УНПФ/Документы/Закрытие счетов

Правила расчета выкупной суммы

Правила расчета выкупной суммы могут быть заданы в справочнике «Пенсионные схемы» или  в справочнике «Пенсионные договоры» в реквизите «Алгоритм расчет выкупной суммы». Правила, указанные в справочнике «Пенсионные договоры» являются приоритетными. Если в справочнике «пенсионные договоры» алгоритм не указан, он берется из справочника «Пенсионные схемы», в соответствии с той пенсионной схемой, которая указана у пенсионного счета.

Возможно два варианта настройки правил:

- «По коэффициенту выкупной стоимости». В этом случае, вся оставшаяся на счете сумма умножается на коэффициент выкупной стоимости, указанный в справочнике «пенсионные договоры» и получившаяся сумма (но не меньше суммы взносов физ. лиц) начисляется к выплате.

- «По коэффициентам». В этом случае для схемы должен быть настроен состав коэффициентов, применяемый к остаткам на пенсионном счете. О настройке состава коэффициентов более подробно написано при описании справочника «Пенсионные схемы».

Документ «Закрытие счетов»

Для оформления факта закрытия пенсионного счета и расчета выкупной суммы предназначен документ «Закрытие счетов». Документ доступен из меню «Документы НПО» - «Закрытие счетов» или через рабочий стол «НПО» - «Расчет/ выплата выкупных сумм» - «Закрытие счетов».

При создании нового документа, необходимо вручную заполнить закладку Реквизиты.

На закладке  заполняются реквизиты:

Организация;

Вид расторжения – «По смерти» или «Досрочное»;

Далее описан документ с выбранным видом расторжения «Досрочное».

Участник – участник фонда, расторгающий договор;

Заявление  - указывается ссылка на заявление участника о расторжении договора;

Дата начала выплат – дата начала выплаты выкупной суммы;

Дата конца периода выплат - указывается только в том случае, если выплата производится в два этапа.

В табличную часть на закладке Реквизиты автоматически подбираются пенсионные счета участника из документа «Заявление участника о расторжении». Если на пенсионные счета необходимо начислить инвестиционный доход за неполны год, то надо заполнить закладку «Параметры начисления дохода». Расчет инвестиционного дохода производится под ставку «Минимально гарантированный доход», указанную в справочнике «Пенсионные договоры».

После этого можно нажать кнопку «Рассчитать», расположенную на нижней панели формы.

После проведения расчета Вы сможете увидеть на закладке Расчет его результаты.

На закладке «Расчет» закладка «Остатки на счетах» можно увидеть сколько и каких средств осталось на счетах участника, а также суммы начисленного документом инвестиционного дохода.

На закладке «Распределение» можно распределить находящуюся на счете сумму между выкупной суммой, страховым резервом, пенсионным счетом договора и вкладчиком. Порядок автоматического распределения задается пенсионной схемой (или пенсионным договором). Автоматически сделанное распределение можно откорректировать вручную. Сумма не распределенная может быть переведена в страховой резерв, отправлена на счет вкладчика или же оставлена на пенсионном счете участника.

На закладке «Соц. вычеты» представлена информация о пенсионных взносах физического лица, поступивших с 2007 года, был ли по ним использован налоговый вычет и если был, то в какой сумме.

На закладке «Получатели» можно увидеть кому, сколько и когда должно быть выплачено.

Если автоматическое распределение корректировалось, то необходимо нажать кнопку Заполнить, расположенную над табличной частью закладки Получатели.

Перед тем, как производить выплату, необходимо убедиться, что у всех лиц, указанных на закладке Получатели, введены сведения об их лицевых счетах. Если сведения не введены, то их следует ввести документом Регистрация получателей.