Открытие договора

Ввод в систему пенсионного договора НПО происходит при помощи документа «Открытие договора».

Доступ к форме списка документов возможен при использовании меню «НПО» -> «Открытие договора».

На форме списка документов имеется кнопка «Создать». При использовании этой кнопки, документ может быть создан в системе.

На форме документа обязательными для заполнения являются следующие реквизиты:

• «Организация» - наименование организации;

• «Номер» - номер документа (по умолчанию, устанавливается системой автоматически);

• «Дата» - дата заключения договора;

• «Дата регистрации» - дата регистрации в системе документа «Открытие договора»;

• «Вкладчик» - заполняется побором из справочника «Контрагенты» - может быть физическим и юридическим лицом;

• «Пенсионная схема» - указывается одна из характеристик пенсионных схем, используемых в фонде. Заполняется подбором элемента из справочника «Пенсионные схемы»;

• «Пенсионный договор» - указывается номер пенсионного договора.

Кроме обязательных для заполнения реквизитов, имеются дополнительные реквизиты формы документа:

• «Поместить в группу» - для детализации списка элементов справочника «Пенсионные договоры» (если есть иерархия), когда создаваемый элемент входит в какую-либо группу договоров.

• «Шаблон договора» - заполняется, если необходимые нам настройки договора прописаны в шаблоне.

• «Филиал» - заполняется, если учет договоров организации необходимо разделить по филиалам. - «Агент» - заполняется, если необходимо отслеживать деятельность агентов.

• признак «Действует с даты поступления взносов» - устанавливается, если необходимо, чтобы создаваемый договор учитывался в системе как действующий только после регистрации первого взноса.

• признак «Паритетный» - используется, если необходимо установить связь личных пенсионных счетов физических лиц с индивидуальными пенсионными счетами этих же участников по паритетному договору.

В зависимости от вида контрагента, указанного в реквизите «Вкладчик», договор может быть заключен с юридическим или физическим лицом.

Если вид контрагента «Физическое лицо», на форме документа «Открытие договора» становятся доступными реквизиты:

• Участник – участник договора;

• Номер пенсионного счета – номер пенсионного счета участника (по умолчанию он складывается из номера договора и кода участника в справочнике «Контрагенты»);

• Открывать счета при поступлении взносов – признак, относящийся к счетам участника (участников) договора. Если признак установлен, счет участника будет учтен в системе как действующий только после поступления первого взноса, т.е., пенсионный счет перейдет в накопительный период. До поступления взноса, пенсионный счет будет в статусе «Ожидание поступления взносов»;

• Признак «В пользу третьих лиц» устанавливается в случае, если договор создается неким физическим лицом в пользу третьих лиц. В этом случае заполняется табличная часть документа, в которой указываются данные лица, в чью пользу открывается договор;

• Признак «Выплатной договор» устанавливается для объединения пенсионных счетов участника при выходе на пенсию. Т.е., если в системе у одного участника имеется несколько пенсионных договоров.

Для того, чтобы свести такие пенсионные счета к объединению, используется обработка «Выплатной договор». Форма обработки открывается, при помощи кнопки «Распоряжение». Кнопка становится доступной на форме документа «Открытие договора» при установленном признаке «Выплатной договор».

В табличной части обработки «Выплатной договор» подбором элементов из справочника «Пенсионные счета» указываются те пенсионные счета участника, средства которых нужно объединить и перевести на выплатной договор.

При проведении документа «Открытие договора» по выплатному договору, счета, указанные в табличной части обработки «Выплатной договор», закрываются, взамен закрытым в системе счетам создается новый счет в состоянии «Выплатной период».

Кроме этого, договор с физическим лицом может быть создан в системе при помощи обработки по автоматической загрузке данных – «Загрузка физ. лиц и договоров НПО».

Договор с юридическим лицом

Если договор НПО заключен с юридическим лицом, имеет значение форма организации НПО в используемой пенсионной схеме. Т.е. какой вид пенсионных счетов (ИПС, или СПС) будет использован в договоре.

Индивидуальные пенсионные счета (ИПС):

Если схема с параметром ИПС, становится доступной возможность ведения договора в разрезе индивидуальных счетов участников (указанных в табличной части).

Табличная часть документа может быть заполнена подбором физических лиц из списка элементов справочника «Контрагенты».

Кроме этого, при помощи кнопки «Заполнить» -> «Заполнить из файла» табличная часть может быть загружена в систему из файла формата .dbf.

На форме обработки «Загрузка участников в табличную часть»:

1) указывается файл загрузки;

2) настраиваются соответствия полей файла данным справочника. Возможны варианты идентификации загружаемых данных в систему (по паспортным данным, ИНН, СНИЛС).

Солидарные пенсионные счета (СПС):

Если в документе «Открытие договора» указана схема, для которой «Форма организации НПО» = «СПС», на форме документа появляется возможность установить признак «Персонифицированный учет».

Установка этого флага позволяет вести учет солидарного договора в разрезе индивидуальных пенсионных счетов. т.е., становится доступной для заполнения табличная часть «Список участников».

Кроме этого, появляется возможность указать вид открываемых счетов. Это может быть:

• СПС участника (если вкладчик будет выделять средства на индивидуальные пенсионные счета);

• Безденежный учетный счет (если на момент открытие договора не планируется распределение средств по участникам).

Если флаг «Персонифицированный учет» снят, на форме документа указывается номинальное количество участников.

Добро пожаловать в базу знаний по отраслевым решениям Ортикон При проведении документа «Открытие договора», в системе создаются элементы справочника «Пенсионные договоры» и «Пенсионные счета». Элементы этих справочников создаются для всех физических лиц, указанных в табличной части документа. Рассмотрим опцию по возданию графика платежей договора НПО. Если при заключении договора с вкладчиком имеются условия, при которых вкладчик должен производить начисления взносов по оговоренному графику, система позволяет зафиксировать эти условия. К договору с вкладчиком может быть привязан график платежей. Для этого, на форме документа «Открытие договора» имеется кнопка «График платежей». При активации кнопки «График платежей», открывается форма создаваемого графика - пустая. Таблица графика может быть заполнена при помощи обработки (с указанием параметров графика) – кнопка «Помощник заполнения», либо вручную (кнопка «Добавить») заполняются строки графика.