрузка электронных перечней террористов и экстремистов, полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы ПЭ вида «*.dbf.zip» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо). Для активизации процесса загрузки файлов ПЭ необходимо нажать кнопку «Загрузка файла с копией в хранилище (dbf.zip)», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений) - рис.25. Рис.25 3.2 - «Перечни МК(МВК)» – переход в окно «Загруженные файлы МВК» Рис.26 В данном окне (рис.26) осуществляется загрузка электронных перечней «Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», полученных сотрудниками данной организации с сайта и разрешения РФМ. Файлы МВК вида «*.xml» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему. Для активизации процесса загрузки файлов МВК необходимо нажать кнопку «Загрузить перечень МК», выбрать необходимые для загрузки в ИБ файлы (можно загрузить несколько файлов одним приемом) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, который может занять какое-то время (необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений) - рис.27. Рис.27 3.3 - «ЭС ЦБ (550П)» – переход в окно загрузки/выгрузки электронных сообщений ЦБ (550П) Рис.28 В данном окне (рис.28) осуществляется загрузка расшифрованных и разархивированных файлов электронных сообщений от ЦБ РФ, а также формирование сообщений о принятии (не принятии) каждого сообщения. Данный функционал является частью модуля «550-П (639-П)», созданного для исполнения Положений Банка России №550-П от 20 июля 2016 и №639-П от 30 марта 2018 в отношении НФО). Модуль «550-П (639-П)» является расширением подсистемы «115-ФЗ (ПОД/ФТ)», приобретается отдельно, поэтому для описания работы с этим модулем существует отдельное пособие. Таким образом, подробное описание работы модуля «550-П (639-П)» выходит за рамки данной книги. 3.4 - «Загрузка недействительных паспортов ГУ МВД» – переход в окно загрузки Списка недействительных паспортов ГУ МВД Рис.29 В данном окне (рис.29) осуществляется загрузка электронных баз (списков) по недействительным паспортам Главного Управления по вопросам миграции МВД России (с сайта ГУВМ МВД). Файлы МВД вида «list_of_expired_passports.csv.bz2» предварительно помещаются в какую-то папку, имеющую доступ из системы 1С, и загружаются в систему в заархивированном виде (разархивировать не надо). Для активизации процесса загрузки файлов МВД необходимо нажать кнопку «Загрузить данные», выбрать необходимый для загрузки в ИБ файл (может занять продолжительное время, поэтому загружать следует по одному файлу) и нажать кнопку «Открыть» в диалоге выбора файлов. После этого начнется процесс загрузки, необходимо дождаться окончания загрузки, о чем системой будет выдано соответствующее сообщение в окне сообщений - рис.30. Рис.30 Осуществление проверок ПОД/ФТ Проверка ПОД/ФТ осуществляется в специальных документах, доступ к которым организован через элемент окна «АРМ ПОД/ФТ» в БЛОКЕ ПРОВЕРОК ПОД/ФТ (рис.31). Рис.31 4.1 «Проверка ПЭ, списка МК (Межведомственной комиссии), собственного стоп-лист» – переход в Журнал операций ПОД/ФТ для осуществления и хранения результатов проверок и сверок ПОД/ФТ Рис.32 В данном окне (рис.32) хранятся документы вида «Операция ПОД/ФТ». Каждый документ этого журнала должен соответствовать проведению проверки или сверки ПОД/ФТ по данной организации за указанную в документе дату. Таким образом, частоту проведения проверок пользователь (специалист ПОД/ФТ) задает вручную. Документ «Операция ПОД/ФТ» необходимо правильно заполнить перед тем, как выполнять собственно процедуру проверки/сверки. Рассмотрим заполнение шапки данного документа Номер документа (присваивается системой при записи автоматически); Дата документа (по умолчании равна рабочей дате системы); Организация (справочный реквизит, ссылка на справочник «Организации», при желании можно прописать привязку к алгоритмам проверки); Содержание (справочный реквизит типа «Строка); Алгоритм проверки. Выбор алгоритма проверки осуществляется из справочника «Главные алгоритмы» (рис.33). Существуют предопределенные алгоритмы проверки, заложенные в систему и готовые к использованию (например, «УИК БАЗОВАЯ», «Проверка паспортов БП3», - для конфигурации «Бухгалтерия предприятия 3.0»). При необходимости пользователь может создать собственные алгоритмы проверки, исходя из индивидуальных потребностей данной организации. Рис.33 При выборе реквизита «Алгоритм проверки» на закладке «Состав операции» - «Описание» выводится краткое описание выбранного алгоритма (если оно задано в системе) - рис.34. Рис.34 Рассмотрим дальнейшее заполнение