НПО

Модуль НПО

Возврат к заглавной странице

Модуль "НПО" Открытие договора Поступление взносов Распределение взносов Перемещение пенсионных резервов Перераспределение средств НПО Поступление в страховой резерв Начисление ИД Распределение ИД Назначение пенсии Заявление на вычеты по НДФЛ

Открытие договора Ввод в систему пенсионного договора НПО происходит при помощи документа «Открытие договора». Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню «НПО» -> «Открытие договора». На форме списка документов имеется кнопка «Создать». При использовании этой кнопки, документ может быть создан в системе. На форме документа обязательными для заполнения являются следующие реквизиты: «Организация» - наименование организации; «Номер» - номер документа (по умолчанию, устанавливается системой автоматически); «Дата» - дата заключения договора; «Дата регистрации» - дата регистрации в системе данного документа; «Вкладчик» - заполняется побором из справочника «Контрагенты» - может быть физическим и юридическим лицом; «Пенсионная схема» - указывается одна из характеристик пенсионных схем, используемых в фонде. Заполняется подбором элемента из справочника «Пенсионные схемы»; «Пенсионный договор» - указывается номер пенсионного договора. Кроме обязательных для заполнения реквизитов, имеются дополнительные реквизиты формы документа: «Поместить в группу» - для детализации списка элементов справочника «Пенсионные договоры» (если есть иерархия), когда создаваемый элемент входит в какую-либо группу договоров. «Шаблон договора» - заполняется, если необходимые нам настройки договора прописаны в шаблоне. «Филиал» - заполняется, если учет договоров организации необходимо разделить по филиалам. - «Агент» - заполняется, если необходимо отслеживать деятельность агентов. признак «Действует с даты поступления взносов» - устанавливается, если необходимо, чтобы создаваемый договор учитывался в системе как действующий только после регистрации первого взноса. признак «Паритетный» - используется, если необходимо установить связь личных пенсионных счетов физических лиц с индивидуальными пенсионными счетами этих же участников по паритетному договору. В зависимости от вида контрагента, указанного в реквизите «Вкладчик», договор может быть заключен с юридическим или физическим лицом. Договор с физическим лицом Если вид контрагента «Физическое лицо», на форме документа «Открытие договора» становятся доступными реквизиты: Участник – участник договора; Номер пенсионного счета – номер пенсионного счета участника (по умолчанию он складывается из номера договора и кода участника в справочнике «Контрагенты»); Открывать счета при поступлении взносов – признак, относящийся к счетам участника (участников) договора. Если признак установлен, счет участника будет учтен в системе как действующий только после поступления первого взноса, т.е., пенсионный счет перейдет в накопительный период. До поступления взноса, пенсионный счет будет в статусе «Ожидание поступления взносов»; Признак «В пользу третьих лиц» устанавливается в случае, если договор создается неким физическим лицом в пользу третьих лиц. В этом случае заполняется табличная часть документа, в которой указываются данные лица, в чью пользу открывается договор; Признак «Выплатной договор» устанавливается для объединения пенсионных счетов участника при выходе на пенсию. Т.е., если в системе у одного участника имеется несколько пенсионных договоров. Для того, чтобы свести такие пенсионные счета к объединению, используется обработка «Выплатной договор». Форма обработки открывается, при помощи кнопки «Распоряжение». Кнопка становится доступной на форме документа «Открытие договора» при установленном признаке «Выплатной договор». В табличной части обработки «Выплатной договор» подбором элементов из справочника «Пенсионные счета» указываются те пенсионные счета участника, средства которых нужно объединить и перевести на выплатной договор. При проведении документа «Открытие договора» по выплатному договору, счета, указанные в табличной части обработки «Выплатной договор», закрываются, взамен закрытым в системе счетам создается новый счет в состоянии «Выплатной период». Кроме этого, договор с физическим лицом может быть создан в системе при помощи обработки по автоматической загрузке данных – «Загрузка физ. лиц и договоров НПО». Договор с юридическим лицом Если договор НПО заключен с юридическим лицом, имеет значение форма организации НПО в используемой пенсионной схеме. Т.