Пример займа полученного с несколькими траншами

Конфигурация "Ортикон:Лизинг.Бухгалтерский учет КОРП", релиз 3.0.106.101

Пример:

Рассмотрим пример, когда займ 800000 руб. получаем несколькими платежами в пределах первого месяца на даты:

• 13.01.2022 500000 руб.
• 17.01.2022 300000 руб.

Способ погашения: Погашение произвольными долями с процентами.

При оформлении данного займа в справочнике будет одна особенность: для правильного расчета % не учитывать банковский день, т.е. дата начала = дата начала начисления %. Если второй транш будет в следующем месяце, то банковский день нужно учитывать при выставлении даты начала начисления %.

Перед тем как оформить транш в размере 300000 руб., необходимо начислить % в размере 547,95 от суммы 500000 руб. на 17.01.2022

Далее позже по времени оформляем поступление следующего транша 300000 руб.

На конец месяца начисляем % уже от суммы займа 80000 руб.

Формулы расчета сумм:

• 547,95 = 500000/100*10/365*(17.01.2022-13.01.2022)
• 3068,49 = 800000/100*10/365*(31.01.2022-17.01.2022)
• 2849,32 = 800000/100*10/365*(13.02.2022-31.01.2022)
• 6465,74 = 547,95 + 3068,49 + 2849,32
• 3287,67 = 800000/100*10/365*(28.02.2022-13.02.2022)