данного документа На закладке «Состав операции» - «Параметры» (рис.35) пользователем заполняются параметры, необходимые для выполнения операции ПОД/ФТ. При работе с формой можно вызвать встроенные подсказки, поясняющие назначение реквизитов диалога (при нажатии на кнопку «?» около интересующего реквизита). Отметим, что в параметрах «ПЭ», «Файл МК», «Файл списка недействительных паспортов» указываются ссылки на загруженные ранее базы, по которым должна проводится данная операция ПОД/ФТ. Кроме того, следует иметь в виду, что при выставленном флажке в параметре «Не показывать в анкете-досье (это сверка)» результаты данной операции ПОД/ФТ будут проводится в так называемом режиме «сверка». Поясним, что в отличии от режима по умолчанию «проверка», результаты операции в режиме «сверка» носят внутренний характер и не отображаются в анкетах-досье контрагентов, задействованных в данной операции. По умолчанию (если в алгоритме проверки не указано другое) операция ПОД/ФТ будет выполняться по всем контрагентам, существующим в данной базе на дату данной операции (указанной в реквизите «Дата документа»). Рис.35 Рис.36 После заполнения всех необходимых параметров (на закладке «Параметры») и записи документа (нажатием кнопки «Записать») можно приступать непосредственно к выполнению команд данной операции ПОД/ФТ. Команды выполняются на закладке «Состав операции» - «Команды» (рис.36). При последовательном (сверху вниз) нажатии пользователем на кнопки панели «Команды управления» системой производятся соответствующие описанию кнопок команды. Для облегчения идентификации выполненных команд надпись нажатой кнопки после отработки системой соответствующей команды меняет цвет (становится зеленой). Результаты выполнения операции ПОД/ФТ После выполнения команд можно перейти на закладку «Панели регистров» для просмотра результатов выполнения данной операции ПОД/ФТ. Для удобства пользователя на панели результатов выделены четыре закладки: Блокировки ПОД/ФТ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки выявлены основания для блокировки ПОД/ФТ) - (рис.37); Список совпадений ПЭ (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Поиск совпадений» проверки/сверки выявлено совпадение с перечнем экстремистов и террористов) - (рис.38); Риски (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения команды «Установка рисков» проверки/сверки выявлен высокий уровень риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) - (рис.39). В настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность реализации 8 причин повышения уровня риска: П1 – Просрочена идентификация; П2 – 20\45(просрочен срок замены паспорта по возрасту); П3 – Недействительные паспорта; П4 – Код 7000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга); П5 – Код 3000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга); П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга); П7 – Зарезервировано для реализации положения 550П; П8 – Свободно. Код7000 (отображаются те контрагенты, у которых в результате выполнения проверки/сверки установлен код 7000 из справочника кодов видов операций, информация о которых в соответствии с федеральным законом №115-фз представляется в Росфинмониторинг - см. Приложение 1 данного пособия) - (рис.40). Рис.37 Рис.38 Рис.39 Рис.40 Работа с ПОД/ФТ в справочнике «Контрагенты» В реализованной версии модуля «115-ФЗ» объектами проверки являются элементы справочника «Контрагенты», соответственно в данном справочнике реализован блок команд ПОД/ФТ (рис.41). Рис.41 Рассмотрим подробнее команды блока ПОД/ФТ справочника «Контрагенты»: Печать анкеты-досье клиента – отображение печатной формы анкеты-досье выбранного контрагента (или нескольких контрагентов) по шаблону, указанному в качестве значения константы «Текущий макет анкеты-досье». Анкета-досье отображает результаты идентификации, а также результаты выполненных ранее проверок данного контрагента (рис.42). По запросу система сохраняет сформированный вариант анкеты-досье в хранилище анкет (рис.43). Рис.42 Рис.43 Просмотр анкет-досье ПОД/ФТ – доступ к записям хранилища анкет по данному контрагенту в регистре сведений «Фз 115 хранилище анкет». Записи данного регистра можно просматривать и печатать (рис.44). Рис.44 Просмотр ДопСведений ПОД/ФТ – доступ к справочнику «Дополнительные анкетные сведения», подчиненному справочнику «Контрагенты», с отбором по данному контрагенту, для создания, просмотра и корректировки записей ДопСведений (рис.45). Записи ДопСведений создаются пользователем (специалистом ПОД/ФТ) по результатам идентификации ПОД/ФТ клиента (плановой