е. какой вид пенсионных счетов (ИПС, или СПС) будет использован в договоре. Индивидуальные пенсионные счета (ИПС): Если схема с параметром ИПС, становится доступной возможность ведения договора в разрезе индивидуальных счетов участников (указанных в табличной части). Табличная часть документа может быть заполнена подбором физических лиц из списка элементов справочника «Контрагенты». Кроме этого, при помощи кнопки «Заполнить» -> «Заполнить из файла» табличная часть может быть загружена в систему из файла формата .dbf. На форме обработки «Загрузка участников в табличную часть»: 1) указывается файл загрузки; 2) настраиваются соответствия полей файла данным справочника. Возможны варианты идентификации загружаемых данных в систему (по паспортным данным, ИНН, СНИЛС). Солидарные пенсионные счета (СПС): Если в документе «Открытие договора» указана схема, для которой «Форма организации НПО» = «СПС», на форме документа появляется возможность установить признак «Персонифицированный учет». Установка этого флага позволяет вести учет солидарного договора в разрезе индивидуальных пенсионных счетов. т.е., становится доступной для заполнения табличная часть «Список участников». Кроме этого, появляется возможность указать вид открываемых счетов. Это может быть: СПС участника (если вкладчик будет выделять средства на индивидуальные пенсионные счета); Безденежный учетный счет (если на момент открытие договора не планируется распределение средств по участникам). Если флаг «Персонифицированный учет» снят, на форме документа указывается номинальное количество участников. При проведении документа «Открытие договора», в системе создаются элементы справочника «Пенсионные договоры» и «Пенсионные счета». Элементы этих справочников создаются для всех физических лиц, указанных в табличной части документа. Рассмотрим опцию по созданию графика платежей договора НПО. Если при заключении договора с вкладчиком имеются условия, при которых вкладчик должен производить начисления взносов по оговоренному графику, система позволяет зафиксировать эти условия. К договору с вкладчиком может быть привязан график платежей. Для этого, на форме документа «Открытие договора» имеется кнопка «График платежей». При активации кнопки «График платежей», открывается форма создаваемого графика - пустая. Таблица графика может быть заполнена при помощи обработки (с указанием параметров графика) – кнопка «Помощник заполнения», либо вручную (кнопка «Добавить») заполняются строки графика. Для анализа и контроля поступивших по графику платежей, используется отчет «Акт сверки поступлений НПО». Доступ к отчету можно получить при помощи меню командного интерфейса «Отчеты НПО» -> «Акт сверки поступлений НПО». Поступление взносов Для регистрации поступления пенсионных взносов служит документ «Поступление взносов». В шапке документа имеются следующие реквизиты: Номер – заполняется автоматически в соответствии с префиксами и сквозной нумерацией. Дата – заполняется автоматически (текущая дата системы). Организация – указывается организация в которую поступил пенсионный взнос. По умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя, если в системе определен учет по нескольким организациям. Документ-основание – поле необязательно к заполнению, в нем можно указать документ-банковскую выписку, по которой в модуле бухгалтерского учета зарегистрирован этот пенсионный взнос. Плательщик – в этом поле указывается юридическое или физическое лицо, перечислившее взносы. Как правило, это вкладчик по пенсионному договору, но бывают исключения. Взносы за период – если предусмотрена периодичность внесения взносов, то здесь указывается за какой период (например, месяц или квартал) внесены взносы. Сумма взноса – здесь указывается поступившая сумма. Тип резерва – указывается, какой резерв формирует фонд за счет этих взносов – если взносы зачисляются на индивидуальные пенсионные счета, то указывается тип резерва «ИПС», если взносы зачисляются на солидарный счет или на учетные карточки, то указывается тип резерва «СПС». Тип взноса – указывается тип суммы. Можно выбрать один из вариантов – «Взносы физ. лиц» (взносы физ. лица в свою пользу), «Взносы третьих лиц», «Взносы юр. лиц». Дата поступления списков – т.к. списки для распределения поступившего взноса не всегда приходят одновременно со взносом, то в этом реквизите указывается дата реального формирования и проведения документа, в то время как в реквизите «Дата», должна быть указана дата зачисления средств на счет организации. В табличной части указывается список пенсионных счетов и суммы, которые должны быть на них зачислены. Если поступают средства на солидарный счет, то в списке счетов должен быть выбран солидарный счет договора. При поступлении пенсионного взноса, в системе регистрируется бухгалтерский документ - банковская выписка. Если бухгалтерия ведет полный учет договоров в РСБУ, и рассчитывает процент отчислений на ОУД, тогда в НПО поступают чистые суммы, подлежащие распределению в резерв. В этом случае, в настройках параметров учета (Общие настройки УНПФ -> Настройки параметров учета -> Настройки параметров учета НПФ) для расчета ОУД должна быть установлена настройка «в модуле бухгалтерского учета (документом «Начисление резервов»)»: При такой настройке, если в договоре НПО установлен процент на ОУД, документ «Начисление резервов» создается на основании банковской выписки с суммой взноса, «очищенной» от ОУД. Процент на ОУД указывается на вкладке «Дополнительно» пенсионного договора: Документы «Поступление взносов», в таком случае, создаются при помощи обработки «Заполнить по данным БУ» - форма обработки открывается при помощи соответствующей кнопки на форме списка документов «Поступление взносов»: На форме обработки (вкладка «Настройки») указывается тип взноса, период. Если нужно сформировать поступление взносов по одному документу «Начисление резервов», заполняется поле «по одному документу». По кнопке «Сформировать» создаются документы «Поступление взносов»: В созданном документе заполнена шапка и табличная часть. В табличной части формируется единственная строка по счету договора. Если договор с физическим лицом, документ не вызывает вопросов и его можно проводить. Если договор с юридическим лицом, табличную часть нужно заполнить в соответствии с распорядительным письмом вкладчика. В случае, когда в системе ведется учет графиков платежей, нужно указать взносы за какой период регистрируются этим документом. Если в модуле бухгалтерского учета сумму ОУД невозможно рассчитать по тому, что в фонде принято расчет суммы ОУД выполнять не от полной суммы поступления на договор, а от суммы, зачисляемой на каждый пенсионный счет. В этом случае, на форме настройки параметров учета («Общие настройки УНПФ» -> «Настройка параметров учета» -> «Настройки параметров учета НПФ») должен быть установлен параметр «при зачислении взносов на счета (документом «Поступление взносов»)»: После ввода в систему работниками бухгалтерии банковских выписок, работники НПО создают в системе по данным БУ документы «Поступление взносов». Если по условию договора пенсионные счета открываются при поступлении взноса и регистрируется первое поступление, тогда при проведении, состояние счета изменяется на «Накопительный период». По таким счетам можно сформировать печатную форму «Извещение». Если счет не солидарный, а ИПС, в формируемом документе нужно заполнить табличную часть. Система предлагает несколько вариантов заполнения табличной части - «Из справочника» - подбор элементов из справочника «Пенсионные счета»); - «Из файла dbf» - табличную часть документа можно заполнить данными файла dbf, указав данные для идентификации со справочником, загружаемые поля и их соответствия, кодировку. Выбор этого метода загрузки дает возможность загрузить пенсионные счета по тем участникам, которые не зарегистрированы договором. Система по таким участникам создает документ «Дополнительное соглашение» с видом операции «Ввод пенсионных счетов»; - «Из Excel» - на диалоговой форме указываются номера начальной и конечной строк и соответствие загружаемых реквизитов табличной части документа номерам столбцов Excel; - «Из буфера обмена» - данные, которые необходимо загрузить в табличную часть могут быть скопированы в буфер обмена и в одном из форматов – «В формате (номер счета, сумма)»/«В свободном формате» загружены в документ. При поступлении взноса на закрытый пенсионный счет, программа эту сумму зачислить не может, отправляет на выплату вкладчику. Третий способ загрузки сумм на ОУД – «По шаблонам договоров в модуле НПО (документом «Начисление резервов»)» Если в системе выбрана такая настройка, в пенсионном договоре обязательно должен быть указан шаблон, а в шаблоне должна быть настройка расчета ОУД: Когда расчет ОУД производится по шаблонам договоров в модуле НПО документом «Начисление резервов», бухгалтерия вносит в систему банковские выписки по взносам НПО, а отдел НПО регистрирует документы «Начисление резервов» суммы отчислений на ОУД и страховой резерв. Для доступа к форме списка документов «Начисление резервов» используется меню «Основная поставка» -> «Документы БУ» -> «Начисление резервов»: Документы «Начисление резервов» м.б. созданы на основании банковской выписки. Суммы отчислений в документе рассчитываются при активации опции «Рассчитать» - кнопка располагается в верхней части диалоговой формы документа: При проведении документа по суммам отчислений будут созданы записи в регистре накопления «Поступления НПО». Для зачисления сумм по потупившим взносам в резерв, используется документ «Поступление взносов». На форме списка документов по кнопке «Заполнить по данным БУ» могут быть созданы документы «Поступление взносов». Если счет не солидарный, а ИПС, в формируемом документе нужно заполнить табличную часть в соответствии с распорядительным письмом, все способы заполнения данными о счетах участников табличной части, описанные в предыдущем разделе (настройка «при зачислении взносов на счета (документом «Поступление взносов»)»), применимы и в этом случае. Если в фонд поступил взнос, но отсутствует реестр с детализацией по счетам, на которые необходимо распределить взнос, тогда создается документ «Поступление взносов» с параметром «Нераспределенный платеж». Документ «Реестр нераспределенного взноса» создается, когда сведения о суммах и счетах, на которые должен быть разнесены средства, поступившие как нераспределенный платеж, стали известны фонду. На форме документа в качестве значения реквизита «Нераспределенный взнос» указывается тот документ «Поступление взносов», по которому пришел нераспределенный платеж, табличная часть заполняется данными по пенсионным счетам, на которые этот взнос распределяется. Дата документа «Реестр нераспределенного взноса» должна совпадать с датой поступления сведений для распределения взноса в фонд. Для расчета ИД система будет учитывать не дату реестра, а дату нераспределенного взноса. Распределение взносов Документ «Распределение взносов» служит для регистрации распределения взносов с солидарного счета на именные пенсионные счета, либо на учетные карточки участников. Для доступа к форме списка документов используется меню командного интерфейса «НПО» -> «Поступление взносов» -> «Распределение взносов»: В шапке документа имеются следующие реквизиты: Организация – по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя, если в системе определен учет по нескольким организациям. Номер – заполняется автоматически в соответствии с префиксами и сквозной нумерацией. от – заполняется автоматически (текущая дата системы). Пенсионный договор – реквизит необязателен для заполнения, в нем можно указать пенсионный договор, если распределение взносов происходит внутри одного договора; Отражать в бухгалтерском учете – признак устанавливается, если необходимо, чтобы документ, при проведении, формировал записи в регистре бухгалтерского учета. Также, наличие этого признака и наличие соответствующих правил формирования проводок ЕПС, позволит отобразить движения по этому документу на счетах ЕПС. Документ регистрации – реквизит необязателен для заполнения, в нем указывается входящий документ (например, распорядительное письмо вкладчика), на основании которого производится распределение взносов; Вид деятельности – устанавливается значение аналитики для записей на счетах РСБУ. Подразделение – реквизит доступен для заполнения, если в системе определен учет по нескольким подразделениям. Номер счета - здесь указывается счет, с которого средства будут списаны, если производится списание средств с солидарного счета, то здесь указывается солидарный счет договора; Тип резерва исходный - здесь указывается тип резерва, с которого производится списание (если регистрируется распределение с солидарного счета, то здесь указывается СПС); Тип резерва результат – здесь указывается тип резерва, на который переводятся средства. Если распределение производится на учетные карточки в рамках солидарного счета, тогда значение параметра д.б. «СПС», а если на индивидуальные пенсионные счета, тогда – «ИПС». Списывать пропорционально - если флаг установлен, тогда сумма к распределению, указанная в соответствующем параметре, будет списана с разных типов сумм солидарного счета (сумма инвест. дохода, сумма взносов) пропорционально. Тип взноса – можно указать, если отсутствует признак «Списывать пропорционально». Тогда системе нужно указать, с какого типа взноса нужно списать сумму к распределению. Сумма к распределению – здесь указывается общая сумма к распределению – она должна совпадать с итогом по колонке табличной части Сумма взноса. Использовать отбор пенсионных счетов по договору – реквизит имеет смысл только в том случае, если пенсионный договор указан. При установленном флажке, в табличной части будет доступен выбор пенсионных счетов только по выбранному пенсионному договору; Система предлагает несколько вариантов заполнения табличной части документа «Распределение взноса»: - «Из справочника» - подбор элементов из справочника «Пенсионные счета»); - «Из файла dbf» - табличную часть документа можно заполнить данными файла dbf, указав данные для идентификации со справочником, загружаемые поля и их соответствия, кодировку. Выбор этого метода загрузки дает возможность загрузить пенсионные счета по тем участникам, которые не зарегистрированы договором. Система по таким участникам создает документ «Дополнительное соглашение» с видом операции «Ввод пенсионных счетов»; - «Из Excel» - на диалоговой форме указываются номера начальной и конечной строк и соответствие загружаемых реквизитов табличной части документа номерам столбцов Excel; - «Из буфера обмена» - данные, которые необходимо загрузить в табличную часть могут быть скопированы в буфер обмена и в одном из форматов – «В формате (номер счета, сумма)»/«В свободном формате» загружены в документ. Перемещение пенсионных резервов Документ "Перемещение пенсионных резервов" предназначен для перемещения сумм пенсионных резервов. Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню командного интерфейса «НПО» -> «Прочее» -> «Перемещение пенсионных резервов»: В шапке документа имеются типовые реквизиты: Организация – заполняется, если в системе определен учет по нескольким организациям. По умолчанию, это организация, указанная в настройках пользователя. Вид деятельности – предназначен для разделения ведения учета по видам деятельности. Номер– заполняется автоматически в соответствии с префиксами и сквозной нумерацией. Дата – заполняется автоматически (текущая дата системы). Отражать в бухгалтерском учете – признак устанавливается, если необходимо, чтобы документ, при проведении, формировал записи в регистре бухгалтерского учета. Подразделение организации – реквизит доступен для заполнения, если в системе определен учет по нескольким подразделениям. А также, группа специальных реквизитов - "Сведения об источнике" и "Сведения о приемнике": Реквизит "Вкладчик" предназначен для отбора пенсионных договоров. Реквизит "Договор" предназначен для отбора пенсионных счетов. Отбор пенсионных договоров осуществляется по реквизиту "Вкладчик" и реквизиту "Организация". Реквизиты «Вкладчик» и «Договор» в группах «Сведения об источнике» и «Сведения о приемнике» не обязательны к заполнению, но если их заполнить, это облегчит заполнение соответствующих реквизитов в табличной части (будет установлен фильтр по заданным реквизитам). Реквизит "Тип резерва" предназначен для отображения в регистрах. Поле обязательно к заполнению. Документ основание – предназначен для хранения информации об основании для данного документа. Заполняется подбором из формы списка «Документ регистрации». Это может быть судебное решение, свидетельство о смерти, финансовый реестр… Сумма – указывается сумма, предназначенная для распределения по строкам табличной части. Табличная часть "Перемещения" предназначена для регистрации в регистре "Резервы НПО" и регистре бухгалтерии. Заполняется вручную. Табличная часть состоит из следующих колонок: "Источник" и "Приемник": • Реквизит "Пенсионный счет" предназначен для отображения в регистрах, отбор осуществляется по реквизиту "Договор", если он не заполнен - отбора пенсионных счетов не производится. • Реквизит "Участник" предназначен для отображения в регистрах. • Реквизит "Тип суммы" предназначен для отображения в регистрах. Реквизит "Сумма" предназначен для отображения в регистрах. Кнопка "Автораспределение суммы" активируется, если нужен режим автоматического распределения суммы по строкам, обратное нажатие на кнопку меняет ее на "Ручное распределение суммы", в этом режиме становится доступной сумма табличной части и недоступной сумма шапки документа и производится автоматический расчет суммы шапки как суммы всех строк табличной части. При проведении документа формируются записи в регистре Резервы НПО. Перераспределение средств НПО Документ "Перераспределение средств НПО" предназначен для перемещения сумм пенсионных резервов. Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню командного интерфейса «НПО» -> «Прочее» -> «Перераспределение средств НПО»: Назначение и заполнение документа аналогично документу «Перемещение пенсионных резервов». Отличается тем, что данные по «Источнику» и «Приемнику» заполняются в отдельных табличных частях. Причем количество пенсионных счетов в этих табличных частях может не совпадать. Нужно следить только за тем, чтобы итоговые суммы двух табличных частей совпадали. В противном случае, система выделит несовпадающие по итогу суммы красным цветом и не даст провести документ. Поступление в страховой резерв Документ предназначен для отражения в учете поступивших в страховой резерв денежных сумм. Используется, когда приходят взносы в страховой резерв и это не отчисление от взноса, не суммы, удерживаемые с страховой резерв при расчете выкупных сумм, а прямое поступление в страховой резерв. Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню командного интерфейса «НПО» -> «Поступление взносов» -> «Поступление в страховой резерв»: В шапке документа необходимо заполнить следующие реквизиты: Организация (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям. Документ основание - в качестве документа основания может выступать банковская выписка, по которой зарегистрировано поступление денежных средств в бухгалтерском учете. Плательщик- указывается контрагент, перечисливший сумму взноса. Пенсионная схема – указывается пенсионная схема, по которой взнос должен быть зачислен. Сумма- указывается сумма, зачисляемая в страховой резерв. Расшифровка поступления– значение реквизита используется в качестве дополнительной аналитики. Дополнительно - в этом полу может быть указана любая дополнительная аналитика для взноса, поступившего в страховой резерв. При проведении документ записывает поступившие суммы в регистр "Резервы" и регистр "Поступления". Данные используются, чтобы собрать полную сумму страхового резерва, когда это потребуется для отчетности. Начисление ИД Работа с функционалом производится в два этапа – определение базы для