Пенсионный договор НПО

Ввод пенсионных договоров в систему осуществляется при помощи документа «Открытие договора».

Доступ к форме списка документа «Открытие договора» возможен при использовании меню «НПО» -> «Открытие договоров и счетов» -> «Открытие договора»:

Документ может быть создан вручную из формы списка документов по кнопке «Создать», или при использовании этой же опции, из формы списка справочника «Пенсионные договоры». Также, договор может быть загружен из файла (если это индивидуальный договор/договоры с физическим лицом/лицами). Вид формы документа «Открытие договора» и состав реквизитов на форме зависят от вкладчика (физическое это лицо, или юридическое).

На форме документа «Открытие договора» имеются следующие общие реквизиты:

• Организация - (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям.

• Номер – заполняется автоматически в соответствии с префиксами и сквозной нумерацией.

• Вкладчик – юридическое, или физическое лицо, с которым заключается договор о негосударственном пенсионном обеспечении. Устанавливается

подбором из справочника «Контрагенты».

• Дата заключения – устанавливается дата начала действия пенсионного договора, если она известна заранее и не привязана к дате поступления первого взноса по договору.

• Пенсионная схема – указывается пенсионная схема, действующая для данного договора.

• Дата регистрации – дата регистрации документа «Открытие договора» в системе. По умолчанию устанавливается текущая дата.

• Пенсионный договор – указывается номер пенсионного договора.

• Действует с даты поступления взносов – состояние договора «Действующий» будет установлено тогда, когда поступит пенсионный взнос по этому договору. Если «флаг» не установлен, это состояние будет установлено с даты заключения договора.

• Паритетный – флаг устанавливается, когда к договору с юридическим лицом прикрепляются договоры с физическими лицами с теми же, которые присутствуют и в договоре с юр. лицом. Устанавливается связь между взносом физического лица на свой личный договор и взносом юридического лица на паритетный договор. Флаг не нужен, если заключается независимый договор с юр. лицом.

• Поместить в группу – указывается группа справочника «Пенсионные договоры». Служит для компоновки данных.

• Шаблон договора – значение реквизита заполняется, если часть настроек по договору определена в шаблоне.

• Филиал – заполняется, если необходимо вести разделение договоров по филиалам.

• Агент – заполняется, если необходимо отслеживать деятельность агентов.

В верхней части формы документа «Открытие договора» имеется кнопка «График платежей». При заключении договора, с вкладчиком устанавливается соглашение о планируемых взносах. Система, при помощи обработки-помощника предоставляет возможность создать график платежей с тем, чтобы в дальнейшем отслеживать соответствие планируемых поступлений с действительными. Для этого, в системе создана отчетная форма «Акт сверки поступлений НПО». Отчет доступен из меню «Отчеты НПО» -> «Отчеты прочие» -> «Акт сверки поступлений НПО».

Если договор заключается с физическим лицом:

• Участник – указывается физическое лицо, в пользу которого заключен договор. Если договор заключается в свою пользу, то участник и вкладчик это одно и тоже физическое лицо. Но возможно заключение договора и в пользу третьего лица.

• Пенсионный счет – это номер открываемого для участника договора счета. По умолчанию этот номер складывается из номера пенсионного договора и кода участника в справочнике «Контрагенты»;

• Открывать счета при поступлении взносов – если пенсионный счет должен считаться в накопительном периоде с момента поступления первого взноса по договору, то следует установить флажок. Если флажок не установлен, то пенсионный счет считается в накопительном периоде с даты начала действия договора.

• В пользу третьих лиц – если установлен флаг, становится доступной для заполнения табличная часть документа, куда вносятся записи по третьим лицам, в чью пользу заключен договор.

• Выплатной договор – используется, если необходимо объединение пенсионных счетов при выходе на пенсию. Например, если фонд – корпоративный и у вкладчиков несколько обособленных подразделений, самостоятельных юридических лиц, а участники регулярно переходят от одного подразделения к другому. Каждое подразделение/юридическое лицо заключает отдельный договор об НПО в пользу участника. К моменту выхода на пенсию у такого участника – несколько пенсионных счетов.

Чтобы свести все эти пенсионные счета в один, нужно нажать кнопку «Распоряжение» (доступна, когда установлен флаг «Выплатной договор»), расположенную в верхней части диалоговой формы. Откроется форма «Выплатной договор». В табличной части формы указывается, с каких пенсионных счетов должны быть переведены средства на выплатной договор и указываются параметры выплат.

Как уже было отмечено, договоры с физическими лицами могут быть введены в систему при помощи загрузки. Форма загрузки доступна из меню «Основная поставка» -> «Сервис» -> «Загрузка физических лиц и договоров НПО»:

Если договор заключается с юридическим лицом, в документе присутствует табличная часть, в которой можно зарегистрировать пенсионные счета участников данного договора, если они имеются.

В графе «Номер ПС» указывается номер открываемого пенсионного счета (по умолчанию он складывается из номера договора и кода участника в справочнике «Контрагенты»).

Если пенсионные счета должны считаться в накопительном периоде с момента поступления первого взноса по договору, то следует установить флажок «Открывать счета при поступлении взносов». Если флажок не установлен, то пенсионные счета считаются в накопительном периоде с даты начала действия договора.

Если в качестве схемы выбрана схема с солидарной формой организации негосударственного пенсионного обеспечения, то возможно указать ведется по договору персонифицированный учет. Когда персонифицированный учет ведется, возможно указать тип открываемых пенсионных счетов – это могут быть «Солидарные счета участников» (учетные карточки), либо «Безденежные учетные счета».

Заполнение табличной части документа «Открытие договора» возможно как подбором из справочника «Контрагенты» (по кнопке «Заполнить» -> «Из справочника»), так и загрузкой из файла формата dbf (по кнопке «Заполнить» -> «Из файла»).

При загрузке из файла реквизиты, обязательные для заполнения:

- Путь к файлу – в диалоге выбирается файл, из которого будет производиться загрузка.

- Из группы «Данные для идентификации со справочником» необходимо отметить хотя бы один флажок – по этому реквизиту будет производиться идентификация с имеющимися элементами справочника Контрагенты. Возможно отметить сразу несколько флажков. Рядом с отмеченным флажком в специальном поле необходимо указать имя поля в файле, соответствующее этому реквизиту.

- Необходимо указать кодировку Вашего файла.

Документ «Открытие договора», при проведении, регистрирует открытый пенсионный договор в справочнике «Пенсионные договоры» и заполняет справочник «Пенсионные счета». Помимо пенсионных счетов участников этот документ также открывает один пенсионный счет для договора (это связано с тем, что регистр Резервы не ведется в разрезе договоров, а имеет только измерение Пенсионный счет). Этот счет является солидарным пенсионным счетом для солидарного договора и имеет пометку СПС. Для договора, не являющегося солидарным, на этом счете возможен учет резерва пожизненных выплат данного договора, в том случае, если этот резерв ведется в разрезе договоров. Все записи регистров производятся с датой, равной реквизиту "Дата начала действия".