или внеплановой). Реквизиты ДопСведений участвуют в формировании печатной формы анкеты-досье данного контрагента в соответствии с настройками, выставленными в справочнике «Анкетные сведения». В типовом варианте справочник «Анкетные сведения» заполнен системой по умолчанию, но при этом для пользователя существует возможность при необходимости вносить изменения в настройки анкетных сведений (рис.46). Рис.45 Рис.46 Сверка контрагента(ов) по ПОД/ФТ – выполнение так называемой сверки по выделенному контрагенту или нескольким контрагентам с выводом результатов сверки в виде специального протокола, который при желании можно сохранить в файл или отправить на принтер. Рис.47 Рис.48 ПРИЛОЖЕНИЕ 1. Справочник кодов видов операций Код Наименование 1000 Операции с денежными средствами в наличной форме: 1001 Снятие со счета юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности 1002 Зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности 1003 Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом 1004 Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом 1005 Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет 1006 Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом 1007 Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства 1008 Внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме 3000 Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории): 3001 Зачисление или перевод на счет денежных средств в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 3011 Предоставление или получение кредита (займа) в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 3021 Операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории) 4000 Операции по банковским счетам (вкладам): 4001 Размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя 4002 Открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме 4003 Перевод денежных средств за границу на счет (во вклад), открытый на анонимного владельца 4004 Поступление денежных средств из-за границы со счета (с вклада), открытого на анонимного владельца 4005 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации 4006 Зачисление на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента их открытия 5000 Иные сделки с движимым имуществом: 5001 Помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них, лома таких изделий или иных ценностей в ломбард 5002 Выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения 5003 Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) 5004 Переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента 5005 Скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий 5006 Получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх 5007 Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа 6000 Иные операции с денежными средствами или иным имуществом: 6001 Операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ 7000 Операции, связанные с финансированием экстремистской, в том числе террористической, деятельности: 7001 Операции с денежными средствами, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица 8000 Сделки с недвижимым имуществом: 8001 Сделки с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю Примечание: Коды видов операций, выделенные жирным (1000, 3000, 4000, 5000, 6000, 7000, 8000), являются подзаголовками и в качестве кода вида операции не применяются. ПРИЛОЖЕНИЕ 2. Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента для НКО регламентируются Приложением 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П (с изменениями на 18 августа 2016 года) – см. ниже. Приложение 3 к Положению Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Сведения, включаемые в анкету (досье) клиента (с изменениями на 18 августа 2016 года) 1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению. 2. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование отнесения клиента к определенной степени (определенному уровню) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 445-П. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 3. Дата начала отношений с клиентом, дата прекращения отношений с клиентом. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 4. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 5. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника некредитной финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 6. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента. (Пункт в редакции, введенной в действие с 15 октября 2016 года указанием Банка России от 18 августа 2016 года N 4105-У. 7. Иные сведения по усмотрению некредитной финансовой организации.