распределения ИД и распределение полученного ИД по рассчитанной базе. База для начисления ИД формируется при помощи обработки «Начисление», вызываемой из шапки диалоговой формы списка документов: На форме обработки «Начисление ИД», в шапке документа доступны для заполнения следующие реквизиты: Организация (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям. Документ регистрации – реквизит необязателен для заполнения, в нем указывается входящий документ (например, приказ по негосударственному пенсионному фонду). Отражать в бухгалтерском учете – признак устанавливается, если необходимо, чтобы документ, при проведении, формировал записи в регистре бухгалтерского учета. Также, наличие этого признака и наличие соответствующих правил формирования проводок ЕПС, позволит отобразить движения по этому документу на счетах ЕПС. Вид деятельности устанавливается значение аналитики для записей на счетах РСБУ. На диалоговой форме документа имеются также две вкладки – «Настройки» и «Новые документы». На вкладке «Настройки» указываются параметры для отбора и группировки данных для формируемых этой обработкой документов. Начало периода – Конец периода – указывается период, за который будет начисляться ИД. Дней в году – по умолчанию, система устанавливает значение 365, цифра может быть изменена, например, для високосного года. Дата расчета – дата формирования базы для начисления ИД. Дата формирования документов – дата формируемых документов «Распределение ИД» СПОД – признак устанавливается, если распределение ИД происходит после отчетной даты. Группа реквизитов «Признаки группировки начислений для разбивки на документы» - для группировки документов по одному из перечисленных в группе признаков: Подразделение, Группа договоров, Договор с ФЛ пачками, Пенсионный договор, Тип резерва, схема, Инвестиционная стратегия, По пачкам не более … записей. МГД – признак устанавливается, если в системе определен минимально-гарантированный доход. Начислять на страховой резерв- если в базе ведется учет страхового резерва и на него будет начисляться инвестиционный доход, то этот флаг следует установить. В этом случае будет создан отдельный документ «Распределение ИД», где будет выбран «Тип резерва» - «Страховой». При активации кнопки «Сформировать» по параметрам, определенным н вкладке «Настройки», система создаст новые документы. В этих документах будут заполнены все графы табличной части для каждого типа сумм в разрезе договоров, кроме «Процент дохода» и «Сумма дохода», рассчитан показатель «Рубледни». Порядок расчета рубледней: Для каждого пенсионного счета: 1)Рассчитываются рубледни на входящее сальдо на счете: А1 = ВходящееСальдо*ДнейВРасчетномПериоде; А1 – это рубледни на начальное сальдо. 2)Затем расчет по операциям: Аj = Сj*Дней, Где Сj – это сумма операции (если поступление средств, то с плюсом, если сумма на счете уменьшается, то с минусом); Дней – это количество дней от даты операции до конца периода расчета инвестиционного дохода, включая день совершения операции; 3)Искомая сумма рубледней равна сумме А1 и всех Аj. Доступ к проектам новых документов – на вкладке «Новые документы». На форме обработки становятся доступными следующие опции: «Применить» – все созданные документы будут записаны в базу; «Отменить» – опция, позволяющая удалить из базы созданные документы; «Закрыть» – форма обработка будет закрыта. Когда база ИД сформирована - созданы документы «Распределение ИД ОПС» с незаполненными реквизитами табличной части "Процент дохода" и "Сумма дохода", можно приступить к распределению суммы имеющегося дохода. Распределение инвестиционного дохода производится при помощи обработки «Распределение ИД ОПС». Распределение ИД Документ предназначен для распределения инвестиционного дохода по пенсионным счетам. Доступ к форме списка документов осуществляется через меню «НПО» -> «Распределение ИД» -> «Распределение ИД». Документ «Распределение ИД» может быть создан вручную – для этого на форме списка документов имеется опция «Создать». Но основная работа с документом осуществляется в пакетном режиме через специальную обработку «Распределение ИД». Доступ к обработкам возможен из формы списка документов. Обработка «Распределение ИД» предназначена для распределения имеющейся суммы инвестиционного дохода по негосударственному пенсионному обеспечению по пенсионным счетам. Обработка выполняет распределение инвестиционного дохода по сформированным документам «Распределение ИД» с заполненными суммами рубледней. На форме обработки имеются следующие реквизиты: Организация (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям; Дата формирования документов – дата документов «Распределение ИД»; Документ регистрации – поле, не обязательное для заполнения. Можно указать входящий документ; Дней в году – количество дней в году, исходя из которого будет рассчитываться инвестиционный доход. По умолчанию, 365. Значение может быть исправлено вручную; Признаки группировки начислений для расчета: Группа договоров – каждая строка табличной части будет соответствовать группе договоров и для нее будут прописаны единые параметры распределения; Пенсионный договор - каждая строка табличной части будет соответствовать определенному пенсионному договору и для нее будут прописаны единые параметры распределения; Тип резерва - каждая строка табличной части будет соответствовать определенному типу резерва и для нее будут прописаны единые параметры распределения; Аналогично, признаки группировки могут применены к схеме, инвестиционной стратегии и коэффициенту доходности. Группа «Отбирать по параметрам» - элементы для отбора «По пенсионным договорам», «Типу резерва», «Инвестиционной стратегии», «Подразделению», «Коэффициенту доходности». Сумма к распределению – если планируется распределить доход поровну, то в этот реквизит проставляется сумма инвестиционного дохода по негосударственному пенсионному обеспечению. После того, как реквизиты заполнены, по кнопке «Сформировать», табличная часть обработки будет заполнена на основании сведений, содержащихся в документах «Распределение ИД». Затем в табличной части можно редактировать процентные ставки дохода или сумму. Или можно нажать кнопку «Распределить поровну», в этом случае сумма, указанная в реквизите «Сумма к распределению», будет распределена с примерно одинаковым процентом по строкам табличной части (процент может немного меняться, как правило, начиная с третьего или четвертого знака после запятой – это потому, что сумма должна быть распределена без остатка). При ручном создании документа, табличная часть заполняется автоматически при нажатии кнопки «Заполнить», расположенной над табличной частью. При этом заполняются все графы табличной части, кроме «Процент дохода» и «Сумма дохода». После нажатия кнопки «Пересчет ТЧ», заполняются оставшиеся графы. При проведении, документ формирует движения по регистрам «Резервы» и «Инвест. доход». Назначение пенсии Для перевода счетов в выплатной период, используется документ «Назначение пенсии» (Распоряжение). «НПО» -> «Назначение и изменение пенсий» -> «Назначении пенсии»: При активации кнопки «Создать» на форме списка документов, возникает меню выбора: Внешний вид документа зависит от выбранного вида: Это форма для индивидуальных договоров с физ. лицами, форма для коллективных договоров и форма для регистрации перевода в выплатной период произвольного набора пенсионных счетов (форма может пригодиться при вводе данных перед началом работы в программе). Если документ вызывается из общего журнала («НПО» -> «Общие» -> «Общий журнал»), то форма документа будет определена автоматически, исходя из того, какой пенсионный договор выбран в левом верхнем табличном поле. Если активен индивидуальный договор, то будет открыта форма индивидуального соглашения о выплатах. Если активен договор, вкладчиком по которому является юридическое лицо, то будет открыта форма распоряжения с табличной частью, в которую можно подобрать счета выбранного в шапке договора. Если же выбрана группа договоров, тогда открывается форма для регистрации перевода в выплатной период произвольного набора пенсионных счетов. Форма для коллективного договора В шапке документа заполняются реквизиты: Организация (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям; Документ регистрации - реквизиты входящего документа (например, распорядительного письма от вкладчика); Вид пенсионных счетов – указывается вид пенсионного счета, который будет присвоен при назначении пенсии; Участник - указывается физическое лицо, в пользу которого заключен договор. Если договор заключается в свою пользу, то участник и вкладчик это одно и тоже физическое лицо. Но возможно заключение договора и в пользу третьего лица. Пенсионный договор – указывается договор с юридическим лицом, который переводится в выплатной период; Установить выплаты по схеме – выбирается схема, по которой будут производиться выплаты (она необязательно совпадает со схемой, выбранной при заключении договора); Периодичность выплат – указывается периодичность выплат пенсии («Ежемесячно», «Ежеквартально», «Полугодие», «Ежегодно»); Номер очереди – можно не указывать, если все пенсионные выплаты фонда производятся в один день. Если же выплаты разбиваются по дням месяца, то этот реквизит следует проставлять; Количество выплат – для схемы срочных выплат. В качестве значения этого параметра указывается количество выплат; Реквизиты «Данные о выделяемой сумме» - используются, если договор – солидарный и в момент назначения пенсии производится выделение сумм с солидарного счета на учетные карточки участников в рамках солидарного счета. Для этого указывается солидарный счет и тип суммы. В табличной части: Номер счета – номер пенсионного счета участника, который переводится в выплатной период; Участник - указывается физическое лицо, в пользу которого заключен договор. Начальная дата – дата начала выплатного периода; Размер выплаты - указывается сумма пенсионных выплат в том случае, если у выбранной схемы установлен флажок «Размер пенсии фиксируется в справочнике»; Пенсионные основания – реквизит заполняется, если в системе назначаются пенсии не только по старости, но и по инвалидности для тех случаев, когда пенсия по инвалидности должна быть прекращена по истечению срока справки по инвалидности, т.е., для «отслеживания» сроков выплат участникам, у которых срочная пенсия по инвалидности. Справка по инвалидности – заполняется, если пенсионными основаниями является «Срочная пенсия по инвалидности». Получатель – заполнение реквизита отличается для индивидуальных и групповых платежей. Если платеж индивидуальный, в качестве получателя указывается физическое лицо, которое используется в платежке в поле «Получатель'». Если платеж групповой, в качестве получателя указывается юридическое лицо (в спр. «Контрагенты» - это банк, с которым заключен договор о групповых платежах), на расчетный счет которого должны перечисляться средства. Чтобы программа формировала групповые платежки, нужно, чтобы в системе был зарегистрирован договор о групповых платежах с банком («Общие настройки УНПФ» -> «Настройка выплат эл. реестрами» -> «Договоры с банком»). Если предполагается выплачивать пенсию через кассу, то этот реквизит надо оставить пустым; Тип лицевого счета – здесь выбирается тип счета участника в банке получателя («Лицевой счет» или «Карточный счет»); Номер лицевого счета – здесь указывается номер лицевого или карточного счета участника в том случае, если выплаты будут производиться через банк. Форма для индивидуальных договоров с физическими лицами Документ «Назначение пенсии» (по участнику) удобно использовать, если у участника зарегистрировано несколько пенсионных счетов, которые нужно перевести в выплатной период. Тогда все счета участника, которые нужно перевести в выплатной период нужно включить в табличную части документа. Организация (по умолчанию это организация, указанная в настройках пользователя), если в системе определен учет по нескольким организациям; Документ регистрации - реквизиты входящего документа (например, распорядительного письма от вкладчика); Вид пенсионных счетов – указывается вид пенсионного счета, который будет присвоен при назначении пенсии; Участник - указывается физическое лицо, в пользу которого заключен договор. Пенсионный договор – указывается договор с физическим лицом, который переводится в выплатной период; Установить выплаты по схеме – выбирается схема, по которой будут производиться выплаты (она необязательно совпадает со схемой, выбранной при заключении договора); Периодичность выплат – указывается периодичность выплат пенсии («Ежемесячно», «Ежеквартально», «Полугодие», «Ежегодно»); Установить с – указывается дата перевода в выплатной период; Размер пенсии – указывается сумма пенсионных выплат в том случае, если у выбранной схемы установлен флажок «Размер пенсии фиксируется в справочнике»; Номер очереди – можно не указывать, если все пенсионные выплаты фонда производятся в один день. Если же выплаты разбиваются по дням месяца, то этот реквизит следует проставлять; Количество выплат – для схемы срочных выплат в этом реквизите проставляется количество выплат; Получатель – в качестве получателя указывается физическое лицо, которое используется в платежке в поле «Получатель». Тип лицевого счета – здесь выбирается тип счета участника в банке получателя («Лицевой счет» или «Карточный счет»); Номер лицевого счета – здесь указывается номер лицевого или карточного счета участника в том случае, если выплаты будут производиться через банк. Форма для произвольного списка пенсионных счетов В этой форме располагаются все те же реквизиты, что и в форме для коллективного договора, но все эти реквизиты расположены в табличной части. Заполнение реквизитов этого документа является обязательным, за исключением реквизитов "Количество выплат" и "Размер пенсии" – их заполнение зависит от выбранной пенсионной схемы (если схема срочная, то заполняется реквизит "Количество выплат", если в пенсионной схеме установлен флажок «Размер выплат фиксируется в справочнике», то "Размер пенсии" обязателен к заполнению). Поля "Получатель", "Тип лицевого счета" и "Номер лицевого счета" можно оставить пустыми только в том случае, если выплаты будут производиться через кассу. В том случае, когда размер выплаты фиксируется в справочнике, а дата начала выплат не равна первому числу месяца (квартала для квартальных выплат), то размер пенсии за этот первый период будет автоматически пересчитан из расчета отношения реального количества дней от даты начала выплат до конца месяца (квартала) к количеству дней в месяце (квартале). При проведении документа могут формироваться движения по переводу резервов в резерв пожизненных